TEST # 1

¿Cómo se aplica el principio de protección de los derechos ciudadanos en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Permitiendo que las entidades financieras establezcan sus propias normas sin supervisión estatal. Eliminar los mecanismos de rendición de cuentas para las entidades financieras. Restringir el acceso de los ciudadanos a información sobre servicios financieros. Garantizar que los usuarios de servicios financieros tengan derechos protegidos y mecanismos para presentar reclamos contra abusos.

¿Cómo se manifiesta el principio de soberanía monetaria y financiera en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Permitiendo que organismos internacionales dicten las políticas monetarias del país. Ejerciendo el control nacional sobre las políticas monetarias y financieras para alinearse con los intereses del país y su integración global estratégica. Delegar la regulación financiera a entidades privadas extranjeras. Eliminar toda regulación sobre las transacciones internacionales.

Cuál de los siguientes enunciados refleja correctamente el principio de la prevalencia del ser humano por sobre el capital en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Priorizar los intereses de las instituciones financieras para garantizar la estabilidad económica. Fomentar la acumulación de capital como base para el desarrollo económico. Regular únicamente las actividades financieras sin considerar el impacto social. Garantizar que las políticas monetarias y financieras promuevan el bienestar humano por encima de los intereses del capital.

¿Cuál es el rol de la UAFE en los procesos penales relacionados con lavado de activos, según la ley?. Actúa como juez penal en casos de lavado de activos. Interviene como parte procesal en procesos penales donde ha remitido reportes de operaciones inusuales e injustificadas. Realiza exclusivamente auditorías financieras sin intervención judicial. Determina las sanciones penales para los sujetos obligados.

Cuál de las siguientes opciones describe mejor el principio de fortalecimiento de la confianza en el sistema monetario y financiero?. Permitir que las entidades financieras operen sin supervisión para fomentar la innovación. Implementar regulaciones que aseguren la transparencia, estabilidad y seguridad en las operaciones financieras para generar confianza en los usuarios. Permitir que las entidades financieras operen sin supervisión para fomentar la innovación. Priorizar las ganancias de las instituciones sobre la seguridad de los depósitos.

¿Qué evento clave precedió inmediatamente la decisión de dolarizar la economía ecuatoriana en el año 2000?. La crisis bancaria y el feriado bancario de 1999. La Revolución Juliana de 1925. La devaluación del sucre en 1932. La independencia de Ecuador.

¿Cuál es la naturaleza jurídica y el rol principal de la UAFE según la normativa ecuatoriana?. Una entidad privada que regula el sector bancario. Una entidad técnica con autonomía operativa, administrativa y financiera, encargada de prevenir y detectar el lavado de activos y la financiación de delitos. Un organismo dependiente del Banco Central del Ecuador para emitir moneda. Una institución judicial que procesa casos de lavado de activos.

.- Cuál es el objetivo principal de la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos y de la Financiación de Otros Delitos?. Establecer impuestos sobre operaciones financieras sospechosas. Prevenir, detectar y combatir el lavado de activos, sus delitos precedentes, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Limitar el acceso a servicios financieros para reducir riesgos. Regular exclusivamente las transacciones financieras internacionales.

¿Qué significa que el ámbito monetario, financiero, de valores y seguros debe estar al servicio de la economía real según el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Que el sistema financiero debe centrarse exclusivamente en la regulación de seguros y valores. Que las actividades monetarias y financieras deben apoyar el crecimiento de la producción, el empleo y la distribución de riqueza. Que las instituciones financieras deben operar independientemente de las necesidades productivas del país. Que la economía real debe ajustarse a las decisiones de las entidades monetarias.

¿Cuál de los siguientes sectores esta incluido como sujeto obligado a reportar a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) según la ley de 2024?. Tiendas minoristas de alimentos. Almacenes generales de depósito y casas de cambio. . Escuelas y colegios públicos.

¿Cuál es el objetivo principal del Código Orgánico Monetario y Financiero en el Ecuador?. Establecer un marco legal para promover la estabilidad, sostenibilidad y equidad del sistema monetario y financiero. Regular exclusivamente las tasas de interés de los bancos privados. Crear un sistema de emisión de moneda nacional propia.

¿Qué acción refleja el principio de inclusión y equidad en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Promover el acceso equitativo a servicios financieros para todos los sectores de la población, incluidas las comunidades marginadas. Limitar el acceso a servicios financieros solo a grandes empresas. Priorizar los beneficios de las instituciones financieras privadas sobre las necesidades de los usuarios.