¿Cuál es la definición de "Blanqueo de Capitales"?.
Indique el significado de las siglas GAFI.
Indique cuál de las siguientes afirmaciones es correcta. La actual Ley 10/2010 tiene su origen en las leyes contra el blanqueo de capitales de Estados Unidos. La actual Ley 10/2010 supone una transposición de la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo. La aprobación de la actual Ley 10/2010 es una obligación directa realizada por el GAFI a todos los países desarrollados.
A efectos de la Ley 10/2010, ¿Cuál de estas actividades no se considera blanqueo de capitales? La conversión o la transferencia de bienes, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva, con el propósito de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o de ayudar a personas que estén implicadas a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos. La adquisición de un terreno urbanizable para cuyo pago se utilice un cheque nominativo. La participación en alguna de las actividades mencionadas en las opciones anteriores, la asociación para cometer este tipo de actos, las tentativas de perpetrarlas y el hecho de ayudar, instigar o aconsejar a alguien para realizar su ejecución. La adquisición, posesión o utilización de bienes, a sabiendas, en el momento de la recepción de los mismos, de que proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva.
Ordene, de forma cronológica, las fases del blanqueo de capitales. conversión, trasformación, encubrimiento o estratificación. introducción integración o inversión.
Señale Quién es sujeto obligado según la Ley 10/2010. Los abogados, procuradores u otros profesionales independientes bajo ciertas condiciones. Los servicios postales. La promotoras inmobiliarias y quienes ejerzan profesionalmente actividades de agencia, comisión o intermediación en la compraventa de bienes inmuebles. Los notarios y registradores de la propiedad, mercantiles y de bienes muebles. Auditores de cuentas, contables externos o asesores fiscales. Los casinos de juego. Las entidades gestoras de fondos de pensiones. Las entidades de crédito. Asesores Laborales.
¿Cuál de las siguientes afirmaciones son correcta? Se consideran entidades de crédito las cajas de ahorro y casas de cambio de monedas. Se consideran entidades de crédito exclusivamente los banco, las cajas de ahorro la cooperativas de crédito. Se consideran entidades de crédito el Instituto de Crédito Oficial, los bancos, las cajas de ahorro, la Confederación Esañola de Cajas de Ahorro y las cooperativas de crédito.
¿Por encima de qué importe tendrán que identificar los casinos de juego a sus clientes en los casos de compra o venta de fichas de juego?.
Indique qué afirmaciones son verdaderas. Son sujetos obligados de la Ley 10/2010 los procuradores. Son sujetos obligados de la Ley 10/2010 los auditores de cuentas. Son sujetos obligados de la Ley 10/2010 los administradores de fincas. Son sujetos obligados de la Ley 10/2010 los jueces.
De las siguientes opciones, ¿Cuál es correcta? Las medidas de diligencia debida pueden ser normales, simplificadas y reforzadas. Las medidas de diligencia debida pueden ser normales, abreviadas y reforzadas. Las medidas de diligencia debida pueden ser habituales, simplificadas y aumentadas. Las medidas de diligencia debida pueden ser normales, simplificadas y de control.
¿Cuál son las medidas estándar de prevención de blanqueo de capitales? las medidas simplificadas. Las medidas normales. las medidas reforzadas.
De las siguientes operaciones, ¿Cuál son susceptibles de aplicar medidas simplificadas? Las pólizas de seguro de vida cuya prima anual no exceda de 1.000 euros o cuya prima única no exceda de 2.500 euros, salvo que se aprecie fraccionamiento de la operación. La contratación de un plan de pensiones con una aportación anual superior a 500 euros. El dinero electrónico. Las pólizas de seguro de hogar con prima anual inferior a 1.500 euros.
De las siguientes operaciones, ¿Cuáles son susceptibles de aplicar medidas reforzadas? Relaciones de negocio y operaciones no presenciales. La concesión de una tarjeta de crédito al administrador de una sociedad. La contratación de una imposición a plazos. Personas con responsabilidad pública.
De las siguientes opciones, ¿Cuál es la correcta? Los dos tipos de comunicaciones establecidas por la Ley son comunicaciones por inducción y telemáticas. Los dos tipos de comunicaciones establecidas por la Ley son comunicaciones por indicio y sistemáticas. Los dos tipos de comunicaciones establecidas por la Ley son comunicaciones por detección y por decreto. Los dos tipos de comunicaciones establecidas por la Ley son comunicaciones por intuición y obligadas.
¿Qué tipo de comunicación se realizaría si un registrador de la propiedad detecta un posible caso de blanqueo de capitales? Comunicación por indicio. Comunicación sistemática de oficio.
Indique cuál de las siguientes afirmaciones son correctas. Las comunicaciones por indicio se realizan de forma periódica, dependiendo del tipo de actividad a que se dedique el sujeto obligado en cuestión. Las comunicaciones sistemáticas se tiene que realizar de forma obligatoria, independientemente de si se detecta o no alguna posible actividad ilícita. Las comunicaciones sistemáticas se realizan únicamente en caso de que se detecte alguna actividad vinculada con el blanqueo de capitales. Si una sociedad obligada a realizar comunicaciones sistemáticas detecta una actividad relacionada con el blanqueo de capitales, no tendrá que realizar comunicación por indicio respecto a esa actividad.
¿Durante cuánto tiempo tendrá que conservar los documentos relacionados con sus actividades realizadas un sujeto obligado por la Ley 10/2010? 10 años. 5 años. 3 años.
Defina el concepto de medidas de control interno.
¿En cuál de los siguientes órganos se pueden delegar las funciones de asesoramiento guía, canalización, etc... para llevar a cabo el sistema de control interno sobre prevención del blanqueo de capitales? Las universidades. Los centros de formación privados. Los colegios profesionales. Los servicios autonómicos de empleo.
Indique cuál de las siguientes afirmaciones es correcta. El sistema de control interno de un notario como persona física debe ser sometido de forma obligatoria un vez al año a examen por parte de un experto externo. La periodicidad con la que un experto externo comunicará una relación de las organizaciones que ha inspeccionado será semestral. El informe de un experto externo deberá estar a disposición de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias durante los cinco años siguientes a la fecha de emisión. La formación en materia de prevención del blanqueo de capitales sólo es obligatoria para los empleados que manejen dinero en efectivo.
¿Qué debe describir un manual de control interno en relación a la idoneidad de sus empleados?.
Indique qué tipo de infracción supondría la resistencia u obstrucción a la labor inspectora, siempre que medie requerimiento del personal actuante expreso o por escrito al respecto. Infracción muy grave. Infracción grave. Infracción leve.
Indique el importe mínimo de la sanción que se impondrá de forma obligatoria a la infracción por resistencia u obstrucción a la labor inspectora si media requerimiento del personal actuante expreso. 150.000 euros. 100.000 euros. 200.000 euros. 250.000 euros.
Indique el tipo de infracción que supondría la no conservación de documentos relacionados con la prevención del blanqueo de capitales. Infracción muy grave. Infracción grave. Infracción leve.
¿Qué sanción máxima conllevaría de forma obligatoria cometer la infracción por no conservar la documentación relacionada con la prevención de blanqueo de capitales? La mayor de las siguientes cifras: 1% del patrimonio neto del sujeto obligado, el tanto del contenido económico de la operación más un 50%, o 150.000 euros. La mayor de las siguientes cifras: 10% del patrimonio neto del sujeto obligado, el tanto del contenido económico de la operación más un 50%, o 150.000 euros. La mayor de las siguientes cifras: 1% del patrimonio neto del sujeto obligado, el tanto del contenido económico de la operación más un 50%, o 100.000 euros. La mayor de las siguientes cifras: 1% del patrimonio neto del sujeto obligado, el tanto del contenido económico de la operación más un 10%, o 150.000 euros.
¿Qué tipo de infracción supondría la comisión por no conservar la documentación relacionada con la prevención del blanqueo de capitales en el caso de qeu se considere que dicha infracción se ha cometido de forma ocasional o aislada? Infracción leve. Infracción grave. Infracción muy grave.
Indique cuáles de las siguientes funciones de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias son verdaderas: Garantizar un eficaz auxilio en estas materias a los órganos judiciales, al Ministerio Fiscal y a la Policía. Aprobar, previa consulta con el Banco de España, el presupuesto del Servicio Ejecutivo de la Comisión. Impartir cursos de formación a los sujetos obligados en materia de prevención de blanqueo de capitales. Formular requerimientos a los sujetos obligados en el ámbito del cumplimiento de obligaciones de la Ley.
Indique qué organismos están obligados a ceder datos de carácter personal o cualquier otra información a la Comisión de Vigilancia de Actividades de Financiación del Terrorismo. Las Administraciones tributarias. Las entidades gestoras. La Tesorería General de la Seguridad Social. El Banco de España La Comisión Nacional del Mercado de Valores. La Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones. El Registro Civil.
Indique cuál de las siguientes funciones de la Secretaría de la Comisión son verdaderas. Instruir los procedimientos sancionadores que se crearan como consecuencia de una infracción de alguna de las obligaciones establecidas en la Ley. Formular las propuestas de resolución oportunas relativas a los procedimientos sancionadores que se hayan iniciado. Asignar a los sujetos obligados el experto independiente que analizará la correcta aplicación de los sistemas de control interno establecidos por la Ley. Dirigir a los sujetos obligados de la Ley los requerimientos necesarios que establezca el Comité Permanente y dar cuenta del cumplimiento de dichos requerimientos.
¿Qué organismo ejerce sobre el Servicio Ejecutivo de la Comisión las funciones relativas al régimen económico, presupuestario y de contratación? La Comisión de Vigilancia de Actividades de Financiación del Terrorismo La Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias. El Ministerio de Economía. El Banco de España.
A las sociedades con cotización en Bolsa con valores admitidos a negociación en algún mercados regulado de la U.E. se les aplicarán: Las medidas simplificadas de diligencia debida. Las medidas reforzadas de diligencia debida. Las medidas normales de diligencia debida.
El Organismo Nacional que depende de la Secretaría de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa, cuya función es impulsar y coordinar las medidas de prevención del blanqueo de capitales y la resolución de los expedientes sancionadores por incumplimiento de las obligaciones de prevención, se denomina. OCI Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias. SEPBLAC.
El Formulario S1: Puede diligenciarse en cualquier momento. Debe acompañar en todo momento a los medios de pago. No es necesario que contenga información fehaciente.
Existirá la obligación de conservar la documentación que acredite la realización de las operaciones y la aplicación de las medidas de diligencia debida. 20 años. 6 años. 10 años.
La obligación de identificación de clientes de seguros incluye: Tomadores y Beneficiarios Tomadores y Asegurados Beneficiarios y Participes.
Las medidas de diligencia debida: Se aplicarán a todos los clientes en todo momento, sin tener en cuenta su riesgo Se aplicarán únicamente a los nuevos clientes. Ninguna de las respuestas alternativas.
La identificación: Deberá realizarse mediante la presentación de documentos fehacientes, en cualquier momento. Deberá realizarse con carácter previo al establecimiento de la relación o a la ejecución de cualesquiera operaciones, sin necesidad de presentar ningún documento. Deberá realizarse mediante la presentación de documentos fehacientes, con carácter previo al establecimiento de la relación o a la ejecución de cualesquiera operaciones.
Si existen sospechas de que una operación pudiera estar relacionada con el blanqueo de capitales: Se comunicará al OCI de la entidad y al superior jerárquico del empleado que realiza la comunicación. Se comunicará al OCI de la entidad, no informando a nadie más de esta acción. Se avisará al cliente de que si la realiza, el OCI de entidad será informado de ella.
Si incumplimos el deber de no revelar información sobre las actuaciones que realicemos ante una operación de sospechosa de blanqueo estamos incurriendo en una infracción muy grave. Las sanciones correspondientes a las infracciones muy graves: Prescriben a los dos años. Solo pueden recaer sobre los administradores. Pueden revocar la autorización administrativa de la entidad para operar.
Entres otros, se considerará titular real: La persona física que posea o controle un porcentaje superior al 25% de los derechos de voto de una persona jurídica. La persona física que posea un porcentaje superior al 10% del capital de una persona jurídica. La persona física que posea o controle un porcentaje del 20% del capital o de los derechos de voto.
El régimen sancionador establecido en la Ley10/2010: Únicamente sanciona a los sujetos obligados. Ninguna de las respuestas alternativas. Establece la existencia de infracciones leves y muy graves.
Indique cuál de las siguientes opciones no es una obligación establecida por la normativa vigente en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales: Revelar información. Establecer medidas de control interno. Guardar la documentación.
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