DERECHO BANCARIO

Cómo se manifiesta el principio de soberanía monetaria y financiera en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. a. Ejerciendo el control nacional sobre las políticas monetarias y financieras para alinearse con los intereses del país y su integración global estratégica. Eliminar toda regulación sobre las transacciones internacionales. Permitiendo que organismos internacionales dicten las políticas monetarias del país.

¿Cuál de los siguientes sectores está incluido como sujeto obligado a reportar a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) ?. Tiendas minoristas de alimentos. Almacenes generales de depósito y casas de cambio. Organizaciones no gubernamentales sin fines de lucro.

En que año fue la crisis económica y bancaria en el Ecuador. 1988. 1999. 2001.

¿Cuál es la función principal de la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE)?. Otorgar préstamos a cooperativas en problemas de liquidez. Aprobar los presupuestos anuales de los bancos privados. Recibir reportes de operaciones sospechosas, analizarlos y coordinar con Fiscalía.

Un banco otorga créditos vinculados a sus propios accionistas sin los debidos controles. ¿Qué acción puede tomar la Superintendencia bajo el enfoque de Supervisión Basada en Riesgos?. Solicitar únicamente un informe explicativo sin consecuencias. Aumentar el capital autorizado del banco automáticamente. Transferir la deuda al Banco Central. Intervenir, imponer sanciones o incluso ordenar la liquidación si hay riesgo sistémico.

¿Qué significa que el ámbito monetario, financiero, de valores y seguros debe estar al servicio de la economía real según el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Que las instituciones financieras deben operar independientemente de las necesidades productivas del país. Que la economía real debe ajustarse a las decisiones de las entidades monetarias. Que el sistema financiero debe centrarse exclusivamente en la regulación de seguros y valores. Que las instituciones financieras deben operar independientemente de las necesidades productivas del país.

En un caso práctico, si una inmobiliaria vende una propiedad y recibe un pago inusual en efectivo superior a los umbrales establecidos, ¿qué debe hacer como "sujeto obligado"?. Reportar la transacción a la FISCALIA. Rechazar la venta y quedarse con el dinero. Reportar la transacción a la UAFE.

¿Cómo se aplica el principio de protección de los derechos ciudadanos en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Restringir el acceso de los ciudadanos a información sobre servicios financieros. Eliminar los mecanismos de rendición de cuentas para las entidades financieras. Garantizar que los usuarios de servicios financieros tengan derechos protegidos y mecanismos para presentar reclamos contra abusos.

¿Qué diferencia fundamental existe entre el lavado de activos y la financiación de delitos?. El lavado de activos es un delito civil y la financiación es un delito penal. No existe diferencia, son términos sinónimos en la legislación. El lavado de activos busca ocultar el origen ilícito de fondos, mientras que la financiación puede usar fondos lícitos o ilícitos para apoyar crímenes.

¿Qué implicó la adopción de la dolarización para la política monetaria de Ecuador?. Aumentó la capacidad de imprimir moneda local. Limitó la capacidad del país para manejar su política monetaria (emisión). Eliminó por completo la inflación para siempre.

¿Cuál es la naturaleza jurídica y el rol principal de la UAFE según la normativa ecuatoriana?. Una entidad técnica con autonomía operativa, administrativa, decisión judicial y financiera, encargada de prevenir y detectar el lavado de activos y la financiación de delitos. Una entidad técnica con autonomía operativa, administrativa y financiera, encargada de prevenir y detectar el lavado de activos y la financiación de delitos. Una institución judicial que procesa casos de lavado de activos. Un organismo independiente del Banco Central del Ecuador para emitir moneda.

Según el Código Orgánico Monetario y Financiero (COMF), ¿Cuál es uno de los principios rectores del sistema financiero?. La total desregulación de las tasas de interés. La prioridad de la inversión extranjera sobre la nacional. La prevalencia del ser humano por sobre el capital.

¿Qué acción refleja el principio de inclusión y equidad en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Priorizar los beneficios de las instituciones financieras privadas sobre las necesidades de los usuarios. Restringir las políticas de crédito a sectores específicos de la economía. Promover el acceso equitativo a servicios financieros para todos los sectores de la población, incluidas las comunidades marginadas.

Dentro de los mecanismos de protección al usuario financiero, ¿a qué instancia interna de la entidad debe acudir un cliente en primera instancia si considera vulnerados sus derechos?. A la Policía Nacional. Al Defensor del Cliente de la propia entidad. Directamente a la Corte Constitucional.

¿Cuál de las siguientes opciones describe mejor el principio de fortalecimiento de la confianza en el sistema monetario y financiero?. Implementar regulaciones que aseguren la transparencia, estabilidad y seguridad en las operaciones financieras para generar confianza en los usuarios. Permitir que las entidades financieras operen sin supervisión para fomentar la innovación. Reducir la transparencia en las operaciones de las entidades financieras para agilizar procesos.

Cuál de los siguientes enunciados refleja correctamente el principio de la prevalencia del ser humano por sobre el capital en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Regular únicamente las actividades financieras sin considerar el impacto social. Garantizar que las políticas monetarias y financieras promuevan el bienestar humano por encima de los intereses del capital. Fomentar la acumulación de capital como base para el desarrollo económico.

¿Cómo se aplica el principio de protección de los derechos ciudadanos en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Garantizar que los usuarios de servicios financieros tengan derechos protegidos y mecanismos para presentar reclamos contra abusos. Permitiendo que las entidades financieras establezcan sus propias normas sin supervisión estatal. Eliminar los mecanismos de rendición de cuentas para las entidades financieras.

Un banco otorga créditos vinculados a sus propios accionistas sin los debidos controles. ¿Qué acción puede tomar la Superintendencia bajo el enfoque de Supervisión Basada en Riesgos?. Solicitar únicamente un informe explicativo sin consecuencias. Intervenir, imponer sanciones o incluso ordenar la liquidación si hay riesgo sistémico. Transferir la deuda al Banco Central.

En un caso práctico, si una inmobiliaria vende una propiedad y recibe un pago inusual en efectivo superior a los umbrales establecidos, ¿qué debe hacer como "sujeto obligado"?. Rechazar la venta y quedarse con el dinero. Ignorar el hecho si el cliente parece confiable. Reportar la transacción a la UAFE.

Según el Código Orgánico Monetario y Financiero (COMF), ¿Cuál es uno de los principios rectores del sistema financiero?. La total desregulación de las tasas de interés. La prevalencia del capital sobre el ser humano. La prioridad de la inversión extranjera sobre la nacional.

Según el Código Orgánico Monetario y Financiero (COMF), ¿Cuál es uno de los principios rectores del sistema financiero?. La total desregulación de las tasas de interés. La prevalencia del ser humano por sobre el capital. La prioridad de la inversión extranjera sobre la nacional.

Dentro de los mecanismos de protección al usuario financiero, ¿a qué instancia interna de la entidad debe acudir un cliente en primera instancia si considera vulnerados sus derechos?. Exclusivamente al Defensor de Pueblo. Exclusivamente al Defensor Publico. Al Defensor del Cliente de la propia entidad.

¿Qué significa que el ámbito monetario, financiero, de valores y seguros debe estar al servicio de la economía real según el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Que la economía real debe ajustarse a las decisiones de las entidades monetarias. Que las actividades monetarias y financieras deben apoyar el crecimiento de la producción, el empleo y la distribución de riqueza. Que el sistema financiero debe centrarse exclusivamente en la regulación de seguros y valores.

¿Qué diferencia fundamental existe entre el lavado de activos y la financiación de delitos?. El lavado de activos es un delito civil y la financiación es un delito penal. No existe diferencia, son términos sinónimos en la legislación. El lavado de activos busca ocultar el origen ilícito de fondos, mientras que la financiación puede usar fondos lícitos o ilícitos para apoyar crímenes. El lavado de activos solo ocurre en bancos, mientras que la financiación ocurre en cooperativas.

¿Cuál es la función principal de la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE)?. Emitir moneda y billetes para la circulación nacional. Recibir reportes de operaciones sospechosas, analizarlos y coordinar con Fiscalía. Aprobar los presupuestos anuales de los bancos privados.

¿Cómo se manifiesta el principio de soberanía monetaria y financiera en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Permitiendo que organismos internacionales dicten las políticas monetarias del país. Ejerciendo el control nacional sobre las políticas monetarias y financieras para alinearse con los intereses del país y su integración global estratégica. Delegar la regulación financiera a entidades privadas extranjeras.

¿Qué acción refleja el principio de inclusión y equidad en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Restringir las políticas de crédito a sectores específicos de la economía. Limitar el acceso a servicios financieros solo a grandes empresas. Promover el acceso equitativo a servicios financieros para todos los sectores de la población, incluidas las comunidades marginadas.

¿Cuál de las siguientes opciones describe mejor el principio de fortalecimiento de la confianza en el sistema monetario y financiero?. Priorizar las ganancias de las instituciones sobre la seguridad de los depósitos. Permitir que las entidades financieras operen sin supervisión para fomentar la innovación. Implementar regulaciones que aseguren la transparencia, estabilidad y seguridad en las operaciones financieras para generar confianza en los usuarios.

¿Cuál es la naturaleza jurídica y el rol principal de la UAFE según la normativa ecuatoriana?. Una entidad técnica con autonomía operativa, administrativa, decisión judicial y financiera, encargada de prevenir y detectar el lavado de activos y la financiación de delitos. Una entidad técnica con autonomía operativa, administrativa y financiera, encargada de prevenir y detectar el lavado de activos y la financiación de delitos. Una entidad privada que regula el sector bancario.

¿Cuál de los siguientes sectores está incluido como sujeto obligado a reportar a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) ?. Tiendas minoristas de alimentos. Almacenes generales de depósito y casas de cambio. Escuelas y colegios públicos.

¿Cuál de los siguientes enunciados refleja correctamente el principio de la prevalencia del ser humano por sobre el capital en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Regular únicamente las actividades financieras sin considerar el impacto social. Priorizar los intereses de las instituciones financieras para garantizar la estabilidad económica. Garantizar que las políticas monetarias y financieras promuevan el bienestar humano por encima de los intereses del capital.

¿Cómo se aplica el principio de protección de los derechos ciudadanos en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Eliminar los mecanismos de rendición de cuentas para las entidades financieras. Permitiendo que las entidades financieras establezcan sus propias normas sin supervisión estatal. Garantizar que los usuarios de servicios financieros tengan derechos protegidos y mecanismos para presentar reclamos contra abusos.

¿Qué implicó la adopción de la dolarización para la política monetaria de Ecuador?. Limitó la capacidad del país para manejar su política monetaria (emisión). Permitió al Ecuador fijar el valor del dólar a nivel mundial. Eliminó por completo la inflación para siempre.

Un banco otorga créditos vinculados a sus propios accionistas sin los debidos controles. ¿Qué acción puede tomar la Superintendencia bajo el enfoque de Supervisión Basada en Riesgos?. Transferir la deuda al Banco Central. Aumentar el capital autorizado del banco automáticamente. Intervenir, imponer sanciones o incluso ordenar la liquidación si hay riesgo sistémico.

¿Cuál de las siguientes opciones describe mejor el principio de fortalecimiento de la confianza en el sistema monetario y financiero?. Priorizar las ganancias de las instituciones sobre la seguridad de los depósitos. Permitir que las entidades financieras operen sin supervisión para fomentar la innovación. Implementar regulaciones que aseguren la transparencia, estabilidad y seguridad en las operaciones financieras para generar confianza en los usuarios.

¿Cuál de los siguientes enunciados refleja correctamente el principio de la prevalencia del ser humano por sobre el capital en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Regular únicamente las actividades financieras sin considerar el impacto social. Fomentar la acumulación de capital como base para el desarrollo económico. Garantizar que las políticas monetarias y financieras promuevan el bienestar humano por encima de los intereses del capital.

¿Cómo se manifiesta el principio de soberanía monetaria y financiera en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Delegar la regulación financiera a entidades privadas extranjeras. Permitiendo que organismos internacionales dicten las políticas monetarias del país. Ejerciendo el control nacional sobre las políticas monetarias y financieras para alinearse con los intereses del país y su integración global estratégica.