REPASO DERECHO BANCARIO Y DE SEGUROS

¿Qué función tiene la Junta de Política y Regulación Monetaria?. Establecer normas fiscales. Formular políticas monetarias y financieras. Controlar precios de la canasta básica. Emitir moneda.

¿Cómo se definen las operaciones bancarias activas?. Emisión de papel moneda. Aquellas en las que el banco capta recursos del público. Aquellas en las que el banco otorga crédito (préstamos, hipotecas). Servicios como transferencias y custodia de valores.

¿Qué entidad controla bancos?. Superintendencia de Bancos. Junta. UAFE. BCE.

¿Qué riesgo es propio y principal de las operaciones bancarias activas?. Riesgo operativo. Riesgo crediticio. Riesgo de liquidez. Riesgo administrativo.

¿Qué sector forma parte del sistema financiero nacional además del público y privado?. Popular y solidario. Empresarial. Comunitario. Rural.

¿Cuál es la función del Estado como sujeto regulador en el Derecho Bancario?. Actuar como deudor principal de los usuarios. Realizar intermediación financiera privada. Emitir seguros de vida para los depositantes. Garantizar la estabilidad del sistema financiero.

¿Cuál de los siguientes principios rige el sistema financiero ecuatoriano según el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Preeminencia del capital sobre el ser humano. Austeridad pública. Neutralidad financiera. Inclusión y equidad.

¿Qué tipo de cheque ofrece mayor seguridad al poder ser cobrado únicamente mediante depósito en cuenta?. Cheque de gerencia. Cheque certificado. Cheque cruzado. Cheque al portador.

¿Cuál es una característica distintiva de las operaciones bancarias pasivas?. El banco capta recursos (depósitos, cuentas de ahorro, plazos fijos). No implican intermediación financiera. Generan un riesgo crediticio directo para el banco. El banco actúa como acreedor.

¿Cuál es el plazo legal para presentar un cheque al cobro si fue emitido y es pagadero en el Ecuador?. 60 días. 10 días. 20 días. 90 días.

¿Qué hecho marcó la adopción del dólar como moneda oficial en Ecuador?. El auge petrolero. La firma de la paz con Perú. La crisis bancaria del 2005. El feriado bancario de 1999.

¿Cuál es el concepto jurídico del cheque según la doctrina y la ley ecuatoriana?. Un título valor que no requiere cuenta corriente. Una promesa de pago a plazo fijo. Una orden de pago pura y simple pagadera a la vista. Un contrato de depósito de valores.

¿Qué documento legal regula las funciones del sistema financiero ecuatoriano?. Código Orgánico Monetario y Financiero. Ley de Banca General. Reglamento del BCE. Constitución de Montecristi.

¿Cuál es el tiempo de prescripción de las acciones cambiarias derivadas del cheque en Ecuador?. 6 meses. 1 año. 3 meses. 5 años.

¿Cuál es uno de los fundamentos del negocio bancario?. Emisión de leyes económicas. Captación de impuestos. Captación y colocación de recursos financieros. Regulación del salario mínimo.

¿Qué elemento define la naturaleza jurídica del Derecho Bancario en el Ecuador?. La ausencia de intervención estatal. La exclusividad de normas de derecho privado. La regulación basada únicamente en reglamentos internacionales. La concurrencia de normas de derecho público y privado (teoría mixta).

¿Qué es el "protesto" de un cheque en el ámbito bancario?. El acto formal que acredita la falta de pago (insuficiencia de fondos, etc.). La transferencia del cheque mediante endoso. Una solicitud de anulación del cheque por el girador. Una queja formal del beneficiario por el mal servicio.

¿Qué función principal tiene la banca en la economía?. Legislar sobre comercio exterior. Imprimir dinero. Regular precios. Dinamizar la economía mediante la captación y colocación de recursos.

Respecto al vencimiento, ¿qué establece la normativa sobre el pago del cheque?. El banco puede decidir la fecha de cobro. Puede ser pagado a 30 días plazo. Es siempre pagadero a la vista (no admite vencimiento futuro). Solo se paga si el girador confirma la fecha.

¿Qué función cumple el Banco Central del Ecuador actualmente?. Imprimir billetes nacionales. Administrar la reserva monetaria nacional y ejecutar políticas monetarias. Aprobar reformas tributarias. Controlar el sistema educativo.

¿Cuál es el rol del oficial de cumplimiento en una entidad financiera?. Aprobar créditos. Ejecutar políticas públicas. Supervisar el sistema de prevención del lavado de activos. Vigilar el cumplimiento de metas comerciales.

¿Cuál es el objetivo principal del Código Orgánico Monetario y Financiero?. Establecer el marco regulatorio de los sistemas monetario, financiero, valores y seguros. Regular el comercio internacional. Supervisar a la banca privada exclusivamente. Controlar únicamente el sistema bancario.

¿Qué plazo de presentación se establece para un cheque emitido en el exterior y pagadero en Ecuador?. 30 días. 90 días. 120 días. 45 días.

¿Cuál es el cuerpo legal principal que regula el sistema financiero y la política monetaria en el país?. La Ley de Compañías. El Código Orgánico Monetario y Financiero (COMF). La Ley de Mercado de Valores. El Código Civil.

¿Qué acción legal permite al tenedor reclamar el pago directamente al girador del cheque?. Acción administrativa. Acción de regreso. Acción directa. Acción ordinaria causal.

¿Cuál es uno de los objetivos del Banco Central del Ecuador?. Fijar salarios mínimos. Supervisar el gasto público. Garantizar la estabilidad monetaria. Elaborar el presupuesto nacional.

¿Cuál fue una consecuencia directa de la crisis del feriado bancario?. Retiro del FMI del país. Dolarización de la economía. Adopción del euro como moneda. Aumento del empleo público.

¿Qué entidad nacional se encarga de prevenir y detectar el lavado de activos?. Servicio de Rentas Internas. Banco Central del Ecuador. Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE). Corte Constitucional.

¿Cuál de las siguientes es una obligación del sistema financiero nacional?. Promover el lavado de activos. Cumplir con normas prudenciales y de control. Sustituir la dolarización. Fiscalizar la Asamblea Nacional.

¿Cuál es una de las principales innovaciones del Código Orgánico Monetario y Financiero frente al régimen jurídico anterior en el Ecuador?. La privatización obligatoria de todas las entidades del sistema financiero. La eliminación total del control estatal sobre las instituciones financieras. La unificación de la normativa financiera en un solo cuerpo legal con enfoque integral. La exclusión del sector popular y solidario del sistema financiero nacional.

¿Cuál es el efecto jurídico de la falta de los requisitos formales esenciales en un cheque?. Responsabilidad penal inmediata. Ineficacia del título. Prescripcion automática de la acción. Nulidad absoluta.

¿Qué institución ejerce principalmente la potestad sancionatoria en el sistema financiero ecuatoriano?. La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE). La Superintendencia de Bancos. La Fiscalía General del Estado. El Banco Central del Ecuador (BCE.

¿Qué función principal tiene la banca en la economía?. Regular precios. Dinamizar la economía mediante la captación y colocación de recursos. Imprimir dinero. Legislar sobre comercio exterior.

¿Cómo se definen las operaciones bancarias activas?. Servicios como transferencias y custodia de valores. Aquellas en las que el banco capta recursos del público. Aquellas en las que el banco otorga crédito (préstamos, hipotecas). Emisión de papel moneda.

¿Cuál es uno de los objetivos del Banco Central del Ecuador?. Supervisar el gasto público. Garantizar la estabilidad monetaria. Elaborar el presupuesto nacional. Fijar salarios mínimos.

¿Cuál es la fuente formal primaria y suprema del Derecho Bancario en el Ecuador?. La costumbre bancaria. Los reglamentos de la Superintendencia. La doctrina jurídica. La Constitución.

En la relación jurídica bancaria, ¿quiénes son considerados sujetos pasivos?. Los bancos y cooperativas. Los usuarios financieros (clientes, depositantes, deudores). La Superintendencia de Bancos. El Banco Central.

¿Qué tipo de responsabilidad se genera por la comisión de delitos financieros?. Responsabilidad administrativa. Responsabilidad civil. Responsabilidad penal. Responsabilidad comercial.

Según la Constitución de la República del Ecuador, ¿cómo se define al sistema financiero?. Como una actividad exenta de regulación estatal. Como un servicio de orden público. Como un sector de beneficio privado exclusivo. Como una entidad de carácter netamente mercantil.

¿Qué entidad es responsable de la supervisión del sistema financiero ecuatoriano?. Ministerio de Economía. Asamblea Nacional. Banco Central del Ecuador. Superintendencia de Bancos.

¿Qué entidad define el techo para las operaciones de liquidez?. Asamblea Nacional. Junta de Política y Regulación Monetaria. Banco Mundial. Ministerio de Economía.

¿Qué instrumento permite controlar la liquidez en el sistema financiero?. Tasa de cambio oficial. Política fiscal. Ley de Presupuesto. Operaciones de gestión de liquidez.

¿Qué rol cumple la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros?. Auditoría de entidades públicas. Supervisión del mercado de valores y seguros. Gestión del presupuesto general del Estado. Control del sistema tributario.

¿Cuál de las siguientes es una obligación del sistema financiero nacional?. Promover el lavado de activos. Fiscalizar la Asamblea Nacional. Sustituir la dolarización. Cumplir con normas prudenciales y de control.

¿Qué función tiene la Junta de Política y Regulación Monetaria?. Formular políticas monetarias y financieras. Emitir moneda. Establecer normas fiscales. Controlar precios de la canasta básica.

¿Cuál es el objetivo principal del Código Orgánico Monetario y Financiero?. Controlar únicamente el sistema bancario. Regular el comercio internacional. Supervisar a la banca privada exclusivamente. Establecer el marco regulatorio de los sistemas monetario, financiero, valores y seguros.