SARLAFT

persona natural o jurídica que ostenta la calidad de asociado y con la que se establece y/o mantiene una relación contractual para la prestación de cualquier servicio y/o suministro de cualquier producto propio de la misión cooperativa. Empleado. Asociado. Usuario.

Consiste en el proceso de ocultación de dineros de origen ilegal en moneda nacional o extranjera y los subsiguientes actos de simulación respecto de su origen, para hacerlo aparecer como legitimo. Se incluye la destinación de recursos a la realización de secuestros, actividades terroristas y a la corrupción y delitos contra la administración pública. Lavado de Activos. Financiación del Terrorismo. Corrupción.

Son aquellos recursos que provienen de cualquiera de los delitos consagrados como tales en las normas penales colombianas, tales como: extorsión, secuestro, enriquecimiento ilícito, rebelión, testaferrato, tráfico de armas, delitos contra el sistema financiero, la administración pública, o vinculados con el producto de los delitos objeto de un concierto para delinquir, relacionadas con el tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias psicotrópicas. Activos Ilicitos. Financiación del terrorismo. Lavado de Activos.

Es la acción por la cual, “directamente se provea, recolecte, entregue, reciba, administre o aporte, custodie o guarde fondos, bienes o recursos, o realice cualquier otro acto que promueva, organice apoye o mantenga, financie o sostenga económicamente a grupos armados al margen de la ley o a sus integrantes, o a grupos terroristas nacionales o extranjeros o actividades terroristas”. Lavado de Activos. Financiación del Terrorismo. Corrupción.

es la unidad de inteligencia financiera y económica del país y su misión se centra en proteger la defensa y seguridad nacional en el ámbito económico, mediante inteligencia estratégica y operativa sustentada en tecnología e innovación, en un marco de respeto a los Derechos Fundamentales, al Derecho Internacional de los Derechos Humanos y al Derecho Internacional Humanitario, con el objeto de prevenir y detectar actividades asociadas con los delitos de Lavado de Activos, sus delitos fuente, la Financiación del Terrorismo y proveer información útil en las Acciones de Extinción de Dominio. UIAF. Fiscalía General de la Nación. Superintendecia de Economía Solidaria.

El empleado o administrador de una institución financiera o de cooperativas que ejerzan actividades de ahorro y crédito que, con el fin de ocultar o encubrir el origen ilícito del dinero, omita el cumplimiento de alguno o todos los mecanismos de control establecidos por el ordenamiento jurídico para las transacciones en efectivo incurrirá, por esa sola conducta, en prisión de treinta y ocho (38) a ciento veintiocho (128) meses y multa de ciento treinta y tres punto treinta y tres (133.33) a quince mil (15.000) salarios mínimos legales mensuales vigentes. Omisión de Control. Lavado de Activos. Financiación del Terrorismo.

Son Listas de personas naturales o jurídicas en las cuales figuran personas condenadas por lavado de activos y financiación del terrorismo, terroristas condenados, narcotraficantes y otros condenadas por delitos relacionados, desmovilizados acogidos a la ley de Justicia y Paz y otras personas con procesos jurídicos de fraudes y estafa o intentos de fraude y estafa a entidades financieras. Listas Restrictivas. Listas de Proveedores. Lista de Asociados.

Son aquellas transacciones en efectivo que en su conjunto igualen o superen cincuenta millones de pesos ($50.000.000) las cuales se realicen en una o varias oficinas, durante un (1) mes calendario, por o en beneficio de un mismo Asociado. Transacción multiple en efectivo. Operación Inusual. Operación sospechosa.

son los indicadores cualitativos y/o cuantitativos (tales como hechos, situaciones, eventos, cuantías o indicadores financieros, razones financieras) que le permiten a la entidad inferir o identificar comportamientos que se salen de los parámetros definidos previamente como normales y están relacionados con las técnicas que utilizan los delincuentes para el lavado de activos y financiación del terrorismo. Señales de Alerta. Operaciones Inusuales. Operación sospechosa.

Son aquellas operaciones o transacciones cuya cuantía o características, no guardan relación con la actividad del asociado o se sale de los procedimientos normales conocidos del mismo. Operación inusual. Operación sospechosa. Operación en efectivo.

Toda operación realizada por una persona natural o jurídica que por su número, cantidad o características no se enmarca dentro de los sistemas y prácticas normales de los negocios de una industria o sector determinado y que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate, no haya podido ser razonablemente justificada. Operación sospechosa. Operación inusual. Operación en efectivo.

Es la posibilidad de pérdida en que incurre la Cooperativa al ser sancionada u obligada a indemnizar daños como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligaciones contractuales. Riesgo Legal. Riesgo de Contagio. Riesgo Reputacional.

Es la posibilidad de pérdida en que incurre la Cooperativa por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institución y sus prácticas de negocios, que cause pérdida de clientes, disminución de ingresos o procesos judiciales. Riesgo Legal. Riesgo de Contagio. Riesgo Reputacional.

Es la posibilidad de pérdida que la Cooperativa puede sufrir directa o indirectamente, por una acción o experiencia de un vinculado. Riesgo Legal. Riesgo de Contagio. Riesgo Reputacional.