marketing financiero

¿Qué es el CRM (Customer Relationship Management)?. Un sistema exclusivo de contabilidad bancaria. Una estrategia centrada en gestionar relaciones con clientes. Un programa para realizar auditorías fiscales. Un método de inversión financiera.

¿Cuál es uno de los principales objetivos del CRM?. Reducir la comunicación con el cliente. Eliminar los procesos digitales. Mejorar la relación con el cliente. Sustituir completamente al personal humano.

¿Qué componente del CRM incluye bases de datos y herramientas analíticas?. Personas. Marketing. Tecnología. Liderazgo.

. ¿Qué tipo de CRM se centra en el análisis de datos y patrones de comportamiento?. CRM operativo. CRM analítico. CRM colaborativo. CRM financiero.

¿Qué normativa europea regula la protección de datos personales en CRM bancario?. ISO 9001. PSD1. GDPR/RGPD. FATCA.

¿Qué permite la visión 360° del cliente?. Eliminar los datos históricos. Tener una visión integral del cliente. Reducir los canales de atención. Evitar la personalización.

¿Qué beneficio aporta el CRM a la atención al cliente?. Incrementa el tiempo de espera. Reduce la satisfacción del cliente. Facilita respuestas rápidas y personalizadas. Elimina la comunicación digital.

¿Qué estrategia permite aumentar la rentabilidad mediante productos complementarios?. Outsourcing. Cross-selling. Benchmarking. Crowdfunding.

¿Qué característica define la omnicanalidad efectiva?. Uso exclusivo de oficinas físicas. Integración coherente entre todos los canales. Eliminación de aplicaciones móviles. Atención únicamente telefónica.

¿Cuál es uno de los retos principales del CRM bancario?. Exceso de productos financieros simples. Falta de clientes digitales. Resistencia al cambio organizacional. Eliminación de la inteligencia artificial.

¿Cuál es el principal objetivo de los productos de ahorro?. Obtener alta rentabilidad a corto plazo. Preservar el capital y acumular fondos. Financiar proyectos empresariales. Incrementar el endeudamiento.

¿Qué producto financiero está orientado al crecimiento del capital a medio y largo plazo?. Cuenta corriente. Tarjeta prepago. Producto de inversión. Cuenta de ahorro infantil.

¿Qué característica define principalmente a los productos de inversión?. Riesgo nulo. Rentabilidad fija garantizada. Mayor riesgo y potencial de rentabilidad. Liquidez inmediata obligatoria.

¿Cuál de los siguientes es un producto de financiación?. Fondo de inversión. Hipoteca. Plan de pensiones. Bono corporativo.

¿Qué herramienta permite centralizar la información del cliente para personalizar ofertas?. ERP. Blockchain. CRM. Big Bang Data.

¿Qué factor interno influye en las decisiones financieras del cliente?. Inflación. Oferta de competidores. Valores y creencias. Regulación bancaria.

¿Qué ocurre normalmente en periodos de inflación elevada?. Disminuye la búsqueda de inversiones. Los clientes buscan rendimientos superiores a la inflación. Aumenta únicamente el ahorro en efectivo. Se eliminan los productos financieros inflación.

¿Qué tecnología permite contratos inteligentes y tokenización de activos?. Big Data. CRM. Blockchain. Cloud Banking.

¿Qué tendencia financiera integra criterios ambientales, sociales y de gobernanza?. Crowdfunding. Finanzas sostenibles. Banca tradicional. Leasing financiero.

¿Qué caracteriza a los neobancos y challenger banks?. Funcionan solo con oficinas físicas. Son entidades financieras 100% digitales. Solo ofrecen préstamos hipotecarios. No utilizan aplicaciones móviles.

¿Qué representa una estrategia de precios en el sector financiero?. Un sistema para reducir impuestos. Un plan para establecer valores monetarios de productos financieros. Una normativa del Banco Central. Un modelo de auditoría bancaria.

¿Cuál de las siguientes es una estrategia de precios basada en costes?. Precios según percepción del cliente. Precios según productos de la competencia. Precios calculados desde costes operativos y financieros. Precios promocionales temporales.

¿Qué factor macroeconómico influye directamente en el coste del dinero?. Tipo de cambio. Publicidad bancaria. Tasas de interés de referencia. Imagen de marca.

¿Qué estrategia busca ofrecer condiciones financieras más ventajosas que la competencia?. Diferenciación emocional. Diferenciación por precio. Diferenciación tecnológica. Diferenciación por reputación.

¿Qué normativa europea transformó el panorama de pagos digitales?. MiFID II. Basilea III. PSD2. TAE.

¿Qué documento debe entregarse antes de firmar una hipoteca?. Balance financiero anual. FEIN (Ficha Europea de Información Normalizada). Informe de solvencia empresarial. Certificado de inversión.

¿Qué caracteriza a los clientes premium según el perfil de riesgo?. Condiciones restrictivas. Riesgo elevado. Mejores condiciones y mínimo riesgo. Ausencia de productos financieros.

¿Qué ventaja ofrece la paquetización de productos financieros?. Incrementar impuestos bancarios. Eliminar la competencia. Mejorar la vinculación del cliente. Reducir la regulación financiera.

¿Qué tecnología facilita ofertas hiperpersonalizadas mediante machine learning?. Cajeros automáticos. Personalización algorítmica. Blockchain tradicional. Contabilidad manual.

¿Cuál es uno de los principales objetivos de los programas de fidelización?. Reducir la atención al cliente. Incrementar la retención de clientes. Limitar productos financieros. Eliminar servicios digitales.

¿Cuál es la principal función actual de las oficinas bancarias modernas?. Solo gestionar efectivo. Sustituir totalmente la banca digital. Ofrecer asesoramiento y experiencia personalizada. Realizar únicamente tareas administrativas.

¿Qué modelo de oficina bancaria se caracteriza por espacios abiertos y asesores multifuncionales?. Oficina tradicional. Oficina ágil. Microsucursal. Oficina móvil.

¿Qué ventaja ofrecen las microsucursales?. Eliminan la necesidad de tecnología. Mantienen presencia física con menores costes operativos. Sustituyen todas las oficinas tradicionales. Solo atienden clientes premium.

¿Qué herramienta permite reservar cita previa en oficinas bancarias?. CRM. Blockchain. Sistemas multicanal de gestión de citas. Realidad aumentada.

¿Qué significa experiencia omnicanal?. Uso exclusivo de canales digitales. Atención únicamente presencial. integración fluida entre todos los canales de atención. Sustitución de las oficinas físicas.

¿Qué tecnología permite identificar clientes mediante rasgos físicos?. Big Data. Biometría. IoT. CRM.

¿Cuál es una función del CRM en oficinas bancarias?. Eliminar empleados. Gestionar solo cuentas corrientes. Facilitar una visión 360° del cliente. Sustituir la atención personal.

¿Qué impacto ha tenido la banca móvil en las oficinas físicas?. Incremento de operaciones en ventanilla. Reducción de transacciones presenciales básicas. Eliminación total de oficinas. Desaparición de cajeros automáticos.

¿Qué permite la automatización mediante RPA?. Incrementar errores humanos. Reducir tareas administrativas repetitivas. Eliminar la experiencia del cliente. Sustituir completamente a los gestores.

¿Qué desafío principal presenta la transformación digital en oficinas?. Reducción de clientes. Eliminación de servicios financieros. Equilibrar tecnología y trato humano. Desaparición de la ciberseguridad.

¿Qué caracteriza a la banca inteligente?. ) Uso exclusivo de oficinas físicas. Integración de IA, blockchain y tecnologías avanzadas. Eliminación de aplicaciones móviles. Uso de procesos manuales.

¿Qué porcentaje de clientes bancarios utiliza regularmente aplicaciones móviles en España?. 45%. 60%. 72%. 89%.

¿Qué tecnología permite detectar fraudes en tiempo real mediante análisis de patrones?. Big Data e inteligencia artificial. Cajeros automáticos. Marketing tradicional. Tarjetas magnéticas.

¿Cuál es la principal diferencia entre multicanalidad y omnicanalidad?. La omnicanalidad elimina los canales físicos. La multicanalidad integra todos los canales. La omnicanalidad integra y coordina todos los canales. No existe diferencia entre ambas.

¿Qué son los neobancos?. Bancos tradicionales con más oficinas. Bancos exclusivamente físicos. Entidades financieras digitales nativas. Empresas de seguros.

¿Qué directiva europea fomenta el Open Banking?. GDPR. PSD2. PCI DSS. ISO 27001.

¿Cuál es una ventaja principal del cloud computing en la banca?. Incrementar procesos manuales. Reducir la innovación. Escalabilidad y agilidad operativa. Eliminar la ciberseguridad.

¿Qué permite la tokenización en pagos digitales?. Incrementar el fraude. Sustituir datos sensibles por tokens seguros. Eliminar tarjetas bancarias. Compartir datos libremente.

¿Qué tecnología financiera conecta directamente a prestatarios e inversores?. Blockchain. Crowdlending y préstamos P2P. Cajeros automáticos. CRM.

¿Qué modelo de autenticación verifica continuamente la identidad del usuario?. Contraseña simple. Autenticación SMS. Biometría inicial. Autenticación continua.

¿Qué espera principalmente el cliente digital moderno?. Atención únicamente presencial. Acceso omnicanal y experiencia fluida. Operaciones solo por teléfono. Reducción de servicios digitales.

¿Qué porcentaje de clientes considera decisiva la experiencia omnicanal al elegir banco?. 45%. 62%. 84%. 95%.

¿Qué tecnología se utiliza para anticipar necesidades financieras personalizadas?. Cajeros automáticos. Algoritmos predictivos e IA. Marketing tradicional. Tarjetas magnéticas.

¿Qué impacto ha tenido la digitalización en las sucursales físicas?. Incremento de operaciones rutinarias. Eliminación total de oficinas. Transformación hacia centros de asesoramiento. Sustitución por correo postal.

¿Qué regulación europea impulsa la banca abierta (Open Banking)?. FATCA. PSD2. Basilea II. ISO 9001.

¿Qué derecho incorpora el GDPR para los clientes bancarios?. Derecho a ocultar deudas. Derecho al olvido y portabilidad de datos. Derecho a eliminar regulaciones financieras. Derecho a evitar autenticación.

¿Qué función cumplen los sistemas KYC y AML?. Automatizar marketing bancario. Detectar fraudes y prevenir lavado de dinero. Sustituir cajeros automáticos. Gestionar campañas publicitarias.

¿Qué porcentaje de consultas básicas pueden resolver los asistentes virtuales bancarios?. 40%. 56%. 81%. 95%.

¿Qué ventaja ofrece la biometría en banca digital?. Reduce la seguridad. Facilita autenticación segura y rápida. Elimina la protección de datos. Sustituye aplicaciones móviles.

¿Qué caracteriza a la banca embebida del futuro?. Uso exclusivo de sucursales físicas. Servicios financieros integrados en plataformas cotidianas. Eliminación de pagos digitales. Reducción de automatización.

¿Cuál es uno de los principales objetivos del marketing financiero?. Reducir únicamente los costes operativos. Fabricar productos físicos. Captar y fidelizar clientes a largo plazo. Eliminar la competencia.

¿Qué permite la investigación y análisis de mercado en las entidades financieras?. Evitar el uso de tecnología. Anticiparse a la demanda de los clientes. Reducir la regulación bancaria. Eliminar la segmentación.

¿Cuál de los siguientes elementos forma parte del desarrollo de productos financieros?. Producción industrial. Diseño de tarjetas de crédito con recompensas. Exportación de materias primas. Fabricación de maquinaria.

¿Qué tecnología se utiliza para analizar el comportamiento del cliente y anticipar necesidades?. Blockchain exclusivamente. Robótica industrial. Inteligencia artificial. Energía renovable.

La digitalización en la banca ha permitido principalmente: Eliminar todas las oficinas físicas. Gestionar finanzas desde cualquier lugar. Sustituir totalmente a los empleados. Reducir la competencia internacional.

¿Qué característica diferencia principalmente a los servicios financieros de los productos físicos?. Durabilidad. Tangibilidad. Localización. Producción en masa.

¿Qué factor influye en la heterogeneidad de los clientes bancarios?. El clima. Los factores demográficos y socioeconómicos. El precio del petróleo únicamente. El tamaño de las oficinas.

¿Qué banco implementó el asistente virtual “Erica”?. HSBC. Citibank. Bank of America. BBVA.

. ¿Cuál es un objetivo de la regulación financiera?. Evitar el uso de tecnología. Incrementar el riesgo financiero. Proteger a los clientes y garantizar transparencia. Reducir la competencia bancaria.

¿Cómo era la comunicación bancaria entre 1950 y 1970?. Personalizada y bidireccional. Digital e interactiva. Unidireccional y centrada en productos genéricos. Basada en inteligencia artificial.

¿Qué ocurrió en el marketing financiero durante las décadas de 1980 y 1990?. Se eliminó la segmentación. Surgieron productos personalizados y segmentación de clientes. Desaparecieron las oficinas bancarias. Se dejó de utilizar publicidad.

¿Qué permitió la digitalización bancaria en los años 2000?. Reducir el uso de internet. Gestionar cuentas y pagos electrónicamente. Eliminar el marketing digital. Sustituir totalmente a los empleados bancarios.

¿Cuál es una característica del modelo de orientación al producto?. Personalización extrema. Estandarización y optimización de costes. Uso exclusivo de IA. Fidelización individualizada.

¿Qué ventaja presenta el modelo de orientación al mercado?. Menor diferenciación. Mayor dificultad para adaptarse al cliente. Mejor adaptación a los cambios del consumidor. Eliminación de costes tecnológicos.

¿Qué prioriza el modelo de orientación al cliente?. La producción masiva. La publicidad tradicional. La personalización y la lealtad. La reducción de oficinas físicas.

¿Cuál es una ventaja del modelo de orientación digital?. Mayor contacto humano. Reducción de costes operativos. Eliminación de riesgos tecnológicos. Menor dependencia tecnológica.

¿Qué herramienta se utiliza en la automatización de la comunicación financiera?. Periódicos impresos. Fax. Chatbots. Carteles publicitarios.

Qué permite el uso de Big Data y machine learning?. Reducir la personalización. Eliminar el análisis de clientes. identificar patrones y anticipar necesidades. Sustituir completamente al marketing.

¿Cuál es una tendencia futura del marketing financiero?. El abandono de la sostenibilidad. Menor uso de inteligencia artificial. Experiencias inmersivas mediante realidad virtual. Regreso exclusivo a la banca presencial.

¿Qué ocurrió en el marketing financiero durante las décadas de 1980 y 1990?. Se eliminó la segmentación. Surgieron productos personalizados y segmentación de clientes. Desaparecieron las oficinas bancarias. Se dejó de utilizar publicidad.

¿Cuál es la principal característica de la banca tradicional?. Personalización avanzada. Enfoque en productos y transacciones. Omnicanalidad perfecta. Experiencia digital inmersiva.

¿Qué elemento caracteriza a la banca centrada en el cliente?. Comunicación unidireccional. Procesos rígidos. Personalización y experiencia superior. Exclusividad de sucursales físicas.

¿Qué ocurrió en el sector bancario entre 2010 y 2020?. Desaparición de internet. Reducción de la competencia bancaria. Surgimiento de fintechs y neobancos. Eliminación de aplicaciones móviles.

¿Cuál es uno de los beneficios de la banca centrada en el cliente?. Menor satisfacción del cliente. Reducción de ventas cruzadas. Ventaja competitiva sostenible. Eliminación de la digitalización.

¿Qué herramienta permite almacenar el historial completo de interacciones con clientes?. Blockchain. CRM (Customer Relationship Management). Redes sociales. Correo tradicional.

¿Qué criterio de segmentación se basa en el estilo de vida y valores del cliente?. Geográfico. Conductual. Psicográfico. Demográfico.

¿Qué mide el Net Promoter Score (NPS)?. La rentabilidad del banco. La probabilidad de recomendación del cliente. El número de cuentas bancarias. La cantidad de transacciones diarias.

¿Qué estrategia consiste en ofrecer productos complementarios al cliente?. Up-selling. Cross-selling. Benchmarking. Gamificación.

¿Cuál es uno de los elementos clave del Customer Experience (CX) bancario?. Burocracia excesiva. Canales limitados. Facilidad de uso. Atención exclusivamente presencial.

¿Qué tecnología mejora la autenticación sin fricciones en banca?. Email marketing. Biometría. Publicidad tradicional. Fax digital.

¿Qué caracteriza principalmente a la banca relacional?. La venta masiva de productos estandarizados. Las relaciones de largo plazo con los clientes. La eliminación de la personalización. La reducción de canales digitales.

¿Qué ocurrió durante la era transaccional de la banca (1960-1990)?. Existía experiencia omnicanal. El cliente estaba en el centro de la estrategia. Predominaban productos estandarizados y clientes anónimos. Se utilizaba inteligencia artificial avanzada.

¿Cuál es uno de los beneficios de la banca relacional para el banco?. Menor reputación en el mercado. Reducción de oportunidades de venta cruzada. Mayor rentabilidad por cliente. Eliminación de la fidelización.

¿Qué herramienta se utiliza para recopilar y gestionar información de clientes en banca?. ERP. CRM. Blockchain. VPN.

¿Qué permite el análisis predictivo en banca?. Reducir la recopilación de datos. Detectar patrones y anticipar necesidades. Eliminar el uso de inteligencia artificial. Sustituir completamente a los empleados.

¿Cuál de las siguientes es una característica del Big Data en banca?. Escasa cantidad de datos. Procesamiento lento de información. Transformación de datos en insights accionables. Uso exclusivo de datos estructurados.

¿Qué tecnología automatiza tareas repetitivas en la banca?. Realidad aumentada. Procesamiento manual. Automatización robótica de procesos (RPA). Publicidad tradicional.

¿Qué porcentaje aproximado de interacciones habituales pueden resolver los chatbots bancarios?. 20%. 40%. 60%. 80%.

¿Qué indicador mide la predisposición de los clientes a recomendar un banco?. CES. CSAT. NPS. ROI.

¿Qué elemento es fundamental en una cultura centrada en el cliente?. Ignorar el feedback de clientes. Liderazgo comprometido. Reducir la capacitación del personal. Eliminar métricas de satisfacción.