Test 112 Correos 2023

1. ¿Cuál de las siguientes afirmaciones no es correcta?: El CIF es un documento identificativo. Las escrituras de constitución de una empresa son un documento justificativo de la actividad económica. La nómina es un documento justificativo de actividad económica. El documento de asilo político es un documento identificativo.

2. ¿Cuál de los siguientes servicios de Correos está sometido a la normativa de prevención de blanqueo de capitales?: Cobro de recibos. Recarga de Móviles. Actividades de Giro o Transferencia. Paquetería internacional.

3. Indica la afirmación correcta: Ambas son incorrectas. Ambas son correctas. Según el tipo de cliente podemos saltarnos el deber de confidencialidad. El personal que trabaja en las oficinas/unidades de reparto es una pieza fundamental en materia de prevención de blanqueo de capitales en Correos.

4. En Correos, el máximo órgano de dirección en prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo es: APBC (Área de Prevención de Blanqueo de Capitales). Consejo de Administración. SEPBLAC. La Comisión de Control.

5. Indica la función que no se corresponde con las personas que forman el Área de Prevención de Blanqueo de Capitales de Correos: Proponer a la Comisión, la revisión o actualización de los manuales internos de Correos. Identificar a los clientes e introducir los datos, escaneando la documentación. Elaborar planes de acción correctivos, siguiendo las directrices de la Comisión. Diseñar e implementar programas de cumplimiento, seguimiento y control de la normativa.

6. ¿A qué órgano de la Administración corresponde el control y vigilancia de los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales?: SEPBLAC. CNMC. Agencia Tributaria. FNMT.

7. ¿Cuáles son los servicios que están sometidos a la normativa de blanqueo de capitales?: Envío de dinero con Western Union. Giro nacional. Giro internacional. Cobro de recibos.

8. Un cliente alega la pérdida de su documentación por lo que sólo dispone de una fotocopia de lo que dice ser su DNI. ¿Sería válida para realizar el pago de un Giro?. No son válidas ninguna de las respuestas anteriores. Se haría la operación si el cliente va bien vestido. Si se acompaña de otra persona que prometa ser conocida de la primera, la operación se realizaría. Las fotocopias no están contempladas en el Manual de Blanqueo de Capitales como documentos de identificación válidos.

9. ¿Qué normas, de las siguientes, regulan en Correos la Prevención de Blanqueo de Capitales?: Hay una excepción con los envíos Western Union. Ley 10/2010 y RD 304/2014. Medidas simplificadas y medidas reforzadas. En Correos sólo se aplican sus instrucciones internas.

10. ¿Cuál de las siguientes funciones se corresponden con las del representante de Correos ante el SEPBLAC?: Todas las anteriores son funciones del representante de Correos ante el SEPBLAC. Informar a la Comisión de Control. Canalizar las comunicaciones entre el SEPBLAC y Correos,. Coordinar las actividades de Correos.

11. En la estructura organizativa de Correos en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo ¿Quién se encarga de analizar y controlar toda la información de operaciones sospechosas de blanqueo?: Todas son correctas. Los empleados de Correos. La Comisión de Control. El Consejo de Administración.

12. ¿Cuál es el periodo de conservación de documentos y registros justificativos de las operaciones de archivo y control de los documentos sujetos a la Ley 10/2010 de 28 de abril de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo?. 10 años, si no supera los 2499,99 €. 10 años. 5 años, si no supera los 2499,99 €. 5 años.

13. Indica cuál de las siguientes infracciones se considera "Grave" por la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales: Todas son correctas. Equivocarse en el envío de un correo con valor declarado. El incumplimiento de la prohibición de revelación o la debida reserva. El incumplimiento de la identificación formal o de la obligación de aplicar medidas de seguimiento continuo a la relación de negocios.

14. Cuando se aprecien indicios de la existencia de alguna operación sospechosa o no ejecutada por la negativa del cliente a aportar la documentación requerida, en una operación de envío de dinero, el Responsable de la Oficina/Unidad de Reparto o el empleado que tuviera conocimiento de ella lo comunicará al Área de Prevención del Blanqueo de Capitales, mediante el formulario establecido en Conecta. Desde la comunicación se producen diversos estados. Señala la opción correcta en cuanto al acuse de recibo: En el plazo de treinta días desde la recepción de la comunicación, el Área de Prevención de Blanqueo de Capitales acusará recibo de la misma, por el medio que considere oportuno, siempre que permita tener constancia de su recepción. En el plazo de veinte días desde la recepción de la comunicación, el Área de Prevención de Blanqueo de Capitales acusará recibo de la misma, por el medio que considere oportuno, siempre que permita tener constancia de su recepción. En el plazo de cinco días desde la recepción de la comunicación, el Área de Prevención de Blanqueo de Capitales acusará recibo de la misma, por el medio que considere oportuno, siempre que permita tener constancia de su recepción. En el plazo de quince días desde la recepción de la comunicación, el Área de Prevención de Blanqueo de Capitales acusará recibo de la misma, por el medio que considere oportuno, siempre que permita tener constancia de su recepción.

15. ¿Cuál es el plazo del que dispondrá el Área de Prevención de Blanqueo de Capitales para llevar a cabo el seguimiento de una operación comunicada por determinada oficina?: El Área dispondrá de tres meses desde el acuse de recibo, para notificar a la persona que atendió al cliente el estado de la comunicación. El Área dispondrá de cinco meses desde el acuse de recibo, para notificar a la persona que atendió al cliente el estado de la comunicación. El Área dispondrá de un mes desde el acuse de recibo, para notificar a la persona que atendió al cliente el estado de la comunicación. El Área dispondrá de dos meses desde el acuse de recibo, para notificar a la persona que atendió al cliente, el estado de la comunicación.

16. Señala la respuesta incorrecta de entre las presentadas, todas ellas relacionadas con el blanqueo de capitales: Se aplicarán medias normales a los clientes de Giro nacional e internacional, que actúen en su propio nombre, remitentes o destinatarios en oficina que no superen los 3000 € individuales o acumulados en un trimestre. Se aplicarán medidas normales a los Giros para pago del propio servicio postal con origen y destino en el propio servicio de Correos. Se aplicarán medidas simplificadas a las entidades de derecho público de los Estados miembros de la Unión Europea o de países terceros o equivalentes. Se aplicarán medidas reforzadas a los clientes de Giro nacional o internacional remitentes o destinatarios que superen los 3000 € individuales o acumulados en un periodo de un trimestre natural.

17. Si un delincuente introduce dinero en efectivo dentro del sistema financiero, ¿De qué etapa del proceso de blanqueo de capitales estaríamos hablando?. Malignación. Encubrimiento . Colocación. Integración.

18. El blanqueo de capitales se divide generalmente en tres etapas. Indique la etapa que no se corresponde: Encubrimiento. Integración. Cooperación necesaria. Colocación.

19. Según la estructura de la prevención de blanqueo de capitales en Correos ¿Quién es aquella Unidad Operativa cuya finalidad es la de garantizar el cumplimiento de las medidas sobre prevención en materia de capitales y que recibe para su análisis y seguimiento las operaciones detectadas en las oficinas con indicios de vinculación en esta actividad?: La Unidad de Delitos Económicos y Fiscales de la Policía Nacional. La policía judicial. La oficina especial de la Fiscalía anticorrupción de Correos y Telégrafos. El Grupo de Asistencia para la Prevención de Blanqueo de Capitales.

20. Correos debe cumplir la Ley de Prevención del blanqueo de capitales, desarrollada por el Reglamento aprobado por el Real Decreto: 426/2011, de 7 de junio. 151/2015, de 6 de abril. 1829/1999, de 3 de diciembre. 304/2014, de 5 de mayo.

21. El control de blanqueo de capitales exige tomar medidas (simplificadas, normales y reforzadas) ante determinadas situaciones. Para admitir giros a un apoderado de una sociedad, que no superen los 3000 euros trimestrales", ¿Qué medidas tomaremos?: En este caso concreto no es necesario tomar ninguna medida. Reforzadas. Normales, si la empresa está dada de alta en PBC. Simplificadas.

22. Cuando se sospeche de una operación y se comunique al APBC: Antes de treinta días, el APBC acusará recibo. Antes de veinte días, el APBC acusará recibo. Antes de diez días, el APBC acusará recibo. Antes de quince días, el APBC acusará recibo.

23. En una operación de Blanqueo de Capitales comunicada por una Unidad al Área de Prevención, esta, en un plazo máximo que deberás señalar, desde el acuse de recibo, notificará las medidas adoptadas tras el análisis plazo operación, para el conocimiento del empleado que intervino en la misma. Este plazo máximo será de: Ocho meses. Seis meses. Cuatro meses . Dos meses.

24. No se realizarán operaciones de clientes que: Son ciertas las tres respuestas anteriores. No identifiquen el representante de la empresa aunque esté identificada. Rehúsen entregar la documentación que permita identificarlos. Presenten documentación que albergue dudas.

25. El cliente solo dispone de una fotocopia de lo que dice ser su DNI. ¿Sería válida para realizar una transferencia de dinero exterior?: Sí, si la fotocopia va compulsada por el Ministerio del Interior. Se haría la operación si el cliente va bien vestido. Si se acompaña de otra persona que prometa ser conocida de la primera, sí. Las fotocopias no se contemplan como válidas.

26. ¿Qué es el SEPBLAC?: La Sociedad Española para la Prevención del Blanqueo de Capitales. La unidad de Correos que vela por la prevención del blanqueo de capitales,. La entidad encargada que vigila los riesgos nacionales del blanqueo de capitales. La unidad operativa de Correos que garantiza la prevención en materia de capitales.

27. Con el fin de evitar el blanqueo de capitales, se aplicarán una serie de medidas que pueden ser simplificadas, normales y: Exclusivas. Reforzadas. Fuertes. Extraordinarias.

28. ¿Qué medidas se aplicarán para admitir un Giro internacional cuya cantidad no supere una acumulación de 1500 € en el último mes?: Exclusivas. Reforzadas. Normales. Simplificadas.

29. Señala la respuesta incorrecta: Se aplicarán medidas normales a los clientes de Giro nacional e internacional que actúen en su propio nombre, remitentes o destinatarios en oficina que no superen los 3000€ individuales o acumulados en un trimestre. Se aplicarán medidas normales a los Giros para pago del propio Servicio Postal con origen y destino en el propio servicio de Correos. Se aplicarán medidas simplificadas a las entidades de derecho público de los Estados miembros de la UE o de países terceros equivalentes. Se aplicarán medidas reforzadas al Giro nacional o internacional cuando se superen 3000€ en un periodo de un trimestre natural.

30. Señalar la respuesta correcta. No se realizarán operaciones de clientes que: Son ciertas las respuestas anteriores. Son inapropiadas las respuestas anteriores. Rehúsen entregar la documentación que permita identificarlos. Presenten documentación que albergue dudas.