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MIFID IX

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Título del test:
MIFID IX

Descripción:
PRODUCTOS COMPLEJOS

Autor:
WAQAS
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Fecha de Creación:
02/07/2022

Categoría:
Otros

Número preguntas: 85
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Temario:
1.- En los bonos contingentes convertibles, la conversión por acciones: Es voluntaria cuando el nivel de capital de la entidad es menor a un nivel establecido Es forzada cuando el nivel de capital de la entidad es menor a un nivel establecido Es voluntaria y en cualquier momento Es forzada y en cualquier momento .
2.- Señale la respuesta correcta en relación con inversión en certificados que actualmente cotizan en la Bolsa de Madrid: No tienen riesgo de divisa Son emitidos por entidades financieras y no financieras Los activos subyacentes son el oro, el petróleo y las materias primas. No tienen liquidez garantizada durante toda la sesión bursátil .
3.- Las obligaciones subordinadas especiales se diferencian de la deuda subordinada normal (señale la respuesta incorrecta): Se sitúan por detrás en el orden de prelación de cobros. Pueden llegar a ser perpetuas. Se prevé el diferimiento del pago de intereses en caso de pérdidas de la entidad. Están cubiertas por el Fondo de Garantía de Depósitos .
4.- Una característica de las obligaciones subordinadas especiales es (señale la INCORRECTA): Pueden llegar a ser perpetuas No están cubiertas por el Fondo de Garantía de Depósitos Puede diferirse el pago de intereses En caso de quiebra, en la prelación de créditos se sitúan por detrás de las participaciones preferentes .
5.- En los fondos garantizados de renta variable: Es posible que el inversor pierda parte de su inversión. Es posible que el inversor pierda toda su inversión. Es posible que el inversor obtenga una rentabilidad superior a la del índice que replican. Es posible que el inversor no obtenga ninguna rentabilidad. .
1.- Maque la respuesta correcta: A diferencia de los bonos convertibles ordinarios, los bonos convertibles contingentes, conocidos como CoCos, cuentan con una rentabilidad fija, anual y atractiva. La diferencia entre bonos convertibles y canjeables está en que en los primeros se entregan acciones nuevas, mientras que en los segundos se entregan acciones viejas. A diferencia de los bonos convertibles ordinarios, los bonos convertibles contingentes, conocidos como CoCos, cuentan con el riesgo de caída de la cotización de la acción en el momento del canje. Todas son correctas. .
2.- Un inversor le pide consejo sobre comprar certificados que replican el precio del oro. Usted podría aconsejar que no invierta porque: No tienen liquidez al no cotizar en Bolsa. Es previsible que baje el precio del oro. Es un producto apalancado y las pérdidas pueden ser muy grandes. Hay que depositas garantías. .
3.- Un inversor le pide consejo sobre comprar certificados que replican el precio del oro. Usted podría aconsejar que invierta porque: Es un producto apalancado y las ganancias pueden ser muy grandes. Tienen cierta liquidez al cotizar en Bolsa. Es previsible que baje el precio del oro. Las garantías que hay que depositar son poco costosas. .
4.- Un cliente le pide consejo sobre invertir en bonos CoCo emitidos por un banco. Usted podría aconsejar que no invierta porque: Tienen un riesgo mayor al de las acciones. Recibe rentabilidad de capital y asume riesgo de deuda. Recibe rentabilidad de deuda y asume riesgo de capital. Ofrecen un tipo de interés inferior al de la deuda normal. .
5.- Un inversor le pide consejo sobre comprar certificados que replican el precio del petróleo. Usted podría aconsejar que invierta porque: Aunque fluctúe el precio del dólar, está cubierto el riesgo divisa. Aunque baje el precio del petróleo, está cubierto ese riesgo. En caso de necesitar liquidez, puede solicitar su reembolso a la entidad que los emitió. No tiene ningún riesgo al estar garantizados. .
1.- Los fondos garantizados de renta fija garantizan: El capital invertido más un rendimiento fijo Sólo los intereses Sólo el capital invertido vinculado a un índice de referencia Sólo el capital invertido .
2.- Los fondos garantizados de renta variable aseguran: El capital invertido más una rentabilidad fija. Solo el capital invertido. Solo una parte del capital invertido. El capital invertido más una rentabilidad vinculada a ciertas condiciones. .
3.- ¿Cuál de los siguientes productos complejos considera que es ilíquido? Bonos contingentes convertibles. Deuda subordinada. Fondos garantizados de renta variable. Certificados.
4.- En relación a los híbridos, una característica de los certificados es: Tienen fecha de vencimiento Exigen el depósito de garantías Replican exactamente el precio del subyacente Es un producto apalancado .
5.- Para que un activo financiero sea clasificado como No Complejo por la CNMV se deben cumplir una serie de características, ¿cuál de los siguientes NO es una de estas características? El producto no debe incluir derivados en su estructura. El producto debe ser líquido. El producto debe tener una volatilidad reducida. El producto no puede suponer una pérdida superior al capital inicial. .
1.- Los fondos garantizados de renta variable aseguran: El capital invertido más una rentabilidad fija. El capital invertido más una rentabilidad vinculada a ciertas condiciones. Solo el capital invertido. Solo una parte del capital invertido. .
2.- Los fondos garantizados se caracterizan por: Asegurar la conservación total o parcial del capital invertido, siempre que hayan transcurrido 6 meses desde la inversión. La ausencia de comisiones de gestión y de depositaría, ya que estos fondos van asociados a una gestión baja o nula. Su liquidez, salvo que la inversión sea en acciones poco líquidas. Ninguna de las respuestas es correcta. .
3.- ¿Cuál de los siguientes productos complejos considera que tiene menos riesgo de perder todo el capital invertido? Certificados Bonos contingentes convertibles. Productos híbridos apalancados. Deuda subordinada. .
4.- Señale cuál de las siguientes afirmaciones refleja mejor la situación de una entidad financiera que emite bonos CoCo: Mejora la rentabilidad de su capital. Empeora sus niveles de capital. Empeora la rentabilidad de su capital. Empeora su rating crediticio. .
5.- Señale cuál de los siguientes productos financieros tiene la categoría de complejo: Deuda pública Participaciones en SICAVs Renta variable cotizada Productos subordinados .
1.- Los fondos garantizados de renta fija suelen asegurar: Solo una parte del capital invertido. Solo el capital invertido. El capital invertido más un rendimiento fijo. El capital invertido más un rendimiento variable. .
2.- En el caso de la deuda subordinada emitida por los bancos, si estos quiebran: El inversor solo puede perder los intereses, pero no el capital. Están delante de los bonos ordinarios en prioridad de cobro. El inversor puede perder el capital invertido. El inversor está cubierto por el Fondo de Garantía de Depósitos. .
3.- Señale la respuesta correcta en relación a los fondos garantizados de renta variable: Podemos recuperar la totalidad de la inversión en cualquier momento El partícipe no recibe la totalidad de la revalorización del activo subyacente Son adecuados para inversores que quieran asumir riesgos elevados Garantizan una cierta rentabilidad de la inversión .
4.- Señale cuál de los siguientes productos NO tiene la categoría de complejo: Renta fija privada sin posibilidades frecuentes de liquidación en mercados Renta variable cotizada Estructurados Derivados.
5.- ¿Cuál de los siguientes productos complejos considera que es ilíquido? Certificados Bonos contingentes convertibles. Fondos garantizados de renta variable. Deuda subordinada. .
1.- En los bonos convertibles o canjeables en acciones, la conversión se produce: En el momento que desee el inversor. A voluntad del inversor en la fecha que se especifique en el Folleto Informativo. En el momento que desee la entidad emisora. Obligatoriamente en la fecha que se especifique en el Folleto Informativo. .
2.- Un inversor se plantea invertir en uno de estos tres productos financieros: deuda subordinada, deuda subordinada especial y participaciones preferentes. ¿Cuál tiene prioridad de cobro en caso de quiebra de la entidad emisora? Las participaciones preferentes. Los tres productos se encuentran en el mismo orden de prelación. La deuda subordinada. La deuda subordinada especial. .
3.- La causa principal por la que las entidades financieras españolas emiten deuda subordinada es porque: Les computa como recursos propios. Su coste es menor que el de la deuda simple. Les computa como recursos ajenos. Puede diferirse el pago de los intereses. .
4.- Señale la respuesta correcta en relación a los fondos garantizados de renta variable: El partícipe no recibe la totalidad de la revalorización del activo subyacente Garantizan una cierta rentabilidad de la inversión Son adecuados para inversores que quieran asumir riesgos elevados Podemos recuperar la totalidad de la inversión en cualquier momento .
5.- Los fondos garantizados de renta variable garantizan: El capital invertido más una rentabilidad vinculada a un índice de referencia Sólo los rendimientos El capital invertido más un rendimiento fijo Sólo el capital invertido .
1.- Un cliente le pide consejo sobre invertir en obligaciones subordinadas especiales. Usted podría aconsejar que no invierta porque: No existen mercados secundarios en las que se puedan vender en caso de necesitar liquidez. En el orden de prelación de cobro, se sitúan por detrás de las participaciones preferentes. Se prevé el diferimiento del pago de intereses en caso de pérdidas de la entidad. Ofrecen una rentabilidad inferior a las obligaciones subordinadas normales. .
2.- La deuda subordinada emitida por los bancos: No cotiza en el mercado de renta fija. Dependen directamente de la liquidez de la entidad. Están detrás de los bonos ordinarios en prioridad de cobro. Está cubierta parcialmente por el Fondo de Garantía de Depósitos. .
3.- ¿Cuál de los siguientes productos complejos ofrece una rentabilidad vinculada a la evolución de un subyacente? Bonos contingentes convertibles. Fondos garantizados de renta fija. Deuda subordinada. Certificados. .
4.- Las obligaciones subordinadas especiales se diferencian de la deuda subordinada normal (señale la respuesta incorrecta): Se prevé el diferimiento del pago de intereses en caso de pérdidas de la entidad. Pueden llegar a ser perpetuas. Se sitúan por detrás en el orden de prelación de cobros. Están cubiertas por el Fondo de Garantía de Depósitos .
5.- Señale cuál de los siguientes productos NO tiene la categoría de complejo: Renta fija privada sin posibilidades frecuentes de liquidación en mercados Estructurados Renta variable cotizada Derivados .
1.- Un inversor ha comprado fondos garantizados de renta variable vinculados a la evolución del IBEX 35. En caso de que éste suba, obtendrá una rentabilidad: Superior a la del IBEX. Independiente a la del IBEX. Inferior a la del IBEX. Igual a la del IBEX. .
2.- Los fondos garantizados de renta variable garantizan: Sólo los rendimientos El capital invertido más un rendimiento fijo El capital invertido más una rentabilidad vinculada a un índice de referencia Sólo el capital invertido .
3.- Las obligaciones subordinadas se diferencian de las obligaciones simples: En el orden de prelación de créditos en caso de quiebra En la condicionalidad en la percepción de los intereses En la menor rentabilidad de la deuda subordinada En su estructura económica .
4.- Señale cuál de los siguientes productos financieros tiene la categoría de complejo: Productos subordinados Renta variable cotizada Deuda pública Participaciones en SICAVs .
5.- La rentabilidad de la inversión en certificados depende de: La evolución del precio de subyacente Los intereses pactados y la evolución del precio del subyacente Los intereses pactados a la compra La solvencia del emisor .
1.- Los fondos garantizados de renta fija garantizan: El capital invertido más un rendimiento fijo Sólo el capital invertido Sólo los intereses Sólo el capital invertido vinculado a un índice de referencia .
2.- En el caso de la deuda subordinada emitida por los bancos, si estos quiebran: El inversor puede perder el capital invertido. Están delante de los bonos ordinarios en prioridad de cobro. El inversor solo puede perder los intereses, pero no el capital. El inversor está cubierto por el Fondo de Garantía de Depósitos. .
3.- Una característica de los bonos CoCo es la siguiente: Su rentabilidad es menor a la de la deuda normal. Son emitidos a perpetuidad. No son convertibles en acciones. No pueden ser cancelados por la entidad emisora. .
4.- La rentabilidad de la inversión en certificados depende de: La evolución del precio de subyacente La solvencia del emisor Los intereses pactados a la compra Los intereses pactados y la evolución del precio del subyacente .
5.- Un inversor ha comprado fondos garantizados de renta variable vinculados a la evolución del IBEX 35. En caso de que éste baje: No tendrá pérdidas. Tendrá unas pérdidas superiores a la del IBEX. Tendrá unas pérdidas iguales a la del IBEX. Tendrá pérdidas menores a las del IBEX. .
1.- ¿Cuál de las siguientes afirmaciones sobre los seguros de vida ahorro es correcta? Son instrumentos de inversión. Otorgan un valor a la vida del asegurado. Siempre garantizan una rentabilidad. Otorgan una protección ante los hechos ciertos. .
2.- Los seguros en los que el tomador asume el riesgo de la inversión se denominan: Seguros de Inversión y Jubilación. Seguros de Riesgo. Seguros de Ahorro. Seguros Unit Linked. .
3.- Un riesgo no cubierto por los seguros de responsabilidad civil es: Los perjuicios o lesiones que eventualmente pueda causarme mi hijo. Los perjuicios ocasionados a mis clientes por errores en el desarrollo de mi actividad profesional. Los perjuicios ocasionados por los empleados a los clientes en un negocio de mi propiedad. Las lesiones ocasionadas por mi perro a un vecino. .
4.- ¿Cuál de las siguientes características NO es propia de los planes de previsión asegurados? Es un seguro de vida. El tomador y el asegurado pueden o no coincidir en la misma persona. Es un producto de contratación individual exclusivamente. Las aportaciones están sujetas a unos límites establecidos. .
5.- Es un Valor Garantizado del Tomador en algunos Seguros de vida: Suplemento. Valor de Rescate. Tipo de Interés Garantizado. Participación en Beneficios. .
6.- ¿Cuáles son los valores garantizados de un seguro de vida con componente de ahorro? Rescate, reducción y anticipo. Reducción y anticipo. Rehabilitación y rescate. Rescate y reducción .
7.- El contrato de seguro es un contrato formal. Esto implica: Que una de las partes es una aseguradora debidamente supervisada por la DGS. Que cualquier disputa se debe formalizar en la cámara de comercio donde reside el asegurado. Que requiere la aceptación de las dos partes. Que se debe hacer por escrito. .
8.- La estructura de una póliza de seguros se compone de: Las condiciones generales y particulares. Las condiciones generales, particulares, especiales y suplementos. La solicitud y la propuesta. La solicitud, la propuesta, las condiciones generales y particulares y los apéndices. .
9.- ¿Cuál de las siguientes afirmaciones sobre el PPA es correcta? No tiene tipo de interés garantizado. En ningún caso tiene participación en beneficios. Existe derecho de rescate y, por tanto, liquidez. Tienen un tratamiento fiscal de plan de pensiones tanto para las aportaciones como para las prestaciones. .
10.- ¿Cuál es la característica de un Plan de Previsión Asegurado? Es 100% líquido en todo momento. La aportación anual es ilimitada. Está dirigido exclusivamente a colectivos. Está dirigido exclusivamente a individuos. .
1.- ¿Cuáles son las posibles garantías cubiertas por una póliza de accidentes? Fallecimiento e invalidez permanente. Fallecimiento, invalidez permanente, invalidez temporal y asistencia sanitaria. Fallecimiento e invalidez temporal. Asistencia sanitaria e invalidez. .
2.- En los seguros personales de vida, el sistema actuarial: En los seguros sociales es de capitalización y en los seguros privados es de reparto. Es de capitalización tanto en los seguros sociales como en los seguros privados. En los seguros sociales es de reparto y en los seguros privados es de capitalización. Es de reparto, tanto en los seguros sociales como en los seguros privados. .
3.- Los Riesgos Patrimoniales son: No existen. Afectan al patrimonio de las personas. Afectan a las personas. Afectan a los animales o cosas. .
4.- La Prima Total de una Operación de seguro es: La Prima Comercial más los Impuestos. La Prima Comercial más los Impuestos, más los Recargos para el CCS, más otros Recargos por Fraccionamiento de la Prima. La Prima de Inventario más la parte Proporcional de Gastos de Gestión Externa más el Beneficio del Asegurador. La Prima Pura más los Gatos de Gestión Externa. .
5.- Los compromisos por pensiones cubiertos mediante fondos internos de pensiones… Son aquéllos que todas las empresas tienen constituidos en balance para hacer frente a los compromisos por pensiones ante sus trabajadores. No se admiten en la actualidad, salvo para determinadas empresas y bajo determinados condicionantes. Son aquéllos que algunas empresas tienen constituidos por propia decisión. Son aquéllos que algunas empresas tienen recogidos en su contabilidad para hacer frente a los compromisos por pensiones ante sus trabajadores. .
6.- ¿Cuál es la característica básica de un plan de jubilación (seguro de vida)? Es líquido. Fiscalmente es óptimo tenerlo al menos 1 año. Lo cobran siempre los herederos legales. La única cobertura que ofrece es la de jubilación. .
7.- El riesgo asegurable es (indique la respuesta INCORRECTA): Concreto: analizable por el asegurador. Incierto en su acaecimiento. Dependiente de la voluntad humana. Posible: viable. .
8.- La Suma Asegurada es: El Valor Asegurable convenido entre Beneficiario y Asegurador. El Valor de Reposición a Nuevo del Bien. El Valor Parcial del Bien. El Valor que se atribuye al Bien a efectos del Seguro. .
9.- He contratado un seguro que me cubre los gastos de enterramiento. Se trata de un seguro: De indemnizaciones. Personal General De prestación de servicios. .
10.- La prima comercial o de tarifa se calcula como: prima pura + parte proporcional de los gastos de administración. prima de inventario + parte proporcional de gastos de gestión externa + beneficio. probabilidad teórica de ocurrencia del siniestro * coste medio del siniestro. impuestos + recargos para el CCS + otros recargos por fraccionamiento de la prima. .
1.- El tomador del seguro es: La persona que se halla expuesta al riesgo en su persona o bienes, que se cubren mediante la póliza y que en caso de siniestro será la que cobre la indemnización o prestación pactada. La persona física o jurídica que pacta y suscribe el contrato de seguro con el asegurador, asumiendo las obligaciones que se derivan del contrato. Ninguna es correcta La persona designada para percibir la utilidad del seguro contratado. .
2.- Los Riesgos Patrimoniales son: Afectan a los animales o cosas. Afectan al patrimonio de las personas. No existen. Afectan a las personas. .
3.- La persona o la empresa que se enfrenta al riesgo toma, al menos, una de las siguientes decisiones (señale la respuesta NO correcta): Contabiliza los posibles siniestros. Adopta medidas de prevención. Soporta o acepta el riesgo. Transfiere los riesgos asegurables a una empresa aseguradora. .
4.- El Principio de Equidad o Equitativo consiste en que: La prima cobrada al tomador del seguro debe ser suficiente para pagar los siniestros, gastos de gestión y administración, pagar a los accionistas y reforzar la solvencia de la compañía. Si el número de asegurados es suficiente se puede aplicar la Ley de los Grandes Números y la empresa puede proceder al reparto compensatorio del montante total de indemnizaciones entre todos ellos. La prima pagada estará en función del riesgo soportado por el asegurado. La aplicación de este principio lleva a la necesidad de procurar una homogeneidad, sobre todo cualitativa, en la fijación de la prima. Lo que se consigue diferenciando distintos ramos de seguros y, dentro de éstos, diversas modalidades. En igualdad de condiciones, es preferible realizar un gran número de operaciones de pequeña cuantía en lo que se refiere al importe potencial de la pérdida o daño, que en pocas operaciones de gran cuantía para tratar de conseguir una homogeneidad cuantitativa de los riesgos. .
5.- Nos han ofrecido un seguro de vida por el que, si fallecemos en los próximos 12 meses, nuestros herederos recibirán un determinado capital. ¿De qué tipo de seguro se trata? Seguro de vida entera a primas temporales. Seguro temporal. Seguro de capital de supervivencia. Seguro de amortización. .
6.- ¿Cuáles son las modalidades de los seguros de asistencia sanitaria? Modalidad de gastos médicos completos y hospitalarios. Modalidad de asistencia sanitaria y servicio. Modalidad de enfermedad y reembolso. Modalidad de enfermedad y asistencia sanitaria. .
7.- Los seguros de vida mixtos... Son aquellos que cubren más de un riesgo. Cubren simultáneamente los riesgos de muerte y supervivencia. Son seguros de responsabilidad civil y de vida. Combinan garantías de vida con coberturas por daños materiales (robo, incendio, etc.) .
8.- Los elementos reales de una operación de seguro son: La prima, la prestación y el principio indemnizatorio o capitalización. La prima y los bienes asegurados. Los bienes asegurados. La prima y el precio del seguro. .
9.- En los seguros de vida, si comparamos la capitalización financiera con la capitalización actuarial, podemos afirmar que: La capitalización financiera coincide siempre con la actuarial. La capitalización actuarial es mayor que la capitalización financiera. La capitalización financiera es mayor que la capitalización actuarial. La capitalización financiera y la capitalización actuarial son valores independientes entre sí. .
10.- El seguro de vida entera es: Un seguro de vida ahorro. Un seguro para caso de muerte. Un seguro mixto. Ninguna es correcta. .
1.- En los seguros de vida, si comparamos la capitalización financiera con la capitalización actuarial, podemos afirmar que: La capitalización financiera y la capitalización actuarial son valores independientes entre sí. La capitalización financiera es mayor que la capitalización actuarial. La capitalización actuarial es mayor que la capitalización financiera. La capitalización financiera coincide siempre con la actuarial. .
2.- El valor de la póliza representado por su importe determinado en función de la reserva o provisión matemáticas es... El valor de reducción. El capital reducido. El valor garantizado. El valor de rescate, anticipo y reducción. .
3.- Un Plan de Previsión Asegurado (PPA) se diferencia de un Seguro de Ahorro convencional en que los Planes de Previsión Asegurados: No pueden tener participación en beneficios No pueden tener tipo de interés garantizado Existe aportación máxima anual Todas las respuestas son correctas .
4.- Indique en qué tipo de seguros se encuadra el plan de jubilación: Seguros de vida para caso de supervivencia. Seguros de vida para caso de muerte. Seguros mixtos. Seguros a término fijo. .
5.- Los elementos reales de una operación de seguro son: La prima, la prestación y el principio indemnizatorio o capitalización. Los bienes asegurados. La prima y el precio del seguro. La prima y los bienes asegurados. .
6.- Las modalidades básicas del seguro de vida se engloban en tres tipos. Jubilación, Muerte y Supervivencia. Riesgo, Ahorro e Inversión. Enfermedad, Orfandad y Fallecimiento. Riesgo, Ahorro y Mixto. .
7.- Los seguros en los que el tomador asume el riesgo de la inversión se denominan: Seguros de Inversión y Jubilación. Seguros Unit Linked. Seguros de Riesgo. Seguros de Ahorro. .
8.- ¿Cuál de las siguientes entidades NO pueden ejercer la actividad aseguradora? Las sociedades de seguros españolas. El Consorcio de Compensación de seguros. Las sociedades de reaseguro. Las empresas de servicios de inversión .
9.- La solicitud de seguro por parte del tomador. Ninguna de las otras respuestas son corectas. Es una declaración formal de la voluntad de contratar por parte del tomador. Las respuestas (le vincula a éste durante 15 días y es una declaración formal de la voluntad de contratar por parte del tomador) son correctas. Le vincula a éste durante 15 días. .
10.- La decisión de transferir riesgos a una empresa aseguradora viene dada por (señale la respuesta NO correcta): La obligatoriedad legal. La falta de medios y conocimientos suficientes para auto-asegurarse. La aversión al riesgo. La necesaria contabilización de los posibles siniestros. .
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