lavado de activos

En el contexto de los sujetos obligados no financieros (como abogados o notarios), el GAFI establece que: No se les exige capacitación en prevención. Deben aplicar controles equivalentes a los de las instituciones financieras cuando participan en actividades vulnerables. Solo deben reportar operaciones sospechosas cuando intervienen en transacciones bancarias. Su responsabilidad se limita a la conservación de documentos. Están exentos de aplicar medidas de debida diligencia.

Las Recomendaciones del GAFI establecen que la tipificación del delito de lavado de activos debe: Incluir todo tipo de delito grave conforme a la legislación nacional. Requerir la condena previa por el delito subyacente. Aplicarse únicamente a personas jurídicas. Limitarse a los delitos de tráfico de drogas. Excluir las operaciones realizadas fuera del territorio nacional.

Qué función cumple la Recomendación 26 sobre “Regulación y Supervisión de las Instituciones Financieras”?. Reemplazar la regulación nacional por estándares del FMI. Transferir la supervisión a organismos internacionales. Eliminar la discrecionalidad de los supervisores. Garantizar que las instituciones financieras estén sujetas a supervisión efectiva y sanciones adecuadas. Permitir la autorregulación total del sector financiero.

En el contexto del financiamiento del terrorismo, el GAFI establece que las medidas preventivas deben aplicarse: Exclusivamente en el ámbito bancario y financiero. Solo cuando existan pruebas judiciales de vínculos terroristas. Con independencia de si los fondos se originan en actividades ilícitas. Después de la aprobación del Consejo de Seguridad de la ONU. Únicamente en casos de financiamiento directo de actos violentos.

Cuál de los siguientes principios guía la efectividad del sistema nacional antilavado de un país según el GAFI?. Aplicación de medidas discrecionales sin análisis de riesgo. Enfoque meramente represivo basado en sanciones penales. Dependencia exclusiva de reportes financieros automatizados. Uniformidad absoluta en la legislación entre Estados. Coordinación interinstitucional y cooperación internacional efectiva.

Según los estándares del GAFI, ¿cuál es el principio fundamental detrás del enfoque basado en riesgo?. Enfocar las políticas solo en delitos tipificados a nivel nacional. Limitar la cooperación internacional para proteger la soberanía financiera. Aplicar controles idénticos a todas las entidades financieras. Delegar el control del riesgo al sector privado sin intervención estatal. Priorizar la supervisión según la naturaleza del cliente, producto o jurisdicción.

En cuanto al intercambio internacional de información, el GAFI enfatiza que: Debe basarse exclusivamente en canales diplomáticos. Requiere la autorización de los clientes involucrados. Se limita a las autoridades financieras. Puede realizarse de manera espontánea o previa solicitud. Debe realizarse únicamente mediante tratados bilaterales formales.

Qué elemento es esencial en la implementación efectiva de la Recomendación 10 sobre “Debida Diligencia del Cliente”?. Verificar la identidad del beneficiario final. Realizar revisiones cada cinco años independientemente del riesgo. Confiar en los registros públicos sin verificación adicional. Identificar únicamente a los clientes corporativos. Delegar la diligencia en intermediarios sin supervisión.

En la lucha contra la proliferación de armas de destrucción masiva, las Recomendaciones 7 y 8 buscan principalmente: Sustituir los regímenes de control de exportaciones. Supervisar los movimientos fronterizos de material nuclear. Establecer mecanismos de congelamiento de activos vinculados a sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU. Fortalecer la inteligencia militar de los Estados. Aumentar los impuestos a las transferencias internacionales.

De acuerdo con los estándares internacionales, ¿qué papel desempeña la cooperación público-privada?. Debe restringirse para proteger el secreto bancario. Complementa la supervisión mediante el intercambio de información estratégica y operacional. Se limita a la educación financiera de los consumidores. Se aplica únicamente a casos transfronterizos. Sustituye a los mecanismos judiciales formales.

Cual es el significado de GAFI. Grupo de acción financiera internacional. Grupo de analisis financiera internacional.

El lavado de activos tiene su origen principalmente en actividades ilícitas como el narcotráfico, la corrupción y el contrabando. verdadero. falso.

El lavado de activos busca únicamente aumentar la inversión extranjera. falso. verdadero.

El lavado de activos se caracteriza por tres etapas: colocación, estratificación e integración. verdadero. falso.

Cuál de las siguientes NO es una etapa del lavado de activos. estratificación. fiscalización. colocación. integración.

Una característica del lavado de activos es la utilización de empresas fachada o ficticias. falso. verdadero.

El lavado de activos afecta únicamente al sistema financiero y no tiene impacto en la economía real. falso. verdadero.

La política criminal frente al lavado de activos busca únicamente sancionar a los delincuentes, sin medidas preventivas. falso. verdadero.

La política criminal contra el lavado de activos incluye cooperación entre Estados y organismos internacionales. verdadero. falso.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es un organismo intergubernamental que establece estándares contra el lavado de activos. verdadero. falso.

El GAFI emite 40 recomendaciones que sirven como guía internacional contra el lavado de activos. verdadero. falso.

Cuál de los siguientes organismos internacionales está directamente vinculado a la lucha contra el lavado de activos. OMS. UNESCO. FAO. GAFI.

La Convención de Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional es conocida como Convención de Palermo. verdadero. falso.

La Convención de Palermo obliga a los Estados a tipificar el lavado de activos como delito. verdadero. falso.

La Convención de Naciones Unidas contra la Corrupción se firmó en Mérida, México, en 2003. verdadero. falso.

Cuál de las siguientes convenciones internacionales está relacionada con la corrupción. Convención de Ginebra. Convención de Merida. Convención de Viena. Convención de Palermo.

Cuál de las siguientes afirmaciones describe mejor el objetivo del lavado de activos. Generar nuevos ingresos legales. Evitar el pago de impuestos. Ocultar el origen ilícito de fondos. Aumentar la inversión extranjera.

Según la teoría de la elección racional, el delincuente en el lavado de activos actúa. Únicamente por motivaciones emocionales. De manera impulsiva y sin cálculo. Evaluando costos y beneficios de su conducta. Por presión externa sin considerar riesgos.

La norma jurídico penal se compone de un supuesto de hecho y una consecuencia jurídica. verdadero. falso.

El bien jurídico protegido en el delito de lavado de activos es principalmente. La salud pública. La seguridad nacional. La administración de justicia y el orden económico. La propiedad privada.

¿Quién puede ser sujeto activo del delito de lavado de activos. Cualquier persona que realice actos de ocultamiento o conversión de bienes ilícito. Exclusivamente organizaciones criminales. Únicamente entidades financieras. Solo funcionarios públicos.

El sujeto pasivo en el delito de lavado de activos es. El Estado y la sociedad. La víctima directa del delito precedente. El delincuente que lava dinero. El sistema financiero exclusivamente.

La tentativa en el lavado de activos es punible. verdadero. falso.

La autonomía del delito de lavado de activos respecto del delito precedente significa que;. No requiere probar el delito previo para sancionar el lavado. Siempre depende de la condena por el delito base. Solo se aplica en casos de narcotráfico. Es un delito accesorio y no independiente.

La función de la norma jurídico penal es. Garantizar contratos civiles. Regular la economía. Proteger bienes jurídicos y establecer sanciones. Promover políticas públicas.

La conducta constitutiva del injusto en el lavado de activos incluye: Ocultar, transformar o transferir bienes de origen ilícito. Cualquier transacción bancaria legítima. El uso de bienes lícitos en actividades comerciales. Solo poseer dinero en efectivo.

El lavado de activos puede considerarse un delito de peligro abstracto. verdadero. falso.

El delito de lavado de activos puede ser cometido tanto por autores directos como por partícipes (cómplices o encubridores). verdadero. falso.

Cuál de las siguientes conductas constituye autoría en el delito de lavado de activos?. Transformar bienes provenientes de actividades ilícitas. Ser testigo de una transacción ilegal. Ignorar el origen ilícito de un bien. No denunciar una operación sospechosa.

En el análisis de sentencias de lavado de activos, los jueces suelen valorar la prueba documental y financiera como elementos centrales. verdadero. falso.

¿Cuál de los siguientes NO constituye participación en el delito de lavado de activos?. Asesorar en la creación de sociedades ficticias. Facilitar cuentas bancarias para ocultar dinero ilícito. Ser cómplice en la transferencia de fondos ilícitos. Ser víctima de una estafa sin conocimiento del origen ilícito.

En las sentencias de lavado de activos, ¿qué elemento subjetivo se exige para condenar?. Negligencia profesional. Dolo o conocimiento del origen ilícito. Error de hecho. Imprudencia simple.

El encubrimiento posterior de bienes ilícitos puede ser considerado participación en el delito de lavado de activos. verdadero. falso.