Simulador Derecho Bancario y de Seguros

Cuántas etapas forman parte de la Administración de Riesgos de Lavado de Activos: 4. 5. 6.

¿Cuál es uno de los objetivos del Código Orgánico Monetario y Financiero?. Asegurar niveles de liquidez en la economía. Restringir Ia inversión extranjera.

De conformidad con los principios del Código Orgánico Monetario y Financiero, ¿qué debe prevalecer?. El ser humano por sobre el capital. El capital por sobre el ser humano. Los gastos por sobre el capital.

Cómo se encuentra compuesto el sector financiero público: Corporaciones y Bancos. Bancos y mutualistas. Bancos Múltiples y Bancos Especializados.

Cómo se lama la entidad técnica responsable de la recopilación de información, realización de reportes, ejecución de las políticas y estrategias nacionales de prevención y erradicación del lavado de activos y financiamiento de delitos: Unidad de Análisis Financiero y Económico. Unidad de Prevención y erradicación de lavado de activos y financiamiento de delitos. Unidad de reportes y movimientos inusuales.

Qué tipo de presunción gozan las resoluciones de la Junta de política y Regulación Financiera: Presunción de legalidad. Presunción de transparencia. Presunción de obligatoriedad.

Según el COMF, ley de la materia, ¿qué principio prevalece sobre el capital?. El ser humano. La eficiencia del mercado. La autonomía bancaria.

Cuánto es la pena privativa de libertad cuando el monto de los activos objeto del delito de Lavado de activos sea de ochenta salarios básicos unificados del trabajador en general: De 1a3 años. . De 7a10 años. De 5a7 años.

Cómo se llama la entidad técnica responsable de la recopilación de información, realización de reportes, ejecución de las políticas y estrategias nacionales de prevención y erradicación del lavado de activos y financiamiento de delitos: Unidad de Análisis Financiero y Económico. Unidad de Investigación y lucha contra la corrupción. Unidad de reportes y movimientos inusuales.

¿la formulación de las políticas y regulaciones en materia monetaria, crediticia, cambiaria, financiera, así como de seguros y valores, es facultad privativa?: Función ejecutiva. Función legislativa. Función electoral.

Cuál de las siguientes opciones NO forma parte del sistema financiero popular y solidario. Mutualistas. Entidades asociativas. Bancos comunales.

Cuál es el nombre del tipo penal que reprime y sanciona el COIP, cuando una persona divulga noticias falsas que causen alarma en la población y provoquen el retiro masivo de los depósitos de cualquier institución del sistema financiero, que provoque el cierre definitivo de dicha institución: Pánico financiero. Captación ilegal de dinero. Lavado de activos.

¿De cuál Función del Estado forma parte la Superintendencia de Bancos?. Función de Transparencia y Control Social. Función judicial. Función Ejecutiva.

En qué consiste el negocio de la Banca: En la captación y colocación de recursos. En la contraprestación de bienes y servicios. En la concesión de créditos.

Qué sectores conforman el sistema financiero nacional: Sector público, privado y popular y solidario. Sector financiero y cambiario. Sector productivo, consumidor y bancario.

Qué tipo de beneficio legal prevé la norma penal para la persona jurídica que ha constituido y aplicado un programa de fiel cumplimiento previo a la comisión de un delito: Atenuante de responsabilidad penal. Agravante de responsabilidad penal. Eximente de responsabilidad penal.

¿De cuál función del Estado forma parte la Junta de política y Regulación Financiera?. Función ejecutiva. Función Económica. Función Legislativa.

Indique quien de las siguientes opciones NO tiene jurisdicción coactiva: Sistema Financiero privado. Banco Central del Ecuador. Fondo de Seguros Privados.

Qué sistemas y regímenes regula el Código Orgánico Monetario y Financiero: Sistema monetario y financiero y los regímenes de valores y seguros. Sistema bancario y financiero y los regímenes de valores e inversión. Sistema cambiario y monetario y los regímenes de valores e inversión.

Cómo se llama el factor de riesgo que comprende un análisis de las nuevas tecnologías que emplea para ofertar los productos por parte del obligado: Canales. Productos y servicios. Clientes.

A cuál Función del Estado le corresponde la competencia exclusiva de crear aranceles y fijar sus niveles: Función ejecutiva. Función de Transparencia y Control Social. Función legislativa.

Cuál es el monto máximo por el cual se pueden emitir acciones por parte de una entidad del sector financiero privado: Capital autorizado. Capital social. Capital declarado.

¿Quién formula las políticas y regulaciones en materia monetaria y financiera?. La Función Ejecutiva. La Superintendencia de Bancos. La Asamblea Nacional.

Indique cómo se conoce a las Operaciones de ventanilla de redescuento: Instrumento para gestionar la liquidez. Instrumento para prevención de lavado de activos. Instrumento para la promoción de la inclusión y equidad.

Qué procedimiento judicial se debe tramitar para cobrar un cheque protestado dentro de los tiempos legales por falta de fondos: Ejecutivo. Sumario. Ordinario.

Cuánto es el capital base con el cual debe iniciar un Banco en el sector privado de Ecuador. 11 millones. 10 millones. 55 millones.

Cuánto es el plazo máximo que se tiene para pagar un cheque aún después de expirados lo plazos corrientes. Trece meses. Diez meses. Once meses.

Según el Código Orgánico Monetario y Financiero (COMF), ¿cuál de las siguientes entidades sí forma parte del sistema financiero privado?. Banco Pichincha C.A. Banco Central del Ecuador. Corporación Nacional de Finanzas Públicas.

Las empresas no financieras no pueden tener el control de bancos o instituciones financieras privadas porque. El código lo prohíbe para evitar conflictos de interés y uso indebido de fondos del publico. No pueden acceder en la central de riesgos. No pagan impuestos financieros.

Cuál de las siguientes entidades se dedica al arrendamiento financiero dentro el sector financiero privado. DataFasy S.A. PacifiLeasing S.A.

En el régimen sancionatorio del COMF, las infracciones leves se caracterizan por. Ser incumplimientos formales sin daño patrimonial. verdadero.

Si un comerciante ambulante deposita una gran suma de dinero en efectivo sin poder justificar su origen, el banco debe. Reportar la operación como inusual o sospechosa ante la UAFE. cvdfv.

En el caso que un cheque se protestado por cuenta sin fondo, se configura el dolo del delito de estafa. VERDADERO. FALSO.

Que significa cuenta cerradas en el ámbito d las cuentas corrientes que expiden cheques. QUE la superintendencia ordenó el cierre. vdd.

Cuál de los siguientes ejemplos no corresponde a una entidad del sistema financiero privado ecuatoriano. Diners Club del Ecuador. Servicio de RENTAS Internas SRI.

El lavado de activos conforme al artículo 317 del coip consiste en. Encubrir el origen ilícito de bienes o dinero proveniente de actividades ilegales. cv.

Prestar dinero por encima del porcentaje indicado en la normativa es constitutivo del delito de. Usura. falso.

En caso de detectarse que un banco privado realiza operaciones que ponen en riesgo de estabilidad del sistema financiero, que autoridad tiene competencia directa para imponer sanciones administrativas. La superintendencia de Bancos. La unidad de Análisis Financiero y Económico UAFE.

Cuál de las siguientes afirmaciones refleja mejor la función del fondo de liquidez del sistema financiero privado regulado por el COMF. Es un mecanismo de apoyo transitorio para solventar faltantes de liquidez en banco privados. fe.

En qué tipo de infracción del sistema financiero privado es procedente la remoción de las autoridades de la entidad financiera. Muy grave. Grave. Leve.

En cual tipo de infracción no se remueve o suspende a los administradores de las entidades del sector financiero privado. Leve. Grave. Muy Grave.

Cuál es el procedimiento judicial para cobrar un cheque que no fue presentado al cobro dentro de los plazos máximos establecidos en el COMF. Ordinario. Ejecutivo.

Las medidas preventivas que se pueden dictar dentro de los procedimientos ejecutivos provocan que un bien sea rematado inmediatamente. Verdadero. Falso.

En el régimen sancionatorio del COMF, las infracciones leves se caracterizan por. Ser incumplimientos formales sin daño patrimonial. falso.

Cuál de las siguientes afirmaciones refleja mejor la función del fondo de liquidez del sistema financiero privado regulado por el COMF. Es un mecanismo de apoyo transitorio para solventar faltantes de liquidez en banco privados. ejecutivo.

Las medidas preventivas que se pueden dictar dentro de los procedimientos ejecutivos provocan que un bien sea rematado inmediatamente. Verdad. Falso.

La Junta de Política y Regulación Financiera ejerce su competencia principalmente a través de: Resoluciones de cumplimiento obligatorio. Instructivos internos.

¿Cuál de las siguientes entidades forma parte del sector financiero popular y solidario?. Cooperativas de ahorro y crédito. Casas de valores.

La autorización para que una entidad financiera privada abra una nueva agencia la otorga: Superintendencia de Bancos. Banco Central del Ecuador.

El encaje bancario es un mecanismo destinado a: Garantizar la liquidez del sistema financiero. Financiar proyectos públicos.

La oferta pública de valores permite que los emisores: Obtengan recursos mediante un proceso abierto al público inversionista. Vendan acciones solo a inversionistas institucionales.

Un requisito para que una Casa de Valores opere legalmente es: Estar inscrita en el Catastro Público del Mercado de Valores. Ser calificada por una agencia internacional.

¿Cuál es una obligación de los administradores de las entidades del sistema financiero privado?. Velar por la solvencia y estabilidad de la institución. Delegar totalmente la gestión a terceros.

Los valores de renta fija se caracterizan por: Pagar intereses o cupones previamente establecidos. Tener un rendimiento variable según utilidades.

En el mercado de valores, la calificación de riesgo sirve para: Evaluar la probabilidad de cumplimiento de un emisor. Fijar automáticamente el precio de los valores.

El control del lavado de activos en entidades financieras se orienta a: Impedir el uso del sistema financiero para actividades ilícitas. Evitar pérdidas por operaciones comerciales.

En una operación bursátil, el custodio es responsable de: Mantener y salvaguardar los valores negociados. Registrar a nuevos emisores.

Un pagaré negociado en el mercado de valores se considera: Un valor de contenido crediticio. Un valor de renta variable.

¿Qué institución administra el sistema de pagos del Ecuador?. Banco Central del Ecuador. Junta de Política y Regulación Financiera.

¿Cuál es una obligación del emisor en una oferta pública?. Entregar información veraz, suficiente y oportuna. Tener utilidades en los últimos cinco años.

La Junta de Política y Regulación Financiera puede regular: Tasas de interés, comisiones y servicios financieros. Contratos laborales privados.

¿Cuándo se comprometan recursos del Presupuesto General del Estado para los aumentos de capital suscrito y pagado, se requerirá dictamen previo?. Rector de la Finanzas Publicas. Superintendente de Bancos.

Según los parámetros establecidos para la convocatoria de las sesiones ordinarias, selecciones cual de las siguientes opciones es correcta: El primer vocal administrativo, por orden del presidente podrá convocar para la sesión ordinaria con al menos cuarenta y ocho horas de antelación. El secretario administrativo, por orden del presidente podrá convocar para la sesión ordinaria con al menos cuarenta y ocho horas de antelación.

Quién es el intermediario autorizado para ofertar al público un valor que se desea negociar por quinta ocasión en el Mercado de Valores: Casa de Valor. Bolsa de Valor.

Cuál es la principal función del Gerente General de un Banco del Sector Financiero Público: Ejercer la representación legal del Banco. Aprobar el estatuto social del Banco.

¿A través de que se crea las entidades del sector financiero público?. Decreto ejecutivo. Ordenanza. Ley.

Qué tipo de presunción gozan las resoluciones de la Junta de Política y Regulación Financiera. Presunción de legalidad. Presunción de transparencia.

Cuánto es el mínimo requerido que debe contener la cuenta de integración del capital dentro de los requisitos para constitución de un Banco Privado: $11.000.000. Más de $11.000.000. Al menos el 50% del capital mínimo requerido.

¿Indique una de las prohibiciones del sistema financiero público?. Condonar deudas. No podrán realizar operaciones activas y contingentes con una misma persona natural o jurídica por una suma que exceda, en conjunto, el 10% del patrimonio técnico de la entidad.

Cuántas ampliaciones caben al plazo de constitución e inicio de funciones de una entidad financiera privada: Una. Dos. Tres.

Qué tipo de procedimiento es el procedente para cobrar un cheque no pagado por insuficiencia de fondos fuera del plazo de presentación: Procedimiento sumario. Procedimiento ejecutivo.

Cuando una empresa quiere inscribirse en el Catastro Público de Mercado de Valores y ofertar sus valores, se requiere de manera previa: Calificación de riesgo. Calificación de operatividad.

Quién aprueba un reglamento interno que ha emitido una Bolsa de Valores, dentro del cual se impone sanciones. Superintendente de Compañías Valores y Seguros. Calificadora de Riesgos.

Quién aprueba un reglamento interno que ha emitido una Bolsa de Valores, dentro del cual se impone sanciones. Superintendente de Compañías Valores y Seguros. ok.