PREGUNTAS AOF

Obtén el valor actual de una renta pospagable y constante de 2.000€ semestrales durante 5 años, sabiendo que el tipo de interés semestral es del 3% con un diferimiento de un año. 17.572,22€. 16.081,07€. 16.563,50€. Todas son falsas.

Usted está de alquiler hasta el 31 de julio de 2026 y paga 800€ a principio de mes. ¿Cuál es el valor actual de la vivienda que ocupa si el tipo de interés nominal anual pagadero por meses es el 6%?. 160.800€. 160.000€. 6.258,37€. Todas son falsas.

¿Cuál es el valor actual de un bono de valor nominal 1.000€ , que paga un cupón anual vencido de 300€ y que será amortizado al cabo de ocho años al 105% de su valor nominal (i = 7%)?. El valor actual de los cupones es de 1.916,79€. El valor actual de la amortización del bono es de 582,95€. El valor actual del bono es 2.402,50€. Todas las respuestas son incorrectas.

Sobre el valor financiero de una renta: El valor actual de una renta prepagable y diferida 2 años es el mismo que el de una renta pospagable y diferida 1 año. El valor final de una renta diferida es diferente a si dicha renta fuese inmediata. Una renta perpetua tiene un número concreto de términos. Si la renta es diferida y pospagable, los términos vencen a principio de período.

El valor final de una renta constante, anual, temporal, diferida y pospagable es: ⍺ [ (1 + i) n + (1 + i) n – 1 + ... + (1 + i)]. ⍺ (1 + i) n[ (1 + i) -1 + (1 + i) -2 + ... + (1 + i) -n]. ⍺ (1 + i) -d[ 1 + (1 + i) -1 + (1 + i) -2 + ... + (1 + i) – (n – 1)]. Ninguna de las anteriores.

Imagine una renta que crece cada año como lo haría el precio de un abono de transporte que se actualiza un 3% anual (razón q = 1,03), mientras el tipo de interés efectivo es del 3%. Si la razón geométrica sigue siendo la misma pero el tipo de interés efectivo sube al 4%, ¿cómo cambia el valor actual?. El valor actual disminuye respecto a la situación inicial. El valor actual aumenta respecto a la situación inicial. El valor actual permanece inalterado porque el crecimiento y el descuento se neutralizan. No es posible determinarlo sin mas información.

Obtén el valor actual de una renta pospagable y constante de 200€ mensuales durante 5 años, sabiendo que el tipo de interés mensual es del 1% con un diferimiento de 1 año. 8.901,99€. 8.991,01€. 7.979,06€. Todas son incorrectas.

Usted tiene una casa alquilada en la playa por la que paga 400€ AL PRINCIPIO DE CADA MES. Está pensando en comprarla, ¿cuál sería el precio justo si el tipo de interés nominal anual pagadero por meses es del 4%?. 120.400€. No se puede calcular, falta la duración del contrato. 120.000€. Todas son incorrectas.

Un bono de valor nominal 100.000€, que paga un cupón anual vencido de 500€ y que será amortizado al cabo de 6 años al 103% de su valor nominal (i = 5%): El valor actual de los cupones es de 3.000€. El valor actual de la amortización del bono es de 76.621,54€. El valor actual del bono es 79.398,04€. Todas las respuestas son incorrectas.

Sobre el valor financiero de una renta: El valor actual de una renta diferida y perpetua es el mismo que si dicha renta fuese inmediata y perpetua. El valor actual de una renta prepagable y diferida 3 años es el mismo que el de una renta pospagable y diferida 1 año. Una renta perpetua tiene un número concreto de términos. Si la renta es prepagable, el valor actual resultará superior que si es pospagable.

El valor actual de una renta constante, anual, temporal, diferida y pospagable es: ⍺ [ (1 + i) n + (1 + i) n – 1 + ... + (1 + i)]. ⍺ (1 + i) n(1 + i) -d[ (1 + i) -1 + (1 + i) -2 + ... + (1 + i) -n]. ⍺ (1 + i) -d[ 1 + (1 + i) -1 + (1 + i) -2 + ... + (1 + i) – (n – 1)]. Ninguna de las anteriores.

Considere una renta que crece ligeramente cada año, como podría hacerlo el precio de un seguro médico que aumenta un 2% anual (razón q = 1,02), con un tipo de interés efectivo inicial del 5%. Si el interés baja al 1% manteniéndose la misma razón geométrica, ¿qué sucede con el valor actual?. El valor actual disminuye respecto a la situación inicial. El valor actual aumenta respecto a la situación inicial. El valor actual no cambia porque el crecimiento geométrico compensa la caída del interés. No es posible decirlo sin información adicional.

Una familia decide ahorrar cada año una cantidad que crece un 3% anual, empezando con 10.000€, realizando APORTACIONES ANTICIPADAS durante 12 años. Si el tipo de interés efectivo es del 2%, el valor final acumulado de la renta es: 433.598,31. 124.202,73. 160.669,47. 157.519,09.

¿Cuál de las siguientes afirmaciones es cierta?. Las partes que intervienen en una operación financiera se denominan sujeto activo, prestatario o acreedor y sujeto pasivo, prestamista o deudor. En capitalización simple, los intereses son productivos, es decir, se acumulan al capital inicial para producir nuevos intereses. En periodos inferiores al año, la capitalización simple produce más intereses que la capitalización compuesta. La capitalización compuesta se utiliza generalmente en operaciones a corto plazo, como cuentas corrientes y repos.

Si invertimos durante 5 años en capitalización compuesta 1.000 e a un tipo de interés efectivo anual del 4% entonces: Los intereses que obtendremos al final de la operación son 200€. Al final del segundo año, C2 = 1.080€. Los intereses que obtendremos al final de la operación son 216,65€. Todas las anteriores son falsas.

En capitalización compuesta: Para un tipo de interés efectivo anual del 12% se obtiene un tipo de interés equivalente semestral del 5,83%. El tipo de interés efectivo anual es superior al tipo de interés nominal, cuando capitaliza en periodos inferiores al año. Para un tipo de interés efectivo anual del 12% se obtiene un tipo de interés equivalente mensual del 0,95%. Todas las anteriores son correctas.

Una empresa envía una remesa de DOS EFECTOS al banco, uno de nominal 1.500 € y vencimiento a 36 días y otro de 1.000 € a 60 días, respectivamente. Si le aplican un tanto de descuento del 6% anual y una comisión del 0,1% sobre el nominal del efecto en cada título: El efectivo total entregado por la entidad financiera es 2.483,50€. El líquido percibido es 2.488,63€. El descuento de efectuado por los dos efectos es 19€. Ninguna de las anteriores es correcta.

¿Cuál de las siguientes afirmaciones es FALSA?. Para plazos inferiores al año, la ley de descuento simple racional es la que aplica un mayor descuento. La ley conjugada de la ley de capitalización simple es la ley de descuento simple racional. Las leyes financieras compuestas no son independientes del punto de valoración. Para plazos superiores al año, la ley de descuento simple comercial es la que supone un mayor coste.

Si adquiere una letra del tesoro que vence dentro de 180 días, por el 98,4% de su valor nominal, ¿qué rentabilidad anual habría obtenido? (Año comercial = 360 días). 4,25%. 4,0816%. 3,25%. Ninguna de las anteriores es correcta.

Un estudiante pide información a tres bancos sobre el tipo de interés que, en régimen de CAPITALIZACIÓN COMPUESTA, le van a aplicar en la CONCESIÓN DE UN PRÉSTAMO. Mientras el banco A concede el préstamo al 17% efectivo anual, el banco B oferta un 16,5% anual pagadero por meses y el banco C un 4,20% trimestral. ¿Qué banco elegiría el estudiante?. El banco A. El banco B. El banco C. Es indiferente, porque las tres opciones son iguales.

Hoy acordamos cambiar dos efectos, uno de 18.000 € con vencimiento dentro de 40 días y otro de 6.000 € con vencimiento a los 60 días, por otro de 24.000 €. ¿Cuál es el vencimiento de este último?. El vencimiento del efecto es 50 días. El vencimiento del efecto es 45 días. Con estos datos no se puede calcular el vencimiento del efecto conjunto. Ninguna de las anteriores es correcta.

Un pagaré de nominal 100.000 € con vencimiento a 5 años que se descuenta en una entidad financiera dos años antes de su vencimiento, es una operación: A corto plazo, simple y cierta. A largo plazo, compuesta y cierta. A largo plazo, simple y aleatoria. Ninguna de las anteriores es correcta.

Es falso que: El interés efectivo es el tipo de interés i realmente abonado o cargado a las operaciones en un año. La reserva matemática es la cantidad que una de las partes debería entregar a la otra en un momento dado para cancelar la operación. La TAE y el tipo efectivo anual i coinciden cuando la entidad financiera cobra comisiones. Las repos son operaciones financieras con pacto de recompra.

¿Cuál de las siguientes afirmaciones es verdadera?. La ley de descuento simple es independiente del punto de valoración elegido. La ley de descuento simple comercial es la conjugada de la ley de capitalización compuesta. La ley conjugada de la ley de capitalización simple es la ley de descuento simple comercial. En las leyes financieras simples la equivalencia entre capitales no es independiente del punto de valoración.

Los intereses generados por un capital de 10.000 euros invertido durante 4 años ascienden a 1.575euros, podemos afirmar que: El tipo de interés que le aplicó el banco a dicha cuenta a plazo es del 3,9375% anual en capitalización simple. El tipo de interés que le aplicó el banco a dicha cuenta a plazo asciende al 11,3882% anual efectivo en capitalización compuesta. El tipo de interés nominal es 5%. Todas las anteriores son correctas.

Sea el tipo de interés trimestral del 1,5%, aplicando tantos equivalentes, podemos afirmar que: El tipo de interés compuesto anual efectivo será 5,1520%. El tipo de interés simple anual efectivo será 4,5%. El tipo de interés mensual efectivo será 0,4975%. Todas las anteriores son correctas.

La sociedad Chedisa desea descontar 5 EFECTOS de importe nominal 1.000€, cada uno, que vencen dentro de 60 días. La entidad bancaria le aplicará un tanto anual en descuento simple del 7,5% y una comisión de cobro del 0,50% sobre el nominal. El efectivo entregado por la entidad financiera es 994,16€ por efecto. El efectivo total entregado por la entidad financiera es 4.970,83€. La TAE de la operación en capitalización compuesta es 11,3380%. Ninguna de las anteriores es correcta.

Si adquiere una letra del tesoro que vence dentro de 180 días, por el 98% de su valor nominal, ¿qué rentabilidad anual habrá obtenido? (Año comercial = 360 días). 4%. 4,0816%. 10%. Ninguna de las anteriores es correcta.

Determinada entidad ofrece a un cliente tres alternativas para una IMPOSICIÓN A PLAZO FIJO de 1.000€ a 1 año. 4% semestral, 11,25% efectivo anual y 10% nominal de frecuencia trimestral: El 11,25% efectivo es mejor. El 4% semestral es mejor. El 10% nominal es mejor. Las tres alternativas son iguales.

Para un tipo de interés anual efectivo del 5%, ¿cuál de las siguientes afirmaciones es correcta?. Entre 1.000 euros hoy y 954 hace un año, prefiero 1.000 euros hoy. Entre 1.000 euros hoy y 1.020 dentro de un año, prefiero 1.020 euros dentro de un año. Entre 1.000 euros hoy y 1.050 dentro de un año, prefiero 1.050 dentro de un año. Ninguna de las anteriores es correcta.

Se tienen tres efectos con los nominales y vencimientos siguientes: 1.500 a 48 días; 2.000 a 90 días y 2.500 a 120 días. Se pretende sustituir los efectos por uno igual a la suma de los tres. El vencimiento de ese efecto es de 80 días. El vencimiento del efecto es 92 días. Con estos datos no se puede calcular el vencimiento medio del efecto equivalente. Ninguna de las anteriores es correcta.

¿Cuál es la correcta?. Un plan de pensiones que supone aportaciones mensuales durante los años que resten hasta la jubilación y después se cobre como una renta, es una operación “doblemente compuesta”. Un pagaré con vencimiento a 6 años que se descuenta en una entidad financiera es una operación simple. Un plan de ahorro mensual que tiene la finalidad de financiar la adquisición de una vivienda es una operación financiera compuesta de constitución. Todas las respuestas anteriores son correctas.

¿Cuál es la correcta?. TAE y TIN tienen que coincidir siempre porque son tipos anuales. La TAE es mayor al TIN siempre que haya capitalización en periodos inferiores al año. La TAE y el tipo efectivo anual (i) coinciden, aunque la entidad financiera cobre comisiones. Ninguna de las anteriores es correcta.