Que significan las siglas GAFI Grupo de Actividad Financiera Grupo de Accion Financiera Grupo de Analisis Financiero Oficina de Control de Activos Extranjeros. Cual de las siguientes definiciones es aplicada al lavado de dinero Actos ilicitos que solamente realiza el Crimen Organizado Es un delito nacional, por que los estados establecen mecanismos de prevencion Es el proceso a través del cual los bienes de origen delictivo se integran al sistema económico financiero legal aparentando haber sido obtenidos de forma lícita Ninguna de las anteriores es correcta. Que es una operacion inusual Operación que se realice en instrumentos monetarios por un monto igual o superior a USD 10.000. Operación que no concuerdan con la actividad económica del cliente, de lo cual tenemos el justificante Son operaciones que guardan una relación con la actividad del cliente. Son transacciones económicas en la cual los movimientos económicos realizados por personas naturales o jurídicas, que no guarden correspondencia con el perfil que éstas han mantenido en la entidad reportante y que no puedan sustentarse Son transacciones económicas inusuales e injustificadas los movimientos económicos realizados por personas naturales o jurídicas, que no guarden correspondencia con el perfil que éstas han mantenido en la entidad reportante y que puedan sustentarse. Cuales son los montos legales para la generacion de reportes de operaciones $ 10,000.00 $ 15.000.00 $ 25.000.00. LA RECAUDACIÓN DE DINERO PARA REALIZAR ACTOS ILÍCITOS, COMO EL TERRORISMO, SABOTAJE, O CUALQUIER ACTO ILEGAL QUE PERJUDIQUE A LA COMUNIDAD, ES CONSIDERADO COMO FINANCIAMIENTO DE DELITOS Falso Verdadero. CUAL DE LAS SIGUIENTES ALTERNATIVAS ES CONSIDERADO UN MECANISMO DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Auditoria Contable Monitoreo de Operaciones continuas Manual de politica y procedimientos Reporte de operaciones sospechosas. Indentifique las señales de alerta Suministro de informacion insuficiente Suministro de Informacion falsa Transacciones provenientes de paises catalogados no colaboradores del GAFI Todas son correctas. Cuales son las etapas en el lavado de dinero Recoleccion, Infiltracion, Estratificacion e Integracion Colocacio, Estratificacion e Integracion Recoleccion, Ocultamiento, Diversificacion e Integracion. Cuales son sinonimos de Estratificacion Colocacion, estratificación e integración Encubrimiento, enmascaramiento, diversificación Apertura de cuenta, deposito a cuenta, cancelación de cuenta Ninguna de las anteriores es correcta. ES CONOCIDA COMO LA ETAPA DONDE SE INFILTRAN LOS DINEROS DE PROCEDENCIA ILICITA A LA ECONOMIA RECOLECCION COLOCACION INTEGRACION DISTRIBUCION. Si un cliente realiza una transacción superior a los $10,000 dólares en efectivo, se dice que es una operación Preocupante Relevante Inusual Normal. Este tipo de operación se da por ejemplo cuando un empleado o directivo de la empresa cambia su nivel de vida notoriamente y de una forma que no corresponda a sus ingresos de manera repentina Preocupante Relevante Inusual Normal. La etapa del lavado de dinero que consiste en cambiar mediante distintas operaciones financieras la ruta de los fondos con el objetivo de hacer mas dificil seguir el rastro del dinero Colocacion Estratificacion Integracion. En la etapa de colocacion se presentan este tipo de transacciones Estructuracion de fondos de inversion Captacion y colocacion de fondos en el sistema financiero Depositos y Retiros. Que es el riesgo operacional El resultado de una perdida directa o indirecta debido al fallo en los procesos de personal y sistemas internos La posibilidad de que procesos puedan perjudicar las operaciones o la situacion legal de la cooperativa. La posibilidad de que una publicidad negativa pueda afectar la imagen y la confianza de la clientela, al verse relacionada con ilicitos de lavado de dinero. Se considera Personas Expuestas politicamente a Los artistas Los politicos y sus familiares cercanos Funcionarios publicos de eleccion popular, funcionarios delegados por la presidencia y elecciones de segundo grado. De acuerdo a la Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos la conservacion de documentacion y archivos debe ser 5 años 10 años 15 años. La modalidad de fraccionar las operaciones financieras de manera que en periodos distintos se acumule la cantidad de informar pero que se estratifica en un periodo con montos inferiores al requerido para informar en lavado de dinero se conoce como Mezcla Fraccionamiento de operaciones Empresas de fachada o de papel Pitufeo o trabajo de hormiga. La modalidad de usar diferentes personas con el fin de depositar fondos en una misma cuenta se le conoce como Distribucion de fondos Trabajo de Hormiga o Pitufeo Fraccionamiento de dinero Mezcla. La modalidad de Convertir billetes de baja denominación en billetes de alta denominación Simplificacion Conversion de moneda. Es aquella empresa que esta legitimamente establecida y organizada y realiza su actividad comercial, no obstante dicha figura empresarial es utilizada por el criminal para lavar dinero ilicito. Empresa de papel Empresa de fachada Empresa fantasma. La modalidad de obtener prestamos y luego dejar que caigan en mora y perder la garantía se le conoce como Garantia de depositos a plazo fijo Back to back Over night Costo - Beneficio Inmobiliario. Persona que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero o en territorio nacional. Y las personas con parentesco de afinidad o consanguinidad hasta segundo grado. Clientes frecuentes Politicos Funcionarios publicos Personas Políticamente Expuestas. Un cliente ofrece informacion falsa o dudosa que haria Informaria al Gerente Informaria al Oficial de Cumplimiento No informaria y averiguaria mas a y b son correctas. un método que envuelve numerosas transacciones (depósitos, retiros, transferencias) realizadas a menudo por varias personas, altos volúmenes de pequeñas transacciones y en ocasiones en numerosas cuentas bancarias para evitar la detección y llevando a la obligación de reportar la operación. Esquema de Trabajo de Hormiga o pitufeo Contrabando de moneda Mezcla. La venta de bienes inmuebles (Bienes raíces, carreras de caballos, vehículos) las ganancias criminales son invertidas en bienes altamente valorados y negociables para tener la ventaja de reducir los requerimientos de reporte para así obstruir la fuente de la cual provienen, es una tipo-logia usada por los lavadores de dinero Falso Verdadero. El Robo de identidad es utilizado para ocultar la identificación de aquellos que se encuentran involucrados en varios métodos relacionados al lavado de dinero y al financiamiento del terrorismo.
falso verdadero.
