test de dinero y finanzas bancarias

¿Cuál es la principal limitación que enfrenta el Banco Central del Ecuador para implementar Basilea III debido a la dolarización?. La falta de personal capacitado en la Superintendencia de Bancos. La imposibilidad de emitir moneda propia para proveer liquidez de emergencia. Al no tener política monetaria, el país pierde la herramienta de prestamista de última instancia ante crisis de liquidez. El requisito de mantener un índice de capitalización superior al 9%.

¿Qué pilar de Basilea se centra específicamente en la 'Disciplina de Mercado' mediante la transparencia y divulgación de información?. Pilar 2 (Basilea 2). Pilar 1 (Basilea 1). Pilar 3 (Basilea 3). Pilar de Resiliencia.

¿Qué rol desempeñó el Fondo Monetario Internacional (FMI) en la resolución de la crisis según el material?. Actuó como prestamista de última instancia inyectando dólares directamente. Proveyó líneas de crédito de contingencia solo para sostener la liquidez privada. Condicionó el financiamiento a reformas estructurales y monitoreo de metas fiscales. Liquidó las 16 instituciones financieras insolventes en lugar del Estado.

Durante la crisis de 1999 en Ecuador, ¿cuál fue el efecto inmediato sobre el PIB y la inflación?. Contracción del PIB del -6,3% e hiperinflación superior al 96%. Crecimiento del PIB del 1% gracias a la liberalización financiera. Reducción de la deuda pública en 40 puntos porcentuales. Caída del PIB del -3,2% e inflación del 50%.

¿Cuáles son las tres fragilidades de fondo que conforman el diagrama de 'Fragilidad Bancaria' en Ecuador?. Basilea I, Basilea II y Basilea III. Dependencia petrolera, escasa diversificación y rigideces por dolarización. Pánico bancario, retiro de depósitos y quiebra de instituciones. Inflación, deuda externa y falta de inversión extranjera.

¿Cuáles es una de las causas estructurales identificadas como "fragilidades de fondo". Excesiva diversificación productiva. Superávit fiscal constante. Alta inversión extranjera. Escasa diversificación de la base productiva.

¿Qué concepto de Basilea exige niveles de capital para que los bancos puedan absorber pérdidas?. Transparencia del mercado. Gestión de riesgos y supervisión. Requisitos mínimos de capital. Colchones de liquidez y resiliencia.

En el Pilar 1 de Basilea III, además del índice del 9%, ¿qué otro elemento se exige para fortalecer la resiliencia?. Préstamos externos automáticos. Eliminación de impuestos. Venta de activos estatales. Colchones (buffers) de capital.

¿Cuál es la función principal de la actividad bancaria, según el documento?. Emitir bonos corporativos para financiar proyectos de infraestructura. Regular la cantidad de dinero en la economía pacional. Negociar divisas las 24 horas del día en el mercado global. Intermediar dinero entre qulenes tienen excedentes y quienes necesitan financiamiento.

El documento establece que un banco es un puente esencial entre: La inflación y el crecimiento económico. El ahorro y la inversión. El Banco Central y la Superintendencia de Bancos. El comercio internacional y el riesgo cambiario.

¿Qué tipo de banco se especializa en mercados financieros y grandes operaciones de capital?. Bancos de desarrollo. Bancos centrales. Bancos comerciales. Bancos de inversión.

Si la tasa de interés del mercado sube, ¿cuál es el efecto inmediato en el precio de los bonos que ya están en circulación, según la relación inversa establecida?. El precio de los bonos sube. El precio de los bonos se mantiene constante. El precio de los bonos sube solo si son bonos corporativos. El precio de los bonos baja.

¿Qué representa la variable 'C' en la fórmula para calcular el precio de un bono?. La tasa de interés del mercado. El valor de capital inicial. El costo de emisión del bono. El valor del cupón.

Un bono se define como una forma de préstamo donde el comprador, al prestar dinero, recibe a cambio. Derechos a voto y apreciación de capital. Intereses periódicos (cupones) y la recuperación de su inversión al final. La propiedad fraccionada de activos ilíquidos mediante tokenización. Una porción de las utilidades de la empresa (dividendos).

Durante una 'Fase Contractiva' del ciclo económico, ¿qué fenómeno se observa en el Mercado de Valores?. Reducción de emisiones y una migración hacia activos refugio. incremento en las valoraciones impulsadas por expectativas optimistas. Aumento significativo en volúmenes de negociación. Mayor apetito de riesgo de los inversionistas.

El Estado de Resultados refleja principalmente: Solvencia estructural. Rentabilidad contable del periodo. Posición patrimonial acumulada. Capacidad de endeudamiento futuro.

Una característica clave del Estado de Flujo de Efectivo es que: Se basa en proyecciones. Refleja la realidad operativa de liquidez. Reemplaza al balance general. Mide únicamente utilidades.

Conteste Verdadero o Falso: Un banco puede ser rentable contablemente y al mismo tiempo tener problemas de liquidez. Verdadero. Falso.

Un flujo de inversión negativo suele interpretarse como: Riesgo financiero. Pérdida operativa. Expansión productiva. Falta de liquidez.

La principal fuente de recursos del banco son: Inversiones. Capital social. Depósitos del público. Créditos interbancarios.

La colocación de créditos es. Actividad secundaria. Núcleo del negocio bancario. Estrategia complementaria. Resultado operativo.

¿Cuál No es un segmento típico de crédito?. Comercial. Hipotecario. Microcrédito. Corporativo bursátil.

El pago oportuno de deuda impacta directamente en: Imagen publicitaria. Calificación crediticia. Número de clientes. Liquidez inmediata únicamente.

El riesgo de liquidez se refiere a: Pérdida por tasa de interés. Incumplimiento por falta de efectivo. Incobrabilidad de créditos. Fraude interno.

La adquisición de equipos tecnológicos es: Operación. inversión. Financiamiento. Gasto corriente.

La esencia del negocio bancario es: Inversión especulativa. Intermediación financiera. Administración patrimonial. Gestión de activos fijos.

La confianza del sistema bancario depende. Publicidad. Transparencia y solidez. Tamaño del banco. Cantidad de sucursales.

La supervisión bancarla se apoya principalmente en: Proyecciones internas. Estados financieros. Encuestas de clientes. Auditorias externas privadas.

¿Qué pilar de Basilea se centra específicamente en la 'Disciplina de Mercado' mediante la transparencia y divulgación de información?. Pilar 3. Pilar 2. Pilar 1. Pilar de Resiliencia.

Durante la crisis de 1999 en Ecuador, ¿cuál fue el efecto inmediato sobre el PIB y la inflación?. Contracción del PIB del -6,3% e hiperinflación superior al 96%. Reducción de la deuda pública en 40 puntos porcentuales. Crecimiento del PIB del 1% gracias a la liberalización financiera. Caída del PIB del -3,2% e inflación del 50%.

¿Cuál es la principal limitación que enfrenta el Banco Central del Ecuador para implementar Basilea III debido a la dolarización?. La falta de personal capacitado en la Superintendencia de Bancos. El requisito de mantener un índice de capitalización superior al 9%. La imposibilidad de emitir moneda propia. La excesiva inversión extranjera directa que desestabiliza el mercado.

¿Qué concepto de Basilea exige niveles de capital para que los bancos puedan absorber pérdidas?. Colchones de liquidez y resiliencia. Gestión de riesgos y supervisión. Transparencia del mercado. Requisitos mínimos de capital.

¿Cuáles son las tres fragilidades de fondo que conforman el diagrama de 'Fragilidad Bancaria' en Ecuador?. Inflación, deuda externa y falta de inversión extranjera. Pánico bancario, retiro de depósitos y quiebra de instituciones en momentos clave. Los acuerdos de Basilea Basilea I, Basilea II y Basilea III no son completamente aplicados. Dependencia petrolera, escasa diversificación y rigideces por dolarización.

¿Qué rol desempeñó el Fondo Monetario Internacional (FMI) en la resolución de la crisis?. Liquidó las 16 instituciones financieras insolventes en lugar del Estado. Proveyó líneas de crédito de contingencia solo para sostener la liquidez privada. Actuó como prestamista de última instancia Inyectando dólares directamente. Condicionó el financiamiento a reformas estructurales y monitoreo de metas fiscales.

En el Pilar 1 de Basilea III, además del índice del 9%, ¿qué otro elemento se exige para fortalecer la resiliencia?. Eliminación de impuestos. Colchones (buffers) de capital,. Préstamos externos automáticos. Venta de activos estatales.

¿Cuál es una de las causas estructurales identificadas como "fragilidades de fondo"?. Excesiva diversificación productiva. Alta inversión extranjera. Escasa diversificación de la base productiva. Superávit fiscal constante.

Si la Cooperativa "A" tiene una cartera de $200 millones en un mercado donde el total es de $1,000 millones, y la Cooperativa "B" tiene $20 millones en un mercado de nicho de $50 millones. ¿Quién tiene una posición estratégica más "Dominante" según la escala presentada?. La Cooperativa B es más dominante. La Cooperativa A es más dominante. Ambas son igualmente dominantes. Ninguna alcanza la categoría de Dominante.

Analiza la siguiente fórmula de Participación Relativa: (Tu Participación / Participación del Líder). Si el resultado es exactamente 1, ¿qué implicación estratégica tiene esto para tu institución. Significa que compartes el liderazgo del mercado con el competidor principal. Significa que eres el lider indiscutible del mercado. Significa que controlas el 100% del mercado. Significa que tu participación es irrelevante (menor al 10%).

Calcula: El sistema bancario tiene captaciones totales por $80,000. Tu banco ha captado $12,000. ¿Cuál es tu clasificación gerencial según la escala de punto) participación?. Relevante (15%). Fuerte (15%). Pequeño (1.5%). Dominante (15%).

Si una institución financiera desea calcular su participación en el segmento de "Microcrédito", ¿qué denominador debe usar en la fórmula?. El total de microcréditos otorgados por todo el sistema financiero. El total de la cartera de crédito del país. El total de activos de la propia institución. La suma de las ventas del líder del mercado.

Ejercicio rápido: Cartera Propia = $50. Mercado Total = $200. ¿En qué rango cae tu institución?. Fuerte (20% - 40%). Relevante (20% 10%). Dominante( 40%>). Pequeño (<10%).