PBC 2025

1. ¿Quién acuñó por primera vez el término "Soft Law"?. a) El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). b) Arnold McNair, jurista británico. c) El Comité de Ministros del Consejo de Europa. d) Francisco Bonatti.

2. Según el material, ¿cuál es la principal diferencia técnica entre el Convenio de Estrasburgo de 1990 y la Convención de Viena de 1988?. a) La Convención de Viena es técnicamente más perfecta. b) La Convención de Viena se extiende a todo tipo de delitos. c) El Convenio de Estrasburgo extiende el blanqueo al producto de todo tipo de delitos, mientras que Viena se limita al narcotráfico. d) No existen diferencias técnicas reseñables.

3. ¿Cuál es el umbral de identificación para titulares de tarjetas de prepago establecido por la V Directiva (UE 2018/843)?. a) Se mantiene en 250 €. b) Baja de 250 € a 150 €. c) Sube a 500 € para fomentar el comercio. d) Se elimina el umbral, siendo obligatoria la identificación desde 1 €.

4. El SEPBLAC es un órgano que depende orgánica y funcionalmente de: a) El Banco de España. b) La Secretaría de Estado de Economía. c) La Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias. d) La Dirección General del Tesoro.

5. ¿Qué característica define al "Soft Law" en comparación con el "Hard Law"?. a) Es de cumplimiento obligatorio bajo sanción penal. b) Es mucho más detallado y útil para diseñar los Compliance Management Systems (CMS). c) No tiene ninguna relevancia en la dirección y gestión de responsabilidad jurídica. d) Solo emana de organismos nacionales.

6. ¿Qué periodo de conservación de documentos establece con carácter general la normativa comunitaria tras finalizar la relación con el cliente?. a) 2 años. b) 5 años. c) 10 años. d) No existe un periodo mínimo.

7. La obligación de declarar movimientos de dinero efectivo a las autoridades competentes al entrar o salir de la Comunidad Europea surge a partir de: a) 1.000 €. b) 5.000 €. c) 10.000 € o superior. d) 15.000 €.

8. ¿Cuál de los siguientes NO es considerado un "Familiar más próximo" de una PEP según la Directiva 2006/70/CE?. a) El cónyuge. b) Los hijos y sus cónyuges. c) Los hermanos. d) Los padres.

9. Los informes de inteligencia financiera elaborados por el SEPBLAC: a) Tienen pleno valor probatorio en juicios. b) Son públicos para garantizar la transparencia. c) No tendrán valor probatorio y no podrán ser incorporados directamente a diligencias judiciales. d) Deben revelar siempre la identidad del analista que los redactó.

10. ¿Qué organismo internacional publicó el manual "Lavado de activos y financiación del terrorismo" para inspectores fiscales?. a) FMI. b) Banco Mundial. c) OCDE. d) Grupo Egmont.

11. El Pleno de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales está presidido por: a) El Director del SEPBLAC. b) El Secretario/a de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa. c) El Ministro de Justicia. d) El Fiscal General del Estado.

12. ¿Qué función del Soft Law sirve como instrumento canalizador para elaborar futura legislación?. a) Función post-legislativa. b) Función para-legislativa. c) Función pre-legislativa. d) Función interpretativa.

13. La IV Directiva (UE 2015/849) introdujo como novedad principal: a) El concepto de blanqueo por tráfico de drogas. b) La obligación de mantener información sobre titularidad real en un registro central. c) La creación del GAFI. d) La primera definición de Soft Law.

14. ¿Cuál de estos sujetos obligados fue incluido por la V Directiva?. a) Entidades de crédito. b) Casinos de juego. c) Comerciantes de arte cuando el valor de la transacción sea igual o superior a 10.000 €. d) Notarios.

15. El Comité de Inteligencia Financiera es responsable de: a) Sancionar a los bancos. b) El análisis de riesgo nacional en materia de PBC-FT. c) Contratar al personal del SEPBLAC. d) Representar a España en la ONU.

16. Según la Ley 10/2010, ¿quién tiene la competencia de instruir los procedimientos sancionadores?. a) El SEPBLAC. b) La Secretaría de la Comisión. c) El Comité Permanente. d) El Banco de España.

17. El Convenio de las Naciones Unidas contra la Corrupción (2003) también se conoce como: a) Convención de Viena. b) Convención de Palermo. c) Convención de Mérida (implícito en el contexto de resoluciones de la ONU contra la corrupción). d) Convenio de Estrasburgo.

18. En el ámbito del Soft Law, ¿qué organismo forma el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea?. a) El Banco Central Europeo. b) El Banco Internacional de Pagos (BIS). c) El FMI. d) La Comisión Europea.

19. ¿A partir de qué importe es obligatoria la identificación de un cliente en una transacción ocasional según la III Directiva?. a) 3.000 €. b) 10.000 €. c) 15.000 €. d) 1.000 €.

20. La V Directiva prohíbe específicamente a los bancos mantener: a) Cuentas en moneda extranjera. b) Cajas de seguridad anónimas. c) Relaciones con clientes extranjeros. d) Más de un registro central.

21. ¿Qué unidades policiales están adscritas al SEPBLAC?. a) Solo la Guardia Civil. b) La Brigada Central de Inteligencia Financiera (CNP) y la Unidad de Investigación de la Guardia Civil. c) El CNI. d) Las policías autonómicas exclusivamente.

22. Los informes de inspección realizados por el SEPBLAC o supervisores: a) Tienen valor probatorio. b) Son meras recomendaciones sin validez legal. c) Solo sirven para consumo interno del banco. d) No pueden ser usados en un expediente sancionador.

23. El "principio operativo abstracto" es una definición de Soft Law atribuida a: a) GAFI. b) Arnold McNair. c) El Tratado de la Unión Europea. d) La Ley 10/2010.

24. ¿Qué país fue el primero de Europa en ratificar la Convención de Viena de 1988?. a) Francia. b) Alemania. c) España. d) Italia.

25. El intercambio de información entre el SEPBLAC y las UIF extranjeras se realiza habitualmente según los principios de: a) El Banco Mundial. b) El Grupo Egmont. c) La Interpol. d) El Comité de Basilea.

26. ¿En qué fecha se cerró la edición de este material didáctico de INBLAC?. a) 01-01-2022. b) 21-03-2022. c) 20-05-2015. d) 30-06-1990.

27. ¿Quién es el Responsable Académico y de Certificación del proyecto INBLAC 2022?. a) Francisco Bonatti. b) Ángel Díaz. c) Joaquín Mena. d) Gregorio Labatut.

28. ¿Qué función del Soft Law se desarrolla de forma posterior a la norma jurídica para complementarla o interpretarla?. a) Función pre-legislativa. b) Función post-legislativa. c) Función para-legislativa. d) Función técnica.

29. Según la tabla comparativa del módulo, ¿cuál de los siguientes se considera Hard Law?. a) Documentos del GAFI. b) Recomendaciones del SEPBLAC 2013. c) Directivas comunitarias. d) Catálogos de operaciones de riesgo (COR).

30. ¿Qué organismo internacional promueve la estabilidad financiera y la cooperación monetaria colaborando con el GAFI?. a) Banco Mundial. b) Fondo Monetario Internacional (FMI). c) OCDE. d) Banco Internacional de Pagos.

31. ¿En qué año se tipificó por primera vez el blanqueo de capitales como un delito autónomo en un proyecto de convención de la ONU?. a) 1986. b) 1988. c) 1990. d) 1993.

32. ¿Cuál fue el primer país europeo en ratificar la Convención de Viena de 1988?. a) Francia. b) Reino Unido. c) España. d) Italia.

33. ¿Qué resolución de la Asamblea General de la ONU aprobó el Plan de Acción Mundial contra la delincuencia transnacional organizada en Nápoles?. a) Resolución 55/25. b) Resolución 45/159. c) Resolución 58/4. d) Resolución 47/87.

34. Según el Plan de Acción de Nápoles de 1994, ¿qué principio deben potenciar los Estados para limitar el secreto bancario?. a) Principio de territorialidad. b) Principio de "conozca usted a su clientela" (KYC). c) Principio de reciprocidad. d) Principio de especialidad.

35. ¿Qué artículo del Convenio de la ONU de 1999 para la Represión de la Financiación del Terrorismo define el delito?. a) Artículo 1. b) Artículo 2. c) Artículo 6. d) Artículo 18.

36. ¿Qué convenio de la ONU establece el deber de legislar para que las personas jurídicas tengan responsabilidad penal, civil o administrativa?. a) Convención de Viena. b) Convención de Palermo. c) Convenio de Estrasburgo. d) Recomendación R (80) 10.

12. ¿Cuál fue la primera norma sobre la prevención del blanqueo de capitales en el ámbito del Consejo de Europa?. a) Convenio 173. b) Recomendación R (80) 10, de 27 de junio de 1980. c) Directiva 91/308/CEE. d) Acción Común de 1998.

38. Bajo la Recomendación R (80) 10, ¿ante qué situación única debía quebrar el secreto bancario?. a) Una inspección fiscal rutinaria. b) Un proceso penal y con garantías de decisión judicial. c) Una solicitud de la prensa. d) Un cambio de directiva bancaria.

39. ¿Qué convenio extiende el blanqueo al producto de todo tipo de delitos (no solo drogas)?. a) Convención de Viena. b) Convenio de Estrasburgo de 8 de noviembre de 1990. c) Reglamento 1889/2005. d) Ley 19/1993.

40. ¿Cuál es el nombre del principio que prohíbe castigar doblemente (penal y administrativamente) por el mismo hecho?. a) Solve et repete. b) Ne bis in idem. c) KYC. d) Pacta sunt servanda.

41. ¿Qué artículo del Convenio de Varsovia de 2005 obliga a las Partes a crear una Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)?. a) Artículo 6. b) Artículo 9. c) Artículo 12. d) Artículo 14.

42. Según el Reglamento (CE) 1889/2005, ¿qué se considera "dinero efectivo" además del metálico?. a) Bienes inmuebles. b) Efectos negociables al portador (cheques de viaje, pagarés, etc.). c) Criptomonedas exclusivamente. d) Joyas y metales preciosos.

18. ¿Qué Directiva comunitaria incluyó por primera vez a los auditores, contables externos y asesores fiscales como sujetos obligados?. a) Directiva 91/308/CEE. b) Directiva 2001/97/CE (modificación de la I Directiva). c) IV Directiva. d) V Directiva.

44. ¿En qué fecha quedaron derogadas las Directivas 2005/60/CE y 2006/70/CE por la IV Directiva?. a) 15 de diciembre de 2007. b) 26 de junio de 2017. c) 30 de mayo de 2018. d) 21 de marzo de 2022.

45. ¿Qué Directiva define el concepto de "Personas del Medio Político" (PEP) y sus familiares más próximos?. a) Directiva 91/308/CEE. b) Directiva 2006/70/CE. c) Reglamento 1781/2006. d) Ley 10/2010.

46. ¿Qué norma española regula específicamente el bloqueo de la financiación del terrorismo?. a) Ley 19/1993. b) Ley 12/2003, de 21 de mayo. c) Real Decreto 304/2014. d) Orden EHA/2444/2007.

22. ¿Cuál es el rango mínimo que deben tener los representantes que asisten al Pleno de la Comisión en caso de imposibilidad del vocal titular?. a) Director General. b) Subdirector General. c) Jefe de Área. d) Secretario de Estado.

48. ¿Qué órgano de la Comisión es responsable de aprobar el Plan Anual de Inspección de los sujetos obligados?. a) El Pleno. b) El Comité de Inteligencia Financiera. c) El Comité Permanente. d) La Secretaría de la Comisión.

49. ¿De quién dependen funcionalmente las unidades policiales (CNP y Guardia Civil) adscritas al SEPBLAC?. a) Del Ministerio del Interior directamente. b) De la Dirección del Servicio Ejecutivo de la Comisión (SEPBLAC). c) De la Agencia Tributaria. d) Del Ministerio de Justicia.

50. El intercambio de información entre el SEPBLAC y la Administración Tributaria se realiza preferentemente mediante: a) Correo ordinario. b) Convenio suscrito entre la Comisión y la AEAT. c) Publicación en el BOE. d) Solicitud judicial previa obligatoria.

51. Según la tabla comparativa del módulo, ¿cuál de los siguientes se considera Hard Law?. a) Documentos del GAFI. b) Recomendaciones del SEPBLAC 2013. c) Directivas comunitarias. d) Catálogos de operaciones de riesgo (COR).

52. ¿Qué organismo internacional promueve la estabilidad financiera y la cooperación monetaria colaborando con el GAFI?. a) Banco Mundial. b) Fondo Monetario Internacional (FMI). c) OCDE. d) Banco Internacional de Pagos.

53. ¿En qué año se tipificó por primera vez el blanqueo de capitales como un delito autónomo en un proyecto de convención de la ONU?. a) 1986. b) 1988. c) 1990. d) 1993.

54. ¿Qué resolución de la Asamblea General de la ONU aprobó el Plan de Acción Mundial contra la delincuencia transnacional organizada en Nápoles?. a) Resolución 55/25. b) Resolución 45/159. c) Resolución 58/4. d) Resolución 47/87.

55. Según el Plan de Acción de Nápoles de 1994, ¿qué principio deben potenciar los Estados para limitar el secreto bancario?. a) Principio de territorialidad. b) Principio de "conozca usted a su clientela" (KYC). c) Principio de reciprocidad. d) Principio de especialidad.

56. ¿Qué artículo del Convenio de la ONU de 1999 para la Represión de la Financiación del Terrorismo define el delito?. a) Artículo 1. b) Artículo 2. c) Artículo 6. d) Artículo 18.

57. El Registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos lo lleva: a) El Registro Mercantil. b) La CNMV. C) El Banco de España.

58. La metodología de la SNRA a efectos de la evaluación de riesgos considera una combinación. a) Consecuencia/Probabilidad. b) Amenza/Probabilidad. c) Amenaz/Vulnerabilidad.

59. Las fundaciones y asociaciones son sujetos obligados: a) En los términos establecidos en el artículo 38. b) En los términos establecidos en el artículo 34. c) En los términos establecidos en el artículo 39.

60. Una Entidad Financiera de Crédito: a) No es sujeto obligado de la Ley 10/2010. b) Sí lo es, es de la letra k). c) Sí los es, es de la letra a).

61. Debido al enfoque basado en el riesgo. a) Todos los sujetos obligados adoptarán la misma práctica detallada en PBC-FT. b) Todos los sujetos obligados de la misma clase adoptarán la misma práctica detallada en PBC-FT. c) No habrá dos sujetos obligados, incluso de la misma clase, que adopten la misma práctica detallada en PBC-FT.

62. El ANR-2020 considera que existen una serie de áreas de vulnerabilidad generales en BC/FT derivadas de: a) Terrorismo de ETA. b) El crimen organizado. c) La población.

63. Clientes que no tienen dirección o direcciones de correo sin motivos legítimos entrarían en la categoría de riesgo: a) Geográfico. b) Servicio. c) Cliente.

64. Un TCSP correspondería con las actividades del artículo 2.1 Ley 10/2010 letra. a) ñ). b) z). c) o).

65. Una entidad de pago va a prestar un nuevo servicio, por tanto. a) Su análisis de riesgo periódico lo tendrá en cuenta. b) No tiene obligación de realizar el análisis si cumple los umbrales previstos en el RD 304/2014. c) Ha de realizar un análisis de riesgo específico.

66. Una sociedad limitada profesional está adscrita al Colegio de Economistas de la provincia donde tiene su domicilio social, por tanto. a) Es siempre sujeto obligado de la LEy 10/2010 debido a su objeto social. b) No es sujeto obligado ya que lo son sus socios. c) Es sujeto obligado cuando efectivamente realice el ejercicio de alguna de las actividades a las que ser refiere el artículo 2.1 de la Ley 10/2010.