Economias criminales

1. ¿Qué diferencia a la economía criminal de la economía informal?. La criminal comercia bienes prohibidos o usa la fuerza; la informal produce bienes lícitos sin cumplir reglas. La criminal opera sobre todo en ciudades y la informal en zonas rurales, con menos presencia estatal. La criminal genera ingresos elevados y la informal ingresos de subsistencia, sea cual sea la actividad. La criminal se organiza en empresas grandes y la informal en unidades familiares pequeñas.

Según el enfoque de «escape», ¿por qué muchas empresas y trabajadores permanecen en la informalidad?. Porque el mercado formal los excluye por completo y no tienen otra alternativa de ingreso. Porque comparan los costos y beneficios de la formalidad y concluyen que no les conviene. Porque la ley impide a las microempresas inscribirse en los registros tributarios y laborales. Porque desconocen la existencia de los trámites de registro y de afiliación a la seguridad social.

Una empresa constituida legalmente exporta camarón y declara en aduana un valor menor al real para pagar menos impuestos. ¿Qué tipo de delito lucrativo comete?. Predatorio, porque redistribuye riqueza existente mediante la fuerza o la amenaza. De mercado, porque ofrece un bien prohibido a compradores que lo adquieren voluntariamente. Comercial, porque vende un bien legal mediante métodos ilegales. Informal, porque la empresa evita registrar a una parte de sus trabajadores.

Un municipio quiere reducir el robo de celulares y puede, con el mismo presupuesto, endurecer las penas o aumentar la probabilidad de captura con patrullaje focalizado. ¿Qué recomienda el enfoque económico del delito?. Endurecer las penas, porque elevar la severidad no tiene costo y disuade igual que la certeza. Cualquiera de las dos, porque el enfoque supone que pena y probabilidad son siempre equivalentes. Ninguna, porque el enfoque supone que los infractores no responden a incentivos económicos. Aumentar la probabilidad de captura, si los infractores responden más a la certeza del castigo.

Un vendedor ambulante sin permiso municipal vende celulares que sabe que son robados. ¿Cómo se clasifica su actividad?. Solo como informal, porque el vendedor no pertenece a ninguna organización criminal. Solo como criminal, porque toda venta sin permiso municipal constituye un delito. Como legal, porque el vendedor no participó en el robo de los celulares que vende. Como zona gris: informal por la falta de permiso y criminal por el origen del bien.

¿Por qué la mayor parte del valor de la cocaína se genera lejos de los cultivos?. Porque el procesamiento químico en laboratorios es la etapa más costosa de toda la cadena. Porque los países consumidores cobran impuestos elevados a la importación de la droga. Porque el precio se multiplica en el tráfico y la distribución, que concentran el riesgo de la prohibición. Porque la hoja es escasa y los campesinos la venden casi al mismo precio que la cocaína final.

Tras la captura del líder de la organización que controlaba una ruta de tráfico, los homicidios aumentan en la zona. ¿Qué explicación es la más coherente?. La captura abrió una disputa por la sucesión y por el control de la ruta entre facciones y rivales. La captura redujo el volumen de droga en tránsito y los traficantes compensaron con violencia. La captura mostró que el Estado había perdido el control, lo que alentó los delitos comunes. La captura coincidió con un aumento del consumo local de drogas, que explica los homicidios.

¿Qué se entiende por gobernanza criminal?. El conjunto de leyes que dicta el Estado para sancionar a las organizaciones criminales. La imposición de reglas o la prestación de servicios a una población por una organización criminal. La coordinación entre fiscales, policías y jueces para desarticular redes del crimen organizado. La administración interna de una organización criminal, con sus jerarquías y sanciones.

Una red criminal financia las campañas de varios concejales para que aprueben ordenanzas que favorecen a sus negocios de fachada. ¿Qué concepto describe mejor la situación?. Soborno ocasional, porque se trata de pagos aislados para evitar un control puntual. Gobernanza criminal, porque la red impone directamente reglas de convivencia a los vecinos. Economía informal, porque los negocios de fachada operan sin cumplir todas las regulaciones. Captura del Estado, porque la red influye en la formulación de las reglas en su beneficio.

10. En una red de narcotráfico, un contador mueve el dinero entre empresas legales y una funcionaria aduanera facilita el paso de contenedores; ambos trabajan con varios grupos armados. Desde el análisis de redes, ¿por qué son objetivos prioritarios?. Porque son puentes escasos entre los grupos armados, la economía legal y el Estado, difíciles de reemplazar. Porque son los integrantes más violentos de la red y los que generan mayor alarma social. Porque ocupan la cúspide de la jerarquía y dan las órdenes al resto de los integrantes. Porque son los más fáciles de capturar, lo que eleva las cifras de detenciones de la unidad.

¿Qué debe cumplir un flujo para considerarse flujo financiero ilícito según el marco estadístico internacional?. Provenir de una actividad tipificada como delito en el país donde se originó el dinero. Superar un monto mínimo fijado por la unidad de inteligencia financiera del país. Tener origen, transferencia o uso ilícito y cruzar una frontera nacional. Haber sido detectado por un reporte de operación sospechosa de un banco.

¿Por qué la dolarización complica estimar la economía oculta con el método de demanda de efectivo?. Porque no se conoce con precisión cuántos dólares circulan, ya que entran y salen sin registro completo. Porque en una economía dolarizada no circula efectivo y todas las transacciones son bancarias. Porque el dólar es una moneda estable y, por eso, nadie lo usa para ocultar transacciones. Porque la ley impide al Banco Central publicar cualquier cifra sobre el efectivo en circulación.

Ecuador declara exportaciones de banano a un país por 100 millones de dólares, y ese país declara importaciones del mismo producto por 112 millones. ¿Cuál es la conclusión más rigurosa?. Hubo 12 millones de dólares de lavado, porque toda diferencia entre declaraciones es fraude. El país socio sobrestimó sus importaciones, porque los datos del exportador son más confiables. La diferencia carece de significado, porque los datos de comercio exterior no son comparables. La brecha puede reflejar fletes, seguros, desfases o errores, y también fraude: es una señal para investigar.

Buena parte del lavado de activos lo realiza el propio autor del delito, con métodos simples y en efectivo. ¿Qué implica esto para un régimen antilavado basado en los reportes de bancos y profesionales?. Que capta la mayor parte del lavado, porque todo el dinero ilícito termina en una cuenta reportable. Que basta con endurecer las sanciones a los bancos para que el autolavado deje de ocurrir. Que buena parte del lavado escapa a sus canales, y el número de reportes no mide la detección. Que el autolavado carece de relevancia para la seguridad, porque mueve montos menores.

16. En las evaluaciones mutuas del GAFI, ¿qué distingue al cumplimiento técnico de la efectividad?. El primero mide si existen las leyes e instituciones; la segunda, si producen resultados. El primero evalúa a los bancos y la segunda evalúa el trabajo de la Fiscalía. El primero es voluntario y la segunda es obligatoria para los países miembros. El primero cuenta los decomisos y la segunda cuenta los reportes sospechosos.

Los decomisos por lavado en Ecuador suman unos USD 3 millones por año, frente a un lavado estimado del orden de USD 2.200 millones anuales; la «tasa de éxito» resultante, cercana al 0,1 %, es similar a la que se calcula para el conjunto de los países. ¿Cómo debe interpretarse esa tasa?. Como una medida precisa de la eficacia del sistema, porque ambos datos provienen de fuentes oficiales. Como señal de un impacto mínimo, pero frágil, porque combina periodos y fuentes con métodos distintos. Como prueba de que el lavado estimado está exagerado, porque si fuera real se decomisaría mucho más. Como un dato irrelevante, porque el objetivo del régimen antilavado es cumplir los estándares del GAFI.

Un programa de patrullaje focalizado se aplica en 50 calles elegidas al azar entre 100 con alta incidencia delictiva. ¿Por qué este diseño permite evaluar el efecto del programa?. Porque las calles con patrullaje son las más peligrosas y por eso muestran el mayor cambio. Porque permite contar cuántas detenciones realiza la policía en las calles intervenidas. Porque elimina la necesidad de medir el delito antes de iniciar el programa de patrullaje. Porque la asignación al azar crea un grupo de comparación equivalente, que sirve de contrafactual.

19. ¿Cuál de estos indicadores mide mejor el impacto de un sistema antilavado?. El número de reportes de operaciones sospechosas que recibe la unidad de inteligencia financiera. El número de sujetos obligados registrados y supervisados por la autoridad competente. El valor de los activos decomisados con sentencia firme frente al lavado estimado. El número de funcionarios capacitados en normas antilavado durante el año.

Relacione cada fase del proceso de lavado de activos con su definición correcta: 1. Colocación. 2. Estratificación. 3. Integración.