preguntas examen lavados

¿Qué es el Código Orgánico Integral Penal?. Un código que regula la prevención del delito de lavado de activos. Un conjunto de normativas fiscales. Una guía de buenas prácticas. Un manual de ventas.

¿Cuál es el objetivo general del manual de prevención?. Mejorar la atención al cliente. Establecer políticas y procedimientos para prevenir el lavado de activos. Desarrollar campañas de marketing. Incrementar las ventas.

¿Qué se debe conservar físicamente según las normativas de prevención del lavado de activos?. Informes de ventas. Documentación física de los procedimientos de debida diligencia. Documentación de transacciones. Documentos contables.

¿Qué deben hacer los sujetos obligados en relación con las listas del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas?. Identificar a sus clientes en relación con dichas listas. Publicarlas en sus webs. Compartirlas con todos los empleados. Ignorar las listas.

¿Qué debe hacer un sujeto obligado si no cuenta con un organismo de control específico?. Establecer sus propios objetivos específicos. Desarrollar políticas de ventas. Contratar una empresa externa. Observar lo indicado en el COIP.

¿Qué sanción puede recibir un oficial de cumplimiento por incumplimiento de las normativas?. Multa. Sanción disciplinaria. Ascenso. Suspensión temporal.

¿Cuál es el propósito principal de la guía manual de prevención?. Mejorar la atención al cliente. Desarrollar políticas de auditoría. Incrementar las ventas. Establecer políticas y procedimientos de administración de riesgos.

¿Qué deben hacer las entidades para vigilar la implementación del Sistema de Prevención de Riesgos?. Designar un oficial de cumplimiento. Medidas adicionales para identificar y monitorear clientes de mayor riesgo. Implementar controles. Reportar a la UAFE.

¿Qué procedimiento debe seguir una entidad para la aceptación de clientes?. Procedimiento de auditoría. Procedimiento de debida diligencia. Procedimiento de ventas. Procedimiento de marketing.

¿Qué entidad supervisa el cumplimiento de la normativa sobre lavado de activos?. Banco Central del Ecuador. Ministerio de Finanzas. Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE). Contraloría General del Estado.

¿Qué ley regula la prevención, detección y erradicación del delito de lavado de activos en Ecuador?. Ley de Sociedades. Código Orgánico Integral Penal. Ley de Bancos. Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos.

¿Qué es un Reporte de Operaciones Inusuales, Injustificadas o Sospechosas (ROII). Un análisis de mercado. Un reporte de transacciones sospechosas de lavado de activos. Un informe emitido por la UAFE. Un informe sobre transacciones comerciales normales.

¿Qué ley establece el delito de lavado de activos en Ecuador?. Ley de Sociedades. Ley de Propiedad Intelectual. Código Orgánico Integral Penal. Ley de comercio.

¿Qué sanciones se mencionan en el manual de prevención para la falta de aplicación de políticas de prevención?. Sanciones administrativas. Ninguna sanción. Sanciones civiles. Sanciones penales.

¿Qué se debe hacer al inicio de relaciones contractuales o comerciales con los clientes?. Ofrecer descuentos. Entrevistarse con el sujeto obligado. Tomar estrictas medidas de debida diligencia. Ignorar el historial del cliente.

¿Cuál es una de las principales recomendaciones del GAFI?. Fortalecer las normativas contra el lavado de activos. Aumentar las transacciones en plataformas financieras. Reducir el uso de efectivo. Implementar el comercio electrónico.

¿Qué debe hacer un sujeto obligado en relación con las transacciones de clientes?. Compartirlas con todas las entidades. Eliminarlas inmediatamente. Monitorear operaciones y transacciones de los clientes. No monitorearlas.

¿Qué organismo emite las 40 recomendaciones mencionadas en el manual?. Banco Mundial. Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Naciones Unidas. Fondo Monetario Internacional.

¿Qué documento establece sanciones por la falta de aplicación de políticas de prevención del lavado de activos?. La Ley de Compañías. El Código Orgánico Integral Penal. La Constitución. El Manual de Prevención del Delito de Lavado de Activos.

¿Qué deben hacer los sujetos obligados para impulsar el conocimiento de la normativa legal?. Responsabilizar al oficial de cumplimiento. Publicar anuncios en televisión. Aumentar los precios. Implementar programas de capacitación interna.