4.1 Principios para la Gestión Sólida del Riesgo 11 principios

¿Qué comité publicó el documento "Principios para la Gestión Sólida del Riesgo Operacional y el Papel de la Supervisión"?. Comité de Basilea sobre Supervisión Bancaria. Foro de Estabilidad Financiera. Banco de Pagos Internacionales. Comité de Supervisión Bancaria.

¿En qué año se publicó la versión actualizada de las "Prácticas Sólidas para la Gestión y Supervisión del Riesgo Operacional"?. 2003. 2006. 2011. 2009.

¿Cuál es la definición de riesgo operacional proporcionada en el documento?. El riesgo de pérdida resultante de procesos internos inadecuados o fallidos, personas y sistemas, o de eventos externos. El riesgo de pérdida debido a fluctuaciones en los tipos de cambio o tasas de interés. El riesgo de pérdida debido a la imposibilidad de cumplir con las obligaciones contractuales. El riesgo de pérdida debido a decisiones estratégicas erróneas.

¿Cuántos principios de gestión sólida del riesgo operacional se detallan en el documento?. Cinco. Siete. Once. Diez.

¿Cuál de los siguientes NO es uno de los tres componentes principales de la gobernanza del riesgo operacional descritos en el documento?. Línea de negocio (gestión). Función corporativa independiente de gestión de riesgos operativos. Auditoría externa independiente. Revisión independiente.

¿Quién es responsable de establecer y mantener un marco de gestión de riesgos operativos integrado en el banco?. La junta directiva. La alta dirección. La función corporativa de gestión de riesgos operativos. Los auditores internos.

¿Cuál es el papel de la junta directiva en la gestión del riesgo operacional según el documento?. Supervisar a la alta dirección para asegurar la implementación efectiva de políticas y sistemas. Ser responsable de la identificación diaria de los riesgos operativos. Gestionar las pérdidas operativas y los eventos de riesgo. Diseñar e implementar los controles internos.

¿Qué se espera que haga la alta dirección en relación con la identificación y evaluación del riesgo operacional?. Asegurar la identificación y evaluación del riesgo operacional inherente en todos los productos, actividades, procesos y sistemas materiales. Delegar toda la responsabilidad de identificación y evaluación a las líneas de negocio. Realizar solo evaluaciones de riesgo operacional una vez al año. Centrarse únicamente en los riesgos externos.

¿Qué deben incluir los planes de continuidad del negocio y resiliencia operativa?. Análisis de impacto del negocio, estrategias de recuperación, pruebas y programas de formación. Solo planes de recuperación en caso de desastre. Procedimientos para la comunicación con los accionistas únicamente. Un enfoque en la mitigación de riesgos de mercado.

¿Cuál es el propósito de las divulgaciones públicas de un banco sobre el riesgo operacional?. Permitir a las partes interesadas evaluar el enfoque del banco hacia la gestión del riesgo operacional. Revelar información confidencial sobre las pérdidas operativas. Cumplir con los requisitos mínimos de los reguladores. Mostrar la superioridad del banco en la gestión de riesgos.

¿Qué papel juegan los indicadores clave de riesgo (KRIs) en la gestión del riesgo operacional?. Monitorizar los principales impulsores de la exposición asociada con los riesgos clave. Medir únicamente las pérdidas pasadas. Evaluar la solidez financiera del banco. Reemplazar la necesidad de auditorías internas.

¿Qué se entiende por las "tres líneas de defensa" en la gestión del riesgo operacional?. Gestión de línea de negocio, función corporativa independiente de gestión de riesgos y revisión independiente. Riesgo de crédito, riesgo de mercado y riesgo operacional. Identificación, evaluación y mitigación del riesgo. Junta directiva, alta dirección y empleados.

¿Qué debe asegurar la alta dirección en cuanto a la formación en riesgo operacional?. Que un nivel apropiado de formación en riesgo operacional esté disponible en todos los niveles de la organización. Que la formación se centre solo en la alta dirección. Que la formación sea opcional para los empleados. Que la formación se imparta únicamente en formato digital.

¿Cuál es el objetivo principal de los controles internos según el documento?. Proporcionar una seguridad razonable de que las operaciones del banco son eficientes y efectivas, los activos están salvaguardados, los informes financieros son fiables y se cumplen las leyes y regulaciones. Eliminar por completo todos los riesgos operativos. Asegurar únicamente el cumplimiento de las regulaciones. Maximizar las ganancias del banco.

¿Qué debe considerar la junta directiva al aprobar y revisar la declaración de apetito y tolerancia al riesgo?. Todos los riesgos relevantes, el nivel de aversión al riesgo del banco, su condición financiera actual y la dirección estratégica. Únicamente los riesgos de crédito y de mercado. Solo las pérdidas operativas recientes. Las recomendaciones de los analistas externos.

¿Qué implica la "segregación de funciones" en el control de riesgos operativos?. Evitar que individuos o equipos tengan deberes conflictivos sin controles duales o contramedidas. Separar completamente las funciones de gestión de riesgos de las operaciones comerciales. Asignar todas las responsabilidades a un solo departamento. Permitir que los empleados roten sus funciones diariamente.

¿Cuál es el propósito de la "Análisis de Escenario" en la identificación de riesgos?. Identificar eventos potenciales de riesgo operacional y evaluar su resultado. Cuantificar únicamente las pérdidas pasadas. Predecir el valor exacto de las pérdidas futuras. Evaluar la rentabilidad de los productos.

¿Por qué es importante la integración del marco de riesgo operacional en los procesos generales de gestión de riesgos del banco?. Para comprender mejor la naturaleza y complejidad del riesgo operacional y asignar recursos de gestión de riesgos de manera efectiva. Para cumplir con las regulaciones sin considerar la complejidad del banco. Para aislar el riesgo operacional de otros tipos de riesgo. Para simplificar los informes regulatorios.

¿Qué factor puede aumentar la exposición al riesgo operacional de un banco?. Entrar en mercados desconocidos. Reducir el número de productos ofrecidos. Disminuir el uso de tecnología. Aumentar la supervisión regulatoria.

¿Qué debe hacer un banco con respecto a sus planes de continuidad?. Revisarlos periódicamente para asegurar que sigan siendo consistentes con las operaciones, riesgos y amenazas actuales. Crearlos una vez y no volver a actualizarlos. Enfocarse solo en la recuperación de datos. Depender únicamente de proveedores externos para los planes.

¿Cuál es el propósito de la función corporativa independiente de gestión de riesgos operativos (CORF)?. Complementar las actividades de gestión de riesgos operativos de la línea de negocio y desafiar sus aportaciones. Ser responsable de la generación de ingresos del banco. Gestionar únicamente el riesgo de crédito. Reemplazar la necesidad de auditorías internas.

¿Qué se considera una característica fundamental de un sistema eficaz de gestión de riesgos operativos?. Identificación y evaluación de riesgos. Fijar objetivos de beneficios a corto plazo. Minimizar la documentación. Depender únicamente de controles externos.

¿Qué debe asegurar la alta dirección en la aprobación de nuevos productos, actividades, procesos y sistemas?. Que se evalúe completamente el riesgo operacional. Que solo se aprueben productos de bajo riesgo. Que la aprobación sea un proceso rápido sin evaluación detallada. Que el riesgo operacional sea ignorado si el producto es innovador.

¿Qué debe incluir la documentación del marco de gestión de riesgos?. Definiciones de riesgo operacional y pérdida operacional. Solo la estructura de gobernanza. Detalles de las pérdidas de clientes. Estrategias de marketing del banco.

¿Cuál es la relación entre el apetito por el riesgo y la declaración de tolerancia al riesgo según el documento?. Son términos usados de forma sinónima. El apetito por el riesgo es más específico que la tolerancia. La tolerancia al riesgo es un concepto más amplio. No están relacionados entre sí.

¿Qué herramientas pueden usarse para identificar y evaluar el riesgo operacional?. Hallazgos de auditoría, datos internos de pérdidas, datos externos y autoevaluaciones de riesgos. Solo análisis de escenarios. Entrevistas con clientes. Análisis de mercado financiero.

¿Por qué es importante la gestión de la tecnología en el contexto del riesgo operacional?. Porque el uso de la tecnología expone al banco a riesgos estratégicos, operativos y de reputación. Porque la tecnología reduce todos los riesgos operativos. Porque la tecnología es irrelevante para el riesgo operacional. Porque solo se aplica a los sistemas de pago.

¿Cuál es el rol de los supervisores en la gestión del riesgo operacional según el documento?. Realizar evaluaciones independientes de las políticas, procesos y sistemas de un banco relacionados con el riesgo operacional. Proporcionar financiación a los bancos para mejorar sus sistemas de gestión de riesgos. Establecer los niveles de apetito al riesgo para todos los bancos. Garantizar que los bancos no incurran en ninguna pérdida operacional.

¿Qué se entiende por "líneas de defensa" en el contexto de la gobernanza del riesgo operacional?. Un modelo para la estructura de supervisión y responsabilidad del riesgo. Las diferentes etapas del ciclo de vida de un producto bancario. Los niveles de capital requeridos para cubrir pérdidas operativas. Los tipos de pérdidas operativas que puede experimentar un banco.

¿Qué papel juega la cultura de gestión de riesgos en la prevención de eventos de riesgo operacional?. Los bancos con una cultura sólida de gestión de riesgos y prácticas comerciales éticas son menos propensos a experimentar eventos de riesgo operacional potencialmente dañinos. Una cultura de gestión de riesgos no tiene impacto en la ocurrencia de eventos de riesgo operacional. Una cultura de gestión de riesgos solo es relevante para los riesgos de mercado. Una cultura de gestión de riesgos fuerte puede aumentar la probabilidad de eventos de riesgo operacional.

¿Qué debe considerar la alta dirección al asegurar que el marco de gestión de riesgos operativos sea robusto?. La evolución constante de la gestión del riesgo operacional y del entorno empresarial. Ignorar los cambios en el entorno empresarial. Mantener los procesos de gestión de riesgos estáticos. Centrarse únicamente en la eficiencia de los controles.

¿Qué es un ejemplo de control interno tradicional que aborda el riesgo operacional?. Establecimiento de autoridades y/o procesos de aprobación claramente definidos. Externalización de todas las funciones de riesgo. Eliminación de todas las jerarquías. Uso exclusivo de software de última generación.

¿Por qué el outsourcing introduce riesgos que la gerencia debe abordar?. Porque puede ayudar a gestionar costos y proporcionar experiencia, pero también introduce riesgos operativos. Porque el outsourcing siempre reduce los riesgos operativos. Porque el outsourcing es una alternativa a los controles internos. Porque solo afecta a las pequeñas empresas.

¿Qué se debe considerar al evaluar la adecuación de los planes de continuidad?. Si las estrategias de contingencia son consistentes con las operaciones, riesgos y amenazas actuales. Si los planes son demasiado complejos para ser entendidos. Si los planes cubren únicamente escenarios de bajo impacto. Si los planes son fáciles de implementar en cualquier circunstancia.

¿Cuál es la implicación de no describir y clasificar adecuadamente el riesgo y la exposición a pérdidas operacionales?. Puede reducir significativamente la efectividad del Marco. No tiene ningún impacto en la efectividad del Marco. Solo afecta a la presentación de informes externos. Simplifica la gestión de riesgos.

¿Qué se busca asegurar con la segregación de funciones y el control dual?. Evitar el encubrimiento de pérdidas, errores u otras acciones inapropiadas. Aumentar la carga de trabajo de los empleados. Reducir la necesidad de supervisión. Centralizar la toma de decisiones.

¿Cuál es el objetivo de los informes de riesgo operacional?. Proporcionar información a la junta, la alta dirección y las líneas de negocio para apoyar la gestión proactiva del riesgo operacional. Distraer a la alta dirección con datos irrelevantes. Cumplir únicamente con los requisitos regulatorios. Ser comprensibles solo para expertos en riesgo.

¿Qué es una característica de una "cultura sólida de gestión de riesgos"?. Establecida y liderada por la junta directiva y la alta dirección. Impuesta únicamente por los reguladores. Basada en la toma de decisiones individuales sin consulta. Centrada en la maximización de beneficios a corto plazo.

¿Qué se debe considerar al diseñar la estructura de gobernanza del riesgo operacional de un banco?. La naturaleza, tamaño, complejidad y perfil de riesgo de sus actividades. Solo el tamaño del banco. Únicamente la ubicación geográfica. Las preferencias del equipo de auditoría interna.

¿Cuál es el propósito de realizar pruebas periódicas de los planes de continuidad?. Asegurar que los objetivos de recuperación y reanudación y los plazos se puedan cumplir. Demostrar la complejidad de los planes. Evaluar únicamente la tecnología utilizada. Cumplir con una obligación regulatoria sin un propósito práctico.

¿Qué debe asegurar la alta dirección con respecto a los informes de riesgo operacional?. Que sean completos, precisos, consistentes y accionables en todas las líneas de negocio y productos. Que sean lo más breves posible, independientemente de su contenido. Que se centren únicamente en las pérdidas pasadas. Que sean generados solo por la alta dirección.

¿Qué implica la definición de riesgo operacional según el Comité de Basilea?. Incluye el riesgo legal, pero excluye el riesgo estratégico y reputacional. Incluye el riesgo estratégico y reputacional. Excluye el riesgo legal. Se limita solo a fallos de personal.