Cuestionario sobre Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (UIF)

¿Cuál es el organismo que regula la Unidad de Información Financiera (UIF)?. Ministerio de Economía. Ministerio de Justicia. Banco Central de la República Argentina. Superintendencia de Seguros de la Nación.

¿Cuál es el objetivo principal de la UIF?. Regular las actividades financieras del país. Prevenir e impedir el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Supervisar las entidades aseguradoras. Emitir normas contables.

¿Qué es el GAFI?. Grupo de Acción Fiscal Internacional. Grupo de Acción Financiera Internacional. Grupo de Apoyo Financiero Independiente. Gestión de Activos Financieros Internacionales.

¿Cuál es la definición de lavado de activos según el GAFI?. Adquisición y uso de bienes derivados de un delito. Conversión o transferencia de propiedad que deriva de un delito, con el propósito de esconder u ocultar. La conversión o transferencia de propiedad, a sabiendas de que deriva de un delito criminal, con el propósito de esconder o disfrazar su procedencia ilegal. Todas las anteriores.

¿Cuáles son las tres etapas del proceso de lavado de activos según el GAFI?. Colocación, conversión, integración. Acumulación, inversión, colocación. Inversión, colocación, diversificación. Estratificación, conversión, colocación.

¿Qué es la colocación en el proceso de lavado de activos?. Integración de los fondos ilícitos en la economía legal. Ocultamiento de la fuente de los fondos ilícitos. Incorporación inicial de los fondos ilícitos en el sistema financiero. Inversión de los fondos en activos de valor.

¿Qué es la conversión en el proceso de lavado de activos?. Ocultamiento del origen ilícito de los fondos mediante diversas transacciones. La incorporación inicial de los fondos en el sistema financiero. La integración de los fondos ilícitos en la economía legal. La inversión de los fondos en activos de valor.

¿Qué es la integración en el proceso de lavado de activos?. La etapa inicial del proceso. La fase final, donde el dinero reingresa en la economía con apariencia de legalidad. La fase de ocultamiento del origen ilícito. La diversificación de los fondos ilícitos.

¿Qué es un Sujeto Obligado (SO) según la normativa?. Cualquier persona física o jurídica que realiza transacciones financieras. Entidades que deben reportar operaciones sospechosas a la UIF. Personas y entidades obligadas a cumplir con las normativas de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo. Funcionarios públicos que tienen acceso a información confidencial.

¿Qué rol cumple el Oficial de Cumplimiento?. Administrar y gestionar los riesgos de LA/FT, elaborando y revisando el informe técnico de autoevaluación de riesgos. Gestionar las operaciones diarias de la empresa. Representar a la empresa ante la UIF en investigaciones de LA/FT. a y c son correctas.

¿Qué debe contener el Manual de Prevención de LA/FT?. Las políticas, procedimientos y controles que integran el Sistema de Prevención de LA/FT. La metodología para la determinación de reglas y parámetros de monitoreo. Los datos estadísticos y la información que lo sustente, en el domicilio registrado ante la UIF. Todas las anteriores.

¿Cada cuánto tiempo se debe actualizar el Manual de Prevención de LA/FT para las entidades aseguradoras?. Anualmente. Cada dos años. Cada tres años. Trimestralmente.

¿Qué son las Operaciones Inusuales?. Operaciones que no guardan relación con el perfil del cliente, sin importar el monto. Operaciones que son sospechosas de estar vinculadas con el lavado de activos. Operaciones que, por su frecuencia, habitualidad, monto, complejidad, naturaleza, se desvían de los usos y costumbres del mercado. Operaciones de alto valor.

¿Qué son las Operaciones Sospechosas?. Operaciones que no guardan relación con el perfil del cliente. Operaciones que, luego de un análisis, se consideran vinculadas al lavado de activos o financiación del terrorismo. Operaciones de alto valor. Operaciones que se desvían de los usos y costumbres del mercado.

¿A quién deben reportarse las Operaciones Sospechosas?. A la SSN. Al GAFI. A la UIF. Al Banco Central.

¿Cuál es el plazo máximo para reportar una Operación Sospechosa?. 15 días corridos. 30 días corridos. 150 días corridos. 90 días corridos.

¿Qué es la Debida Diligencia?. Un conjunto de procedimientos para conocer y entender a los clientes. Un análisis de riesgo del cliente. La obligación de reportar operaciones sospechosas. El cumplimiento de las normativas de prevención de lavado de activos.

¿Qué es una Persona Expuesta Políticamente (PEP)?. Una persona con alto patrimonio. Una persona que ocupa o ha ocupado cargos públicos relevantes. Una persona con vínculos con el sistema financiero. Una persona que presenta riesgo de lavado de activos.

¿Qué medidas se deben tomar para los clientes de alto riesgo?. Debida Diligencia Simplificada. Debida Diligencia Media. Debida Diligencia Reforzada. Ninguna de las anteriores.

¿Cuál es la fecha de entrada en vigencia de la Resolución UIF 126/2023?. 1 de septiembre de 2023. 14 de julio de 2023. 31 de diciembre de 2023. No se especifica.