DERECHO BANCARIO Y DE SEGUROS

¿Cuál de los siguientes es un requisito formal obligatorio para la validez de un cheque en Ecuador?. La indicación del lugar y la fecha de emisión. La mención expresa del número de cédula del girado. La aprobación notarial del cheque. La firma del beneficiario en el cheque.

¿Cuál es la función principal de la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) en Ecuador?. Regular las tasas de interés de los bancos privados. Gestionar el sistema de seguros de depósitos. Autorizar la apertura de nuevas instituciones financieras. Recolectar información y reportar operaciones sospechosas de lavado de activos.

¿Qué sectores del sistema financiero nacional regula la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera?. Los sectores público, privado y popular y solidario. Exclusivamente el sector popular y solidario. Solo el sector bancario privado. Solo las entidades financieras internacionales.

¿Cuál de los siguientes enunciados refleja correctamente el principio de la prevalencia del ser humano por sobre el capital en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Priorizar los intereses de las instituciones financieras para garantizar la estabilidad económica. Regular únicamente las actividades financieras sin considerar el impacto social. Fomentar la acumulación de capital como base para el desarrollo económico. Garantizar que las políticas monetarias y financieras promuevan el bienestar humano por encima de los intereses del capital.

¿Qué implica el principio de legalidad en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Los contratos financieros no requieren supervisión. Solo el Banco Central está sujeto a la normativa. Todas las actividades financieras deben ajustarse a la ley y la Constitución. Las instituciones financieras pueden operar sin regulaciones.

¿Cómo se manifiesta el principio de soberanía monetaria y financiera en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Ejerciendo el control nacional sobre las políticas monetarias y financieras para alinearse con los intereses del país y su integración global estratégica. Delegar la regulación financiera a entidades privadas extranjeras. Eliminar toda regulación sobre las transacciones internacionales. Permitiendo que organismos internacionales dicten las políticas monetarias del país.

¿Quiénes están obligados a reportar operaciones sospechosas a la UAFE según la normativa ecuatoriana?. Únicamente los bancos públicos. Instituciones financieras, seguros. Solo las empresas de transporte y logística. Solo los contribuyentes individuales con ingresos superiores a $20,000 anuales.

¿Qué evento clave precedió inmediatamente la decisión de dolarizar la economía ecuatoriana en el año 2000?. La crisis bancaria y el feriado bancario de 1999. La Revolución Juliana de 1925. La devaluación del sucre en 1932. La crisis bancaria y el feriado bancario de 1989. La independencia de Ecuador.

¿Qué derecho tienen los usuarios frente a las instituciones financieras?. Derecho a recibir préstamos sin evaluación crediticia. Derecho a no pagar tarifas por servicios financieros. Derecho a modificar unilateralmente contratos bancarios. Derecho a información clara, veraz y oportuna.

¿Cuál es el objetivo del principio de estabilidad monetaria y financiera en el COMF?. Mantener el equilibrio del sistema financiero y proteger la economía nacional. Eliminar los controles de la Superintendencia de Bancos. Permitir fluctuaciones extremas en las tasas de interés.

¿Cuál es una característica esencial del cheque en el sistema financiero ecuatoriano?. Solo puede ser emitido por personas naturales. Tiene un plazo de pago de hasta un año desde su emisión. Requiere la autorización previa del Banco Central del Ecuador. Es un título valor a la orden o al portador que se paga a la vista.

¿Qué acción refleja el principio de inclusión y equidad en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Restringir las políticas de crédito a sectores específicos de la economía. Priorizar los beneficios de las instituciones financieras privadas sobre las necesidades de los usuarios. Promover el acceso equitativo a servicios financieros para todos los sectores de la población, incluidas las comunidades marginadas. Limitar el acceso a servicios financieros solo a grandes empresas.

¿Cuál es la función principal de la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera en Ecuador?. Ejecutar operaciones bancarias como intermediario financiero. Supervisar directamente las operaciones de los bancos privados. Formular políticas monetarias, crediticias, financieras y cambiarias. Gestionar el fondo de seguros de depósitos.

¿Cuál es el objetivo principal de la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos y de la Financiación de Otros Delitos?. Regular exclusivamente las transacciones financieras internacionales. Limitar el acceso a servicios financieros para reducir riesgos. Establecer impuestos sobre operaciones financieras sospechosas. Prevenir, detectar y combatir el lavado de activos, sus delitos precedentes, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.

¿Cómo interactúa la UAFE con la Fiscalía en casos de lavado de activos?. La UAFE no tiene relación con la Fiscalía. La UAFE analiza operaciones y, si encuentra indicios, reporta SRI. La UAFE reemplaza a la Fiscalía en investigaciones penales. La UAFE analiza operaciones y, si encuentra indicios, reporta a la Fiscalía. La UAFE impone sanciones penales directamente.

¿Cómo se aplica el principio de protección de los derechos ciudadanos en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Garantizar que los usuarios de servicios financieros tengan derechos protegidos y mecanismos para presentar reclamos contra abusos. Restringir el acceso de los ciudadanos a información sobre servicios financieros. Permitiendo que las entidades financieras establezcan sus propias normas sin supervisión estatal. Eliminar los mecanismos de rendición de cuentas para las entidades financieras. Garantizar que los usuarios de servicios financieros tengan derechos protegidos y mecanismos para presentar reclamos contra abusos, acudiendo a la superintendencia de compañías.

¿Qué puede ocurrir si un banco no reporta una operación sospechosa a la UAFE?. Obtiene una exención tributaria. No hay consecuencias legales. Recibe una bonificación por parte del SRI. Puede enfrentar sanciones administrativas.

¿Qué entidad es responsable de supervisar y controlar las instituciones del sistema financiero en Ecuador?. Banco Central del Ecuador. Corporación Financiera Nacional. Superintendencia de Bancos. Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera.

¿Cuál es la entidad encargada de formular las políticas y regulaciones del sistema financiero según el COMF?. Servicio de Rentas Internas. Junta de Política y Regulación Financiera. Banco Central del Ecuador. Superintendencia de Economía Popular y Solidaria.

¿Cuáles son los sectores principales que integran el sistema financiero nacional?. Sector público, sector privado y sector popular y solidario. Sector privado, sector no bancario y sector monetario. Sector público, sector privado y sector internacional. Sector bancario, sector cooperativo y sector gubernamental.

¿Qué tipo de procedimiento / acción se puede iniciar para cobrar un cheque impago en Ecuador?. Acción de nulidad del título. Acción ejecutiva. Acción penal por estafa.

¿Cuál de las siguientes entidades pertenece al sector financiero popular y solidario en Ecuador?. Bancos privados. Cooperativas de ahorro y crédito. Sociedades financieras privadas. Banco Nacional de Fomento.

¿Cuál de las siguientes opciones describe mejor el principio de fortalecimiento de la confianza en el sistema monetario y financiero?. Implementar regulaciones que aseguren la transparencia, estabilidad y seguridad en las operaciones financieras para generar confianza en los usuarios. Priorizar las ganancias de las instituciones sobre la seguridad de los depósitos. Reducir la transparencia en las operaciones de las entidades financieras para agilizar procesos. Permitir que las entidades financieras operen sin supervisión para fomentar la innovación.

¿Qué significa que el ámbito monetario, financiero, de valores y seguros debe estar al servicio de la economía real según el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Que el sistema financiero debe centrarse exclusivamente en la regulación de seguros y valores. Que las instituciones financieras deben operar independientemente de las necesidades productivas del país. Que las actividades monetarias y financieras deben apoyar el crecimiento de la producción, el empleo y la distribución de riqueza. Que la economía real debe ajustarse a las decisiones de las entidades monetarias.

¿Cuál de los siguientes sectores está incluido como sujeto obligado a reportar a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) ?. Almacenes generales de depósito y casas de cambio. Organizaciones no gubernamentales sin fines de lucro. Escuelas y colegios públicos. Tiendas minoristas de alimentos.

¿Cuál es el objetivo principal del Código Orgánico Monetario y Financiero en el Ecuador?. Regular exclusivamente las tasas de interés de los bancos privados. Limitar el acceso a servicios financieros para reducir riesgos. Establecer un marco legal para promover la estabilidad, sostenibilidad y equidad del sistema monetario y financiero. Crear un sistema de emisión de moneda nacional propia.

¿Cuál es la naturaleza jurídica y el rol principal de la UAFE según la normativa ecuatoriana?. Una entidad técnica con autonomía operativa, administrativa y financiera, encargada de prevenir y detectar el lavado de activos y la financiación de delitos. Una institución judicial que procesa casos de lavado de activos. Una entidad privada que regula el sector bancario. Un organismo dependiente del Banco Central del Ecuador para emitir moneda. Una entidad técnica con autonomía operativa, administrativa y financiera, encargada de prevenir, detectar y sancionar penalmente el lavado de activos y la financiación de delitos.

¿Qué es un cheque?. Un contrato de préstamo entre el librador y el beneficiario. Un título emitido por el banco para acreditar depósitos. Un título valor que ordena al banco pagar una suma determinada al portador o a una persona específica.

¿Cuál es el rol de la UAFE en los procesos penales relacionados con lavado de activos, según la ley?. Interviene como parte procesal en procesos penales donde ha remitido reportes de operaciones inusuales e injustificadas. Actúa como juez penal en casos de lavado de activos. Determina las sanciones penales para los sujetos obligados.