mifid test 1 y 2

¿Qué se entiende por blanqueo de capitales?. El trasvase de capitales a paraísos fiscales para evitar su tributación. El conjunto de mecanismos y procedimientos tendentes a dar una apariencia de legalidad a bienes con orígenes delictivos. Aquellos capitales que no han tributado en Hacienda de la residencia fiscal del contribuyente, pero sí lo han hecho en la Hacienda de otro país donde el contribuyente tiene la obligación tributaria sobre la percepción de determinadas rentas. Aquellos capitales que no han tributado en Hacienda de la residencia fiscal del contribuyente y por tanto forman parte de la economía sumergida.

A la oferta de productos propios y de terceros (especialmente en fondos de inversión) se la denomina: Value Investing. Arquitectura abierta. Diversificación. Cross-selling.

¿Cuál de los siguientes no son datos subjetivos del cliente en el contexto del asesoramiento y la planificación financiera?. Datos personales. Horizonte temporal de las inversiones. Nivel de tolerancia al riesgo. Objetivos de las inversiones.

¿Cuál de los siguientes datos no forma parte de los datos objetivos del cliente en el contexto del asesoramiento y la planificación financiera?. Profesión. Datos personales. Horizonte temporal de inversión. Datos familiares.

Un ETF se diferencia de un Fondo convencional en que: No tiene comisiones de gestión ni de depositaría. No tiene comisiones de depositaría. Es un fondo cotizado. No tiene comisiones de gestión.

¿Cuáles de estos derechos poseen los partícipes de un fondo de inversión?. Obtención de la información sobre el fondo, del valor de las participaciones, así como su posición personal en el fondo. Asunción de las responsabilidades de la SGIIC y de la entidad Depositaria. Gestionar libre y personalmente su patrimonio en el fondo. Solicitud de la venta de unas acciones que no sean de su agrado en el fondo de inversión.

La comisión de gestión máxima: Ninguna respuesta es correcta. Únicamente se puede establecer como un porcentaje de los resultados. Únicamente se puede establecer como un porcentaje del patrimonio del fondo. Se puede establecer como un porcentaje del patrimonio del fondo y/o de los resultados.

Una SICAV se diferencia de un Fondo de Inversión: Porque no tiene partícipes sino accionistas. Porque no es una IIC. Porque no tiene accionistas sino partícipes. Porque no puede invertir en todos los mercados.

Si el alfa de Jensen de un fondo de inversión es negativo indica que: El fondo ha superado al mercado. Ninguna respuesta es correcta. El ratio de Sharpe será inferior a 1. El fondo no ha superado al mercado.

Dos acciones A y B presentan una correlación entre sus rentabilidades igual a 0,6. Esto significa que las rentabilidades de los títulos tienen a moverse: En dirección opuesta y con la misma intensidad. En la misma dirección y con la misma intensidad. En direcciones opuestas y con intensidad diferente. En la misma dirección y con intensidad diferente.

Si analizamos un chart o gráfico de precios, ¿bajo qué nivel de eficiencia podríamos obtener beneficios consistentes y por encima de la media?. Si se cumpliera la eficiencia fuerte podríamos. No podríamos de ninguna manera. Si se cumpliera solo la eficiencia débil podríamos. Si se cumpliera la eficiencia semi-fuerte podríamos.

Un fondo de inversión A tiene un ratio de Sharpe de 0,93, mientras que el fondo B tiene un ratio de 0,7. Podemos afirmar que: El fondo A está peor gestionado que el B. El ratio de Sharpe no es una medida de performance del fondo. El fondo A está igualmente gestionado que el B. El fondo A está mejor gestionado que el B.

En un nivel de eficiencia débil del mercado es posible obtener ganancias si se realiza: Análisis técnico y fundamental. Análisis de gráficos de precios y técnico. Análisis fundamental. Ninguna respuesta es correcta.

¿Cuál de los siguientes es un indicador de rentabilidad ajustado por el riesgo?. Todas las respuestas son correctas. El índice de Sharpe. El alfa de Jensen. El índice de Treynor.

Al generar una cartera a partir de un conjunto de activos, ¿qué es lo más probable que ocurra con la rentabilidad de esa nueva cartera?. Que sea intermedia a la de los activos que la forman. Que sea inferior a la de los activos que la forman. Que sea justo el promedio de las rentabilidades de los activos que la forman. Que sea superior a la de los activos que la forman.

En el contrato de reaseguro, en caso de que el reasegurador no pudiera hacer frente a sus compromisos frente a la compañía de seguros: La compañía de seguros responderá frente a los tomadores por todas las obligaciones comprometidas. Los asegurados podrán exigir sus derechos frente al reasegurador. Los tomadores podrán exigir sus derechos frente al reasegurador. La compañía de seguros responderá frente a los tomadores, sólo por la parte que no haya reasegurado.

Los Planes de Pensiones de aportación definida implican que: La aportación no es conocida y queda fijada de antemano. La aportación queda fijada de antemano y la prestación no es conocida hasta la ocurrencia de la contingencia. La prestación a recibir en el momento de ocurrencia de la contingencia es conocida de antemano. Se garantiza una rentabilidad.

El reembolso de participaciones en un fondo de inversión inmobiliaria debe ser posible: Al menos una vez al trimestre. Al menos una vez al semestre. Al menos una vez al mes. Al menos una vez al año.

¿Qué es la CIRBE?. La Central de Información de Riesgos de cada Entidad Crediticia. La Central de Información de Riesgos de la CNMV. La Central de Información de Riesgos del ICO. La Central de Información de Riesgos del Banco de España.

En un seguro de vida de rentas vitalicias inmediatas, el contribuyente del IRPF deberá declarar en la base imponible. El importe de la prestación percibida. Cero, porque las prestaciones en forma de renta vitalicia derivadas de un seguro de vida están exentas de tributación. La diferencia entre la prima o primas pagadas y la prestación percibida. El resultado de aplicar a la prestación percibida determinados porcentajes que tienen en cuenta la edad del rentista en el momento de constituirse la renta.

Un PPA (Plan de Previsión Asegurado): Es un seguro donde las primas se invierten en una cartera de fondos de inversión. Es un seguro de vida con la fiscalidad propia de un plan de pensiones. Es un plan de pensiones con la fiscalidad propia de un seguro. Es un seguro de vida con la fiscalidad propia de un PIAS.

Un contribuyente del IRPF que ha percibido 3.500 euros de intereses al vencimiento de un depósito a 25 meses, tributará por IRPF de la siguiente manera: Deberá satisfacer una cuota de 665 euros. Deberá satisfacer una cuota progresiva en función de la base imponible general que tenga. Deberá satisfacer una cuota de 700 euros. Deberá satisfacer una cuota de 735 euros.

Las prestaciones en forma de capital procedentes de planes de pensiones se califican fiscalmente en el IRPF como: Rendimientos de actividades económicas. Rendimientos del capital mobiliario. Ganancias patrimoniales. Rendimientos del trabajo personal.

Quien disponga de información privilegiada deberá: Abstenerse de vender los valores negociables a los que la información se refiera, pero sí podrá realizar compras. Abstenerse de comunicar dicha información a terceros, salvo en el ejercicio normal de su trabajo, profesión o cargo. Abstenerse de realizar cualquier tipo de operación sobre los valores a los que la información se refiera, si bien, sí podrá recomendar a un tercero que adquiera o ceda los valores objeto de la información. Abstenerse de realizar cualquier tipo de operación en los mercados de valores.

¿Cuál es la clasificación de clientes según la MiFID?. Profesionales y contraparte elegibles. Minoristas, profesionales y contraparte elegibles. Clientes mayoristas y clientes minoristas. Clientes institucionales, administraciones públicas y economías domésticas.

¿Qué institución es competente para conocer la posible existencia de una manipulación de precios de un valor en un mercado secundario español?. CNMC. CNMV. El órgano rector del mercado donde se haya producido dicha manipulación. BME.

¿Cuáles de los siguientes factores no son específicos de la Banca Personal?. Neutralidad. Concentración del riesgo en las carteras. Gestión discrecional o no discrecional. Atención personal.

¿Cuáles son las variables que tienen una importancia destacable a la hora de perfilar a un cliente en el contexto del asesoramiento y la planificación financiera?. El riesgo, la rentabilidad y el nivel de ahorro. La rentabilidad, el riesgo y el nivel de ingresos. El riesgo, la liquidez y el horizonte temporal. La rentabilidad, el riesgo y el horizonte temporal.

El servicio básico de Planificación Financiera (“Financial Planning”) engloba: Planificación patrimonial, fiscal, inmobiliaria y sucesoria. Planificación inversora, fiscal y sucesoria. Asesoramiento en renta fija, renta variable, fondos de inversión, productos de previsión social y derivados financieros. Asesoramiento en renta fija, renta variable y productos de previsión social.

El capital mínimo de una SGIIC debe de ser: 125000. 2500000. 3000000. depende de la tipologia de fondos.