DELTA BRAVO Y DE SEGUROS

Quien formula las políticas y regulaciones en materia monetaria y financiera?. La función Ejecutiva. La asamblea nacional. El banco central. La superintendencia de Bancos.

Cuanto es la pena privativa de libertad, cuando el monto de los activos objeto del delito de lavado de activos sea de ochenta salarios básicos unificados del trabajador en general. De 5 a 7 años. De 7 a 10 años. De 3 a 5 años. De 1 a 3 años.

¿De conformidad con los principios del Código Orgánico Monetario, que debe prevalecer?. La inversión por sobre los gastos. El capital por sobre el ser humano. Los gastos por sobre el capital. El ser humano por sobre el capital.

Que sectores conforman el sistema financiero nacional. Sistema financiero y cambiario. Sector publico, privado y popular y solidario. Sector empresarial, casa de valores y bancario. Sector productivo, consumidor y bancario.

¿De cuál función del estado forma parte la Junta de Política y Regulación Financiera?. Función Legislativa. Función Financiera Nacional. Función Ejecutiva. Función Económica.

¿Qué sistema y regímenes regula el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Sistema bancario y financiero y los regímenes de valores e inversión. Sistema monetario y financiero y los regímenes de valores y seguros. Sistema cambiario y bancario y los regímenes de valores e inversión. Sistema cambiario y monetario y los regímenes de valores e inversión.

¿Cuáles es uno de los objetivos del Código Orgánico Monetario y Financiero. Establecer limitaciones al Banco Central del Ecuador. Favorecer únicamente al sector financiero privado. Asegurar niveles de liquidez en la economía. Restringir la inversión extranjera.

¿En qué consiste el negocio de la banca?. En la captación y colocación de recursos. En la inversión de capitales prestados. En la concesión de créditos. En la contraprestación de bienes y servicios.

¿La formulación de las políticas y regulaciones en materia monetaria, crediticia, cambiaria, financiera, así como de seguros y valores, es facultad privativa?. Función Ejecutiva. Función Judicial. Función Electoral. Función Legislativa.

¿Indique como se conoce a las Operaciones de Ventanilla y redescuento?. Instrumento para prevención de lavado de activos. Instrumento para la dinamización del sistema financiero. Instrumento para la promoción de la inclusión y equidad. Instrumento para gestionar la liquidez.

A cuál función del Estado le corresponde la competencia exclusiva de crear aranceles y fijar sus niveles. Función de Transparencia y Control Social. Función Legislativa. función Judicial. función Ejecutiva.

qué tipo de presunción gozan las resoluciones de la Junta de Política y regulación Financiera. Presunción de obligatoriedad. Presunción de Transparencia. Presunción de legalidad. Presunción de aplicabilidad directa.

De conformidad con los principios del Código Orgánico Monetario y Financiero, ¿qué debe prevalecer?. El ser humano por sobre el capital. La inversión por sobre los gastos. El capital por sobre el ser humano. Los gastos por sobre el capital.

Según el COMF, ley de la materia, ¿qué principio prevalece sobre el capital?. . El ser humano. La eficiencia del mercado. La autonomía bancaria. La libre competencia.

De cuál Función del Estado forma parte la Superintendencia de Bancos?. Función Legislativa. Función Ejecutiva. Función Judicial. Función de Transparencia y Control Social.

Qué sistemas y regímenes reguló el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Sistema cambiario y monetario y los regímenes de valores e inversión. Sistema cambiario y bancario y los regímenes de valores e inversión. Sistema bancario y financiero y los regímenes de valores e inversión. Sistema monetario y financiero y los regímenes de valores y seguros.

Indique quien de las siguientes opciones NO tiene jurisdicción coactiva: Banco Central del Ecuador. Sistema Financiero privado. Fondo de Seguros Privados. Corporación de Seguro de Depósitos.

Cuál es el nombre del tipo penal que reprime y sanciona el COIP, cuando una persona divulga noticias falsas que causen alarma en la población y provoquen el retiro masivo de los depósitos de cualquier institución del sistema financiero, que provoque el cierre definitivo de dicha institución?. Falsedad de Información financiera. Lavado de activos. Pánico financiero. Captación Ilegal de dinero.

Cuál de las siguientes opciones NO forma parte del sistema financiero popular y solidario?. Cajas de ahorro. . Entidades asociativas. . Bancos comunales. Mutualistas.

¿Cuántos etapas forman parte de la Administración de Riesgos de Lavado de Activos?. 5. 2. 3. 4.

¿Cómo se encuentra compuesto el sector financiero público?. Bancos Múltiples y Bancos Especializados. . Corporaciones y Bancos. Cooperativas de Ahorro y Crédito. Bancos y mutualistas.

¿Cómo se llama la entidad técnica responsable de la recopilación de información, realización de reportes, ejecución de las políticas y estrategias nacionales de prevención y erradicación del lavado de activos y financiamiento de delitos?. Unidad de Prevención y erradicación de lavado de activos y financiamiento de delitos. . Unidad de Análisis Financiero y Económico. Unidad de Investigación y lucha contra la corrupción. Unidad de reportes y movimientos inusuales.

¿Qué tipo de beneficio legal prevé la norma penal para la persona jurídica que ha constituido y aplicado un programa de fiel cumplimiento previo a la comisión de un delito?. Eximente de responsabilidad penal. Agravante de responsabilidad penal. Atenuante de responsabilidad penal. Remisión de responsabilidad penal.

Cuál es el monto máximo por el cual se pueden emitir acciones por parte de una entidad del sector financiero privado: Capital autorizado. Capital declarado. Capital suscrito y pagado. Capital social.

Cómo se llama el factor de riesgo que comprende un análisis de las nuevas tecnologías que emplea para ofertar los productos por parte del obligado: Canales. Clientes. Productos y servicios. Jurisdicción.

Qué significa cuenta cerrada en el ámbito de las cuentas corrientes que expiden cheques: Que la persona titular solicitó el cierre. . Que la Superintendencia ordenó el cierre. Que el banco cerró la cuenta.

cuál de los siguientes ejemplos no corresponde a una entidad del sistema financiero privado ecuatoriano: Mutualista Pichincha. Banco de Guayaquil. Diners Club del Ecuador. Servicio de Rentas Internas (SRI).

El lavado de activos conforme al artículo 317 del COIP consiste en: . Encubrir el origen ilícito de bienes o dinero provenientes de actividades ilegales. Prestar dinero sin licencia bancaria. No pagar impuestos por ventas informales. Guardar dinero en efectivo en el hogar sin declararlo.

Las empresas no financieras no pueden tener el control de bancos o instituciones financieras privadas porque: El Código lo prohíbe para evitar conflictos de interés y uso indebido de fondos del público. No pagan impuestos financieros. No pueden acceder a la central de riesgos. Carecen de experiencia bancaria.

Cuál de las siguientes entidades se dedica al arrendamiento financiero dentro del sector financiero privado?. Equifax Ecuador S.A. Almaviva del Ecuador S.A. . PacifiLeasing S.A. DataFast S.A.

Qué procedimiento judicial se debe tramitar para cobrar un cheque protestado dentro de los tiempos legales por falta de fondos: Ordinario b. Monitorio. Ejecutivo. Sumario.

En el caso que un cheque sea protestado por cuenta sin fondos, se configura el dolo del delito de estafa: Falso. Verdadero.

Cuál de las siguientes afirmaciones refleja mejor la función del Fondo de Liquidez del Sistema Financiero Privado regulado por el COMF. Es un fondo estatal que respalda deudas privadas en crisis. Es un sistema de control de tasas de interés activas. Es un mecanismo de apoyo transitorio para solventar faltantes de liquidez en bancos privados. Es un fondo para pagar intereses de los depósitos a plazo.