Operaciones auxiliares de gestión de tesorería

En el libro de registro de proveedores, se registran: Los pagos a proveedores. Los movimientos bancarios. Los cobros a clientes que la empresa prevé recibir. Las entradas y salidas de efectivo producidas en la caja física de las oficinas.

Cuando los cobros son iguales a los pagos, el flujo monetario es: Negativo. Positivo. Cero. Ninguna es correcta.

El medio usado para el pago aplazado es: Letra de cambio. Pagaré. Recibís. Todas las anteriores.

El flujo monetario es: La diferencia entre cobros y pagos de la empresa. Una previsión de los posibles ingresos que puede tener la empresa. Recuento de billetes y monedas de la caja en un momento determinado. Todas las respuestas son correctas.

Solo es exigible acreditar la solvencia de la empresa, si los contratos son: De obra y superiores a 500.000 €. Eventuales e inferiores a 500.000 €. De obra y superiores a 600.000 €. Eventuales e inferiores a 600.000 €.

Consiste en comparar los extractos con los datos del libro de bancos. Su frecuencia debería ser mensual. Hablamos de un tipo de conciliación: Bancaria-contable. Bancaria tesorería. Bancaria económica. Todas son correctas.

Maria acaba de comprar libros por 1500 € a Cristina, este para pagarle decide entregarle una letra de cambio. A su vez, Cristina, como debe dinero a Juan, decide entregársela para disminuir sus deudas con él, quien sería el tomador?. Maria. Juan. Cristina. Cristina y Paul.

Una empresa nos presenta los siguientes datos referentes al mes de mayo: venta de mercaderías por valor de 8000 €, efectos comerciales a pagar por valor de 2000 €, efectos comerciales a cobrar por valor de 1500 €, pago a la Seguridad Social, por importe de 5000 €. Calcula el flujo de este periodo. 2500 €. 16.500 €. 12.500 €. 2000 €.

La empresa Ilerna S.L. realiza el día 15 de junio de 2025. Las siguientes operaciones: su saldo inicial es de 800 €. Paga a un proveedor en metálico por 350 €. Cobra el pagaré número por 2500 €. Calcula el saldo al final del día. 3950. 2950. 3650. Ninguna respuesta es correcta.

Las instituciones financieras se pueden clasificar en: contables y no contables. Económicas y no económicas. Bancarias y no bancarias. Políticas y no políticas. Bancaria y no bancaria. Financieras y políticas. Políticas y económicas. Todas son correctas.

En España, las dos instituciones bancarias más importantes son: El banco de España. Fondo de garantía de depósito. Eurosistema. El banco de España y fondo de garantía de depósito.

Hace cuatro años compramos un terreno rural por un valor de 190.000 € y este año hemos decidido venderlo por un valor de 100.000 €. En estos cuatro años, hemos recibido 8000 € en concepto de uso para gastos cuál sería el valor inicial de la inversión?. 190.000 €. 98.000 €. 100.000 €. Ninguna es correcta.

Jorge quiere adquirir en su entidad bancaria un coche que NO pueda ejercer la opción de compra, al finalizar el vencimiento del contrato. A este tipo de contrato se le llama: Leasing. Renting. Factoring. Ninguna respuesta es correcta.

Hace 10 años compramos una casa por un valor de 220.000 € y este año hemos decidido venderlo por un valor de 250.000 €. En estos 10 años, hemos recibido 25.000 € en concepto de alquiler (dividendos). Calcula la rentabilidad total de esta inversión: 0,25 %. 25 %. 38 %. 17,5 %.

La empresa “Cherubina S.A.” Anticipa el cobro de un recibo a su favor de 8000 €, el cual cobró el 10 de junio de 2018, y cuyo vencimiento correspondía el 26 de junio de 2018 (Comercialmente el año tiene 360 días) El tipo de interés durante el mes de mayo fue del 3 % y la comisión bancaria fue del 6 % sobre el total del recibo. Calcula el importe del interés. 10,67 %. 10,67 €. 10,52 %. 10,52 €.

Un inversor coloca un capital inicial de 30.000 € en una inversión que produce unos intereses del 2 % anual durante dos años. En capitalización simple cuáles serían los intereses del primer año?. 600 €. 1200 €. 300 €. 1500 €.

Si un capital inicial es de 4000 € y el capital final asciende a 4834 €, cuánto serán los intereses totales que se han obtenido?. 4834 €. 834 €. 4000 €. 134 €.

Una empresa decide invertir un excedente de tesorería de 15.000 € en un fondo de inversión a un tipo de interés compuesto anual garantizado del 3 % durante cinco años. Cuál será el interés compuesto generado en el fondo de inversión al final de los cinco años?. 17.589,11€. 2589,11€. 17.389,11€. 2389,11€.

Elena deposita en una entidad 500.000 € en una operación que durará seis años a un interés compuesto anual del 3 %. Qué cantidad se habrá generado a los tres años?. 97.026,15 €. 597.026,15 €. 546.363,50 €. 46.363,50 €.

Determina el capital inicial que colocado a un 3 % compuesto anual durante seis años produce un capital final de 36.455,64 €. 30.531,02 €. 35.531,02 €. 5898,97 €. 28.531,02 €.

Hemos invertido durante cierto tiempo, un capital de 24.000 € a una tasa de interés simple anual del 5 %. Al final hemos obtenido un capital de 29.000 €. Durante cuánto tiempo ha estado invertido. Cuatro años y dos meses. Cuatro años y 16 meses. Seis años y tres meses. Ninguna es correcta.

Por un préstamo de 18.000 € hemos tenido que pagar 21.200 € al cabo de un año. Cuál es la tasa de interés que nos han cobrado?. 17,78 %. 0,17 %. 15,09 %. 0,1509%.

Maria le propone a su cliente adelantar tres años el cobro de una letra de cambio, cuyo nominal asciende a 16.000 €, con un tipo de interés del 8 % regida por la ley de descuento comercial simple. La cantidad que Jorge deberá entregar a su cliente es de: 12.160 €. 15.160 €. 12.660 €. Ninguna es correcta.

Qué caracteriza a una operación bancaria de capitalización simple?. Los intereses se añaden al capital y generan nuevos intereses. Los intereses se calculan solo sobre el capital inicial. El tipo de interés varía cada mes. Se aplica únicamente en operaciones a muy largo plazo.

En una operación de descuento simple bancario, el banco…. Añade los intereses al nominal y entrega el total al Cliente. Cobra intereses solo al vencimiento. Deduce intereses por adelantado al nominal del efecto. No aplica comisiones en ningún caso.

Qué documentos suele utilizarse para autorizar pagos periódicos en una cuenta bancaria?. Transferencia internacional. Domiciliación bancaria. Letra de cambio. Orden de pago administrativa.

Cuál de los siguientes elementos forma parte del intercambio electrónico de datos (EDI)?. El uso de cheques cruzados. El envío automatizado de facturas electrónicas entre empresas. El pago de impuestos en ventanilla. La emisión manual de recibos bancarios.