Una vez introducidos los datos del giro y antes de aceptar la operación, puede aparecer en pantalla una alerta que indica las medidas a adoptar.
indica la medida simplificada: Conocimiento de la actividad profesional o empresarial del cliente. Conocimiento del propósito e índole que motiva la operación. Seguimiento continuo de la relación de negocio. Reducir la periodicidad del proceso de revisión documental.
Una vez introducidos los datos del giro y antes de aceptar la operación, puede aparecer en pantalla una alerta que indica las medidas a adoptar.
indica la medida que no es simplificada : Comprobar la identidad del cliente o del titular real únicamente cuando se supere un umbral cuantitativo con posterioridad al establecimiento de la relación de negocios Reducir el seguimiento de la relación de negocios y el escrutinio de las operaciones que no superen un umbral cuantitativo. Seguimiento continuo de la relación de negocio. Reducir la periodicidad del proceso de revisión documental.
Una vez introducidos los datos del giro y antes de aceptar la operación, puede aparecer en pantalla una alerta que indica las medidas a adoptar.
indica la medida que no es normal : Identificación del titular real y adopción de las medidas adecuadas a fin de comprobar su
identidad. Conocimiento de la actividad profesional o empresarial del cliente Conocimiento del propósito e índole que motiva la operación. Declaración de Actividad Económica (DAE).
Una vez introducidos los datos del giro y antes de aceptar la operación, puede aparecer en pantalla una alerta que indica las medidas a adoptar.
indica la medida que no es reforzada : Seguimiento continuo de la relación de negocio. Declaración de Actividad Económica (DAE). Si en el documento de identificación presentado por el cliente no figura domicilio en España, este deberá presentar cualquier documento que acredite su estancia en España Presentación de justificación documental (documentación acreditativa de su actividad
Económica y documentación que justifique el origen lícito de los fondos).
en los giros se aplican medidas normales a: Los clientes de giro nacional e internacional que actúen en su propio nombre, remitentes o
destinatarios en oficina que no superen los 3.000 € individuales o acumulados en un trimestre Los clientes de giro nacional e internacional que actúen en su propio nombre, remitentes o
destinatarios en oficina que superen los 3.000 € individuales o acumulados en un trimestre Los clientes de giro nacional e internacional que actúen en su propio nombre, remitentes o
destinatarios en oficina que superen los 2.499 € individuales o acumulados en un trimestre Los clientes de giro nacional e internacional que actúen en su propio nombre, remitentes o
destinatarios en oficina que no superen los 2.499 € individuales o acumulados en un trimestre.
en los giros se aplican medidas normales a: Los clientes de giro internacional que envíen o reciban con países designados por el ordenamiento jurídico y realicen operaciones que acumuladas con las del último mes natural no superen los 1.500 € (enviados o recibidos). Los clientes de giro internacional de países de riesgo o que envíen o reciban fondos de o hacia los mismos, cuyo importe acumulado de sus operaciones en el mes natural sea superior a 1.500 €. Los clientes de giro nacional e internacional remitentes o destinatarios que superen 3.000 €
individuales o acumulados en un periodo de un trimestre natural. Los clientes relacionados en peticiones de Juzgados, Policía, Requerimiento del SEPBLAC.
en los giros se aplican medidas reforzadas a a: Los clientes de giro nacional e internacional que actúen en su propio nombre, remitentes o
destinatarios en oficina que no superen los 3.000 € individuales o acumulados en un trimestre. Los clientes de giro internacional que envíen o reciban con países designados por el ordenamiento jurídico y realicen operaciones que acumuladas con las del último mes natural no superen los 1.500 € (enviados o recibidos). Las sociedades con cotización en bolsa cuyos valores se admitan a negociación en un mercado regulado de la UE o de países terceros equivalentes, así como sus sucursales o filiales participadas mayoritariamente Los clientes que realicen operaciones que se consideren fuera de lo normal, inusuales o que
presenten indicios de sospecha en relación con la PBC.
en los giros se aplican medidas reforzadas a a: indica el incorrecto Las operaciones con origen o destino a países que supongan un riesgo superior al normal y
que una vez informada la Comisión de Control tome esa decisión Personas de responsabilidad pública (PEP's) Los clientes de giro nacional e internacional remitentes o destinatarios que superen 3.000 €
individuales o acumulados en un periodo de un trimestre natural. Los clientes de giro internacional de países de riesgo o que envíen o reciban fondos de o hacia los mismos, cuyo importe acumulado de sus operaciones en el mes natural sea superior a 3.000 €.
medidas reforzadas a personas de responsabilidad pública (PEP's), aunque hayan dejado sus funciones, también se aplican a los familiares o allegados de las personas con responsabilidad pública. durante dos años durante tres años durante cuatro años durante un año.
-Admisiones Especiales
Centros Penitenciarios-
La operativa para la admisión contempla los siguientes pasos:
Procedemos a admitir los giros en IRIS, indicando en el campo Remitente el nombre y
apellidos del interno, seleccionado como tipo de documento NIS NIF DNI Pasaporte.
-Admisiones Especiales
Centros Penitenciarios-
La operativa para la admisión contempla los siguientes pasos:
Procedemos a admitir los giros en IRIS, indicando en el campo Remitente el nombre y
apellidos del interno, seleccionado como tipo de documento pasaporte y en el campo número: NIS NIF DNI Pasaporte.
quien firma las libranzas en un giro a un recluso¿? el recluso el funcionario de prisiones el empleado de oficina su madre.
Al dar de alta a un recluso en la BBDD PBC, el sistema solicita la fecha de caducidad del NIS: depende de la pena que cumpla cada preso depende del centro penitenciario no tiene fecha de caducidad el empleado de oficina debe dejar el espacio en blanco.
Al dar de alta a un recluso en la BBDD PBC, el sistema solicita la fecha de caducidad del NIS: la fecha la pone el funcionario de prisiones la fecha es 01/01/9999 la fecha es 12/12/9999 la fecha es 00/00/9999.
Giros Oficiales de Correos el CIF el de Correos A83052407 el CIF el de Correos A76052407 el CIF el de Correos A65673407 el CIF el de Correos A80342407.
-Giros Oficiales de Correos-
Al realizar una comunicación sospechosa
se debe enviar copia de la documentación de la operación al fax 21216 al tlf 654786734 al fax 12236 al tlf 654686734.
-Giros Oficiales de Correos-
La Oficina recibirá de la APBC un correo electrónico de acuse de recibo del envío de la comunicación en el plazo de 10 días. en el plazo de 15 días. en el plazo de 5 días. en el plazo de 20 días.
-Giros Oficiales de Correos-
-Validar datos-
giros ordinarios pueden modificarse en la misma fecha de su imposición solo pueden modificarse en la misma fecha de su imposición no pueden modificarse en la misma fecha de su imposición no pueden modificarse una vez enviados.
-Giros Oficiales de Correos-
-Validar datos-
giros urgentes pueden modificarse en la misma fecha de su imposición solo pueden modificarse hasta que los haya recogido la oficina de
destino no pueden modificarse en la misma fecha de su imposición no pueden modificarse una vez enviados.
-Giros Oficiales de Correos-
-Validar datos-
En la admisión del giro UPU electrónico IFS solo disponemos de los 5 minutos siguientes a su admisión solo pueden modificarse en la misma fecha de su imposición solo pueden modificarse hasta que los haya recogido la oficina de destino no pueden modificarse.
-Giros-
-Archivar documentación-
El periodo de conservación de todo tipo de documentación que pueda tener fuerza probatoria, así como los documentos justificativos de las operaciones y exigidos para la identificación y conocimiento de los clientes es de: 5 años 10 años 20 años 3 años.
-Archivar documentación-
-Documentación ordinaria de cada operación -
Los documentos generados por las operaciones de Giro y Western Union, así como los generados en las comunicaciones con el Grupo de Asistencia a la Prevención del Blanqueo de Capitales se ordenan de la siguiente manera: En Western Union, la oficina no archiva ningún impreso En Western Union, la oficina archiva el impreso original de giro. En Western Union, la oficina archiva la Copia del documento de identificación del cliente En Western Union, la oficina archiva la autorización del remitente (persona física), cuando existan giros autorizados.
-Archivar documentación-
-Documentación especifica de clientes -
Indica la que no proceda Documentación de personas jurídicas. Dossiers de clientes en seguimiento. Documentación de personas físicas con medidas reforzadas de PBC Documentación de personas físicas.
-Archivar documentación-
-Documentación ordinaria de cada operación -
Esta documentación ordinaria se archiva cronológicamente en la Serie Documental 06. de la A a la Z en la Serie Documental 05. cronológicamente en la Serie Documental 07. de la A a la Z en la Serie Documental 08.
Con el fin de evitar solicitar constantemente la documentación a determinados clientes habituales de los cuales tenemos conocimiento de su actividad y sabemos que su documentación esta archivada, la periodicidad de revisión documental será de 1 año 2 años 6 meses 3 años.
las oficinas que están activadas en el sistema WUPOS con Digitalización de firmas no tienen que archivar ningún documento deben archivar los documentos pertinentes pueden archivar o no los documentos deben archivar las firmas.
-La admisión de giros ordinarios por rurales en oficinas auxiliares-
El SSRR tiene que entregar al cliente el impreso de imposición: G102 M-11A M-4O G201.
-La admisión de giros ordinarios por rurales en oficinas auxiliares-
Cada vez que un SSRR admita un giro, tiene que solicitar al remitente una copia del DOI en vigor y entregara el impreso DAE RURALES G102 M-11A CN23.
DAE declaración de actividad económica. documento de administración elemental documento atenuante español declaración administrativa española.
En el caso de que el SSRR tenga la certeza de que en el archivo de la oficina ya se dispone de estos documentos y se encuentran actualizados no será necesario solicitarlos al remitente.
indica el correcto: el DOI sin superar la fecha de caducidad el DAE con no más de 12 meses el DAE con no más de 3 meses el DOI superando la fecha de caducidad.
Con los giros admitidos en el día, la oficina auxiliar confecciona una relación g7 por duplicado g6 por duplicado g5 por duplicado g4 por duplicado.
La operativa para envíos de dinero a través de Western Union: la web de correos oficinas de correos wupos comandia.
- La admisión de la transferencia de dinero a través de Western Union-
todos los empleados deberán comprobar que la firma y NIP registrado son correctos: Una vez al año, durante los meses de enero-febrero Una vez al año, durante los meses de febrero-marzo Una vez al año, durante los meses de marzo-abril Una vez al año, durante los meses de noviembre-diciembre.
-- La admisión de la transferencia de dinero a través de Western Union-
Los impresos para envío de dinero son de color verde rosa blanco azul.
-- La admisión de la transferencia de dinero a través de Western Union-
En las operaciones de Western Union es necesario escanear siempre y en todos los casos la documentación de identificación del cliente cada vez que este realice una operación una vez escaneados los documentos una vez ya quedan guardados en el sistema y no habrá que volver a pedirlos una vez escaneados los documentos una vez ya quedan guardados en el sistema y no habrá que volver a pedirlos hasta el año siguiente es necesario escanear la documentación de identificación del cliente si es menor de 18 años .
es necesario escanear la documentación del cliente en wupos no es necesario solo si la solicita es necesario lo solicite o no no.
- La admisión de la transferencia de dinero a través de Western Union-
La edad mínima para realizar envíos a través de Western Union es de 18 años 14 años 16 años no hay edad mínima.
- La admisión de la transferencia de dinero a través de Western Union-
Para transferencias a países africanos se debe incluir obligatoriamente pregunta de verificación se debe incluir obligatoriamente pregunta de verificación a excepción de Marruecos, Egipto, Argelia, Túnez y Guinea Ecuatorial se debe incluir obligatoriamente pregunta de verificación a excepción de Marruecos, Egipto, Irán, Túnez y Guinea Ecuatorial se debe incluir obligatoriamente pregunta de verificación a excepción de Marruecos, Egipto, Teheran, Argelia, Túnez y Guinea Ecuatorial.
- La admisión de la transferencia de dinero a través de Western Union-
-Validación-
los impresos: con el número de transferencia escrito a mano no serán válidos con el número de transferencia escritos a mano se consideran validos se podrán validar escritos a mano o no ninguna es correcta.
- La admisión de la transferencia de dinero a través de Western Union-
-Validación-
Una vez que hemos corroborado que todos los datos son correctos, el cliente nos tiene que firmar en la tableta esta firma se adjunta en el impreso del cliente como también la firma y NIP del empleado una vez hecho esto procederemos a procesar la transferencia una vez firmado el cliente ya esta completado el proceso no es necesario adjuntar ningún documento, con la firma basta.
- La admisión de la transferencia de dinero a través de Western Union-
-Validación- se genera la copia para el cliente se genera la copia para el cliente y otra para la oficina se genera la copia para la oficina no se genera ninguna copia.
si el remitente posteriormente desea realizar una modificación de la transferencia se puede hacer directamente en el terminal. no se puede hacer directamente en el terminal. no se puede hacer modificaciones se puede hacer directamente en el terminal si han pasado menos de 10 minutos.
si el remitente de una transferencia en Wester Union posteriormente desea realizar una modificación, indica lo que esta permitido Cambios de importes. Cambios de país. Cancelaciones Cambiar beneficiario por el remitente o viceversa.
-La admisión de telegramas-
Cuando el cliente nos indique que desea enviar un mensaje a través de telegrama, le facilitaremos el impreso TG-1 M-4A M-11A TG-2.
-La admisión de telegramas-
En el campo reservado para la dirección puede escribir como dirección válida un apartado de correos un número de télex un número de fax todas son correctas.
-La admisión de telegramas-
los datos de remitente se transmiten a destino¿? no se transmiten a destino si se transmiten a destino no se transmiten a destino a menos que se incluyan en el texto si.
todos los telegramas hay que completarlos y enviarlos el día que se admiten. hay que completarlos y enviarlos al día siguiente hay que enviarlos antes de las 14:00 hrs hay que enviarlos antes de las 15:00 hrs.
-La admisión del burofax- el cliente tiene que rellenar un impreso el cliente no tiene que rellenar ningún impreso el cliente tiene que rellenar un impreso sino tiene contrato tenga contrato o no el cliente tiene que rellenar el impreso.
-La admisión del burofax-
las Copias Certificadas: se pueden solicitar en el momento de la imposición o con posterioridad a esta se pueden solicitar en el momento de la imposición se pueden solicitar con posterioridad a esta no permite este valor añadido.
-La admisión del burofax-
-En el caso de envíos dirigidos a otros países-
es necesario informar al cliente que para que la certificación tenga validez en el país de destino. deberá hacer una Copia Certificada en nuestras oficinas deberá ir al consulado de dicho país en España y pedir que le visen la certificación expedida por nuestra oficina. no deberá hacer nada a y b son correctas.
-La admisión del burofax-
si un burofax lleva el valor adquirido de certificación: deberá firmarlo el director esta firmada digitalmente deberá firmarlo el cliente deberá firmarlo el empleado.
-La admisión del burofax-
Tras verificar que todo es correcto, se pulsa "aceptar", y el sistema da de alta el burofax, subiendo el importe a bolsa, generando una caratula con una numeración _con todos los datos informados. NBXXXX BFXXXX XBXXXX VBXXXX .
-La admisión del burofax-
teléfono del servidor 26666 15555 34444 23333.
-La admisión del burofax-
Una vez transmitidos los Fax/Burofax, recibido el ok y realizadas las copias certificadas, cuando procedan, la documentación enviada se conservara durante una semana natural no se conservará se conservara durante una semana hábil se conservara durante un mes natural.
-La admisión del burofax-
de los burofax que no hayan podido ser transmitidos por fax se destruyen como excepción, se mantendrá una copia en la oficina se devuelven no se envían.
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