seguridad bancaria

1. INSEGURIDAD ES. No saber cómo debemos enfrentar o actuar en el momento mismo de presentarse el evento generador de riesgo-peligro. Saber y no poner en práctica los conocimientos de seguridad en el momento que se presenta la amenaza generadora de riesgo-peligro…”. No saber alejarse del riesgo-peligro de manera inteligente para no sufrir daño alguno.

2. DEFINICIÓN DE SEGURIDAD BANCARIA. Conjunto de normas, políticas y acciones preventivas y/o defensivas adoptadas por la entidad financiera/ Grupo de Seguridad, para reducir y/o controlar los riesgos. Son las actividades de seguridad coordinadas para evitar que los bienes y personas de la entidad financiera sufran algún tipo de daño. Ciencia que ayuda a proteger el interés económico de los usuarios de las entidades financieras y económicas.

3. IMPORTANCIA DE LA SEGURIDAD BANCARIA: a. Protección, Prevención, Disuasión, Vigilancia, Control, Simulación, Investigación, Reacción,Respuesta. b. Respuesta Coordinación, Planificación, Reprensión, Vigilancia, Control, Simulación, Investigación, Reacción, Respuesta. c. Planificación, Prevención, Disuasión, Protección, Asimilación, Simulación, Investigación, Reacción, Respuesta.

4. ¿QUÉ ABARCA LA SEGURIDAD BANCARIA?. Seguridad Física, Seguridad Electrónica, Seguridad Informática, Seguridad Financiera. Seguridad Física, Seguridad electrónica, seguridad Ambiental, Seguridad Alimentaria. Seguridad Física, Seguridad Electrónica, Seguridad Jurídica, Seguridad Económica.

5. DENTRO DE LA IMPORTANCIA DE LA SEGURIDAD BANCARIA, LA PREVENCIÓN DEFINE: daño o peligro. riesgo amenaza. debilidad o vulnerabilidad. ninguna de las anteriores.

6. PROCEDIMIENTO PARA VERIFICAR EL FUNCIONAMIENTO DE LAS NORMAS Y SISTEMAS DE SEGURIDAD PARA DETENER O EVITAR A TIEMPO UN RIESGO O PELIGRO CORRESPONDE. Respuesta. Control. Reacción. Ninguna de las anteriores.

7.DENTRO DEL SECTOR PÚBLICO SE ENCUENTRAN. Instituciones auxiliares. CFN. Popular y solidario.

8. ¿QUÉ ABARCA LA SEGURIDAD BANCARIA?. Protección a personas importantes. Protección y seguridad a viviendas fiscales. Protección a colegios y universidades.

9. ¿CUÁL ES LA FINALIDAD FUNDAMENTAL DEL SISTEMA FINANCIERO?. a. Preservar los depósitos y atender los requerimientos de financiamiento para la consecución de los objetivos de desarrollo del país. b. Finalidad fundamental para el desarrollo del país, el estado fomenta el acceso a los servicios financieros. c. Todas las anteriores.

10. ¿QUÉ FORTALECE LA INVERSIÓN PRODUCTIVA NACIONAL Y EL CONJUNTO SOCIAL Y AMBIENTALMENTE RESPONSABLE?. Entidad Financiera. Intermediación financiera. Sistema financiero.

11. LA SEGURIDAD BANCARIA IMPLICA: a. Seguridad industrial; seguridad física; seguridad informática. b. seguridad industrial y planificación seguridad ante eventos específicos desastres; seguridad a altos ejecutivos y sus familiares; e investigaciones. c. Entidad financiera; bancos; caja de ahorros.

12 ¿QUÉ OFRECE LA ENTIDAD FINANCIERA?. La posibilidad de hacer un trueque. La posibilidad de transportar dinero. La posibilidad de hacer una transferencia de dinero.

LAS ACTIVIDADES FINANCIERAS SON UN. Servicio de orden público, que solamente podrán ejercerse, previa autorización del Estado, de acuerdo con la ley. Servicio de orden privado, que solamente podrán ejercerse, previa autorización del Estado. Servicio de orden privado, que solamente podrán ejercerse, previa autorización del Estado, de acuerdo con la ley.

14. ¿LA INTERMEDIACIÓN FINANCIERA SE FORTALECE A TRAVÉS DE?. Las Entidades Financieras. La inversión productiva nacional y el consumo social y ambientalmente responsable. Un excelente Sistema Financiero Nacional.

15. ¿QUÉ BUSCA LA PLANIFICACIÓN DE SEGURIDAD ANTE EVENTOS ESPECÍFICOS DESASTRES?. El punto de encuentro. Más equipos de protección personal. Reacción ante desastre.

16. ¿A QUÉ SE RELACIONA LA SEGURIDAD A ALTOS EJECUTIVOS Y SUS FAMILIARES?. Al control de las rutas de despliegue. Protección a personas importantes. Tener buenas gerencias.

17. ¿QUÉ SE INVESTIGA EN SEGURIDAD BANCARIA?. Rutas de desplazamiento. Incidentes y accidentes. Delitos e incidentes.

18. ¿EN QUE AÑO SE DIÓ EL CONGELAMIENTO O LA RETENCIÓN ARBITRARIA GENERALIZADA DE LOS FONDOS, DEPOSITO DE LAS ENTIDADES PÚBLICAS Y PRIVADAS?. 8 de marzo de 1999. 15 de mayo 1996. 30 de agosto del 2002.

19. LOS SECTORES DEL SISTEMA FINANCIERO SON: Pública, privada, popular y solidaria. Nacional y popular. Comunitaria e interinstitucional.

20.ENTIDADES FINANCIERAS DEL SECTOR PÚBLICO SON: BCE, BE, BEV, BNF, Ban Ecuador. Bco Pichincha, Bco Internacional. Cooperativas, Banco Del Barrio.

21.AL SECTOR FINANCIERO CORRESPONDE LAS SIGUIENTES INSTITUCIONES: Instituciones Financieras, servicios Financieros y servicios auxiliares. Bancos del Barrio, cooperativas privadas. Instituciones financieras privadas.

22. ¿BCE, BE, BEV, BNF, BAN ECUADOR, CFN, IECE, SON?. Entidades financieras. Entidades gubernamentales. Ninguna de las anteriores.

23.EL FRAUDE ELECTRÓNICO TIENE UNA PENA DE PRISIÓN DE: 3 a 6 años. 8 a 10 años. 4 a 8 años. ninguna de las anteriores.

24. EN SEGURIDAD BANCARIA QUIEN SE APROPIE DE INFORMACIÓN DE LOS CLIENTES, DOCUMENTOS, CLAVES, CORREOS ELECTRÓNICOS TENDRÁ UNA PENA DE PRISIÓN DE: 3 a 6 años. 8 a 10 años. 4 a 8 años. ninguna de las anteriores.

25.LA TARJETA DE CRÉDITO ES UN MEDIO DE: afiliación. de pago. ninguna de las anteriores.

26. ¿CUÁL DE ESTAS OPCIONES NO ES UNA CARACTERÍSTICA DE LAS TARJETAS DE CRÉDITO?. El dinero plástico tiene un número de identificación para la marca de la tarjeta, El emisor, y el usuario. tiene una banda magnética, un microchip, y un número de relieve. número de teléfono, número de cédula. Todas las anteriores.

27.UNA VENTAJA DE LA BANCA ELECTRÓNICA ES: Ahorro de tiempo. Aumento de cupo. Solicitud de documentación. Todas anteriores.

28. DURANTE UNA CONEXIÓN LA PERDIDA DE CONEXIÓN PUEDE INCURRIR EN: Aumento de cupo. Perdida de información. Robo de clave. Ninguna de las anteriores.

29.UN SERVICIO DE LA BANCA VIRTUAL ES. Transferencia de fondos por la web. b. Retiro de dinero en la ventanilla. c. Seguro de vida. d. Ninguna de las anteriores.

30.UNA TRANSFERENCIA PUEDE SER: Provincial o nacional. Interbancaria o mismo banco. Dinero físico o electrónico. Ninguna de las anteriores.

31. ¿QUÉ INSTITUCIONES PUEDEN REALIZAR OPERACIONES DE TRANSFERENCIA?. Cualquier institución bancaria. Bancos en línea. Solo las reguladas por la ley. cooperativas.

32. ¿EL LAVADO DE ACTIVOS ES EL PROCESO A TRAVÉS DEL CUAL LOS BIENES DE ORIGEN DELICTIVO SON?. Legales. Ilegales. Normales.

33.EL CAJERO AUTOMÁTICO SE LO CONOCE COMO: Atm. Cnt. Amt.

34¿CUÁL DE ÉSTAS ES UNA MODALIDAD DE FRAUDE EN CAJEROS AUTOMÁTICOS (ATM)?. Cambiazo. Paquetazo. Ninguna de las anteriores.

CAMBIAZO Y MALWARE ES UNA MODALIDAD DE: Fraude de cajero automático. Origen delictivo. Todas anteriores.

36¿DE QUÉ FORMA SE PUEDE HACER RETIROS BANCARIOS?. A través de clientes. Banco a banco. Cajeros y libretas de ahorros.

37.-¿DE QUÉ FORMA HAN FACILITADO LAS TRANSACCIONES RUTINARIAS A LOS CLIENTES. Por cajero automático. Papel preponderante. Banco a banco.

38-¿CUÁLES SON LAS MODALIDADES DE FRAUDE?. Paquetazo, Escopolamina. Robo Asalto. Extorsión e intimidación.

QUÉ ES SACAPINTAS?. Personas que están atentos a los movimientos de sus víctimas en el momento que se encuentran realizando retiros de dinero ya sea en ventanillas o cajeros automáticos. Personas que no están atentos a los movimientos de sus víctimas en el momento que se encuentran realizando retiros de dinero ya sea en ventanillas o cajeros automáticos. Personas que ayuda a custodiar el dinero a sus domicilios.

40.-¿QUÉ ES SUPLANTACIÓN?. Sustitución ilegal de una persona para obtener un beneficio. Sustitución legal de una persona para obtener un beneficio. Sustitución legal de una persona para obtener un ayuda.

41.QUÉ ES EL CAMBIAZO?. Con el consentimiento de una persona cambiar una cosa por otra. Voluntariamente entregar una cosa por otra. Cambiar fraudulentamente y con engaño una cosa por otra.

42¿QUÉ ES EL ASALTO ARMADO?. Es un tipo de robo o despojamiento de bienes con violencia, intimidación o afectación física. Es un tipo de robo donde se relacionan cordialmente para que se produzca. Es un tipo de robo donde no se llevan ningún objeto de valor.

43.-¿QUÉ ES PHISHING?. Métodos más utilizados por delincuentes cibernéticos para estafar y obtener información confidencial de forma fraudulenta como una contraseña, etc. Métodos más utilizados por delincuentes cibernéticos para no estafar y no obtener ninguna información. Métodos más utilizados por delincuentes del cual tienen buenas relaciones con los usuarios.

44. ¿QUÉ FINALIDAD TIENE EL PHISHING?. Robar números de tarjetas de crédito, robar número de PIN, robar contraseñas, cuentas y perfiles en redes sociales. Generar números de tarjetas de crédito, número de PIN, contraseñas, cuentas y perfiles en redes sociales. Dar a conocer a la persona dueña de la información que tienen su información.

45.-¿CÓMO EVITAR EL PAQUETAZO?. Coordinar con la fuerza pública que pertenece a las fuerzas armadas el apoyo necesario cuando retiren alta sumas de dinero y efectuar las transacciones sin novedades. Coordinar con la fuerza pública que no pertenece a las fuerzas armadas el apoyo necesario cuando retiren alta sumas de dinero y efectuar las transacciones sin novedades. Coordinar con los agentes privados de seguridad ciudadana el apoyo necesario cuando retiren alta sumas de dinero y efectuar las transacciones sin novedades.

46. ¿CÓMO EVITAR UNA SUPLANTACIÓN?. Es preferible haber llenado las papeletas de depósito, contado y recontado el dinero a depositar de tal manera que esta actividad no la haga dentro de la agencia bancaria. Solicitar ayuda a personas desconocidas a contar el dinero a depositar. Pedir de favor que otra persona desconocido realice su depósito, entregándole todo su dinero y la papeleta.

47.- ¿QUÉ REFLEJAN LOS SACAPINTAS CON LAS VICTIMAS?. Ninguna. Refleja inseguridad y ganas de agredir con violencia. Refleja seguridad y pocas ganas de asaltar con violencia. Reflejan agresividad y empatía por sus victimas.

48. ¿CÓMO EVITAR LOS ASALTOS ARMADOS?. No mantenga el dinero expuesto a la vista de otras personas. Si es objeto de asalto armado no de aviso a las autoridades. Si observa personas sospechosas establezca una conversación amena.

49.- ¿CÓMO EVITAR LOS PISHING?. Ninguna. Su banco le solicitara información personal, claves, identificación, etc, por medios de correos electrónicos, llamadas telefónicas o SMS. Entregar toda la información que se solicite por correos electrónicos, llamadas telefónicas o SMS.

50¿CÓMO EVITAR SER VÍCTIMAS DE LOS SACAPINTAS?. Si va a retirar cifras superiores a mil dólares pida colaboración a la Policía Nacional para el servicio de traslado de valores. Si va a retirar cifras superiores a los dos mil dólares pida colaboración a la Policía Nacional para el servicio de traslado de valores.

51. ¿QUÉ DEBE HACER SI ES VÍCTIMA DE UN DELITO?. Enfrente solo a los antisociales aun cuando ellos estén armados. Nunca enfrente a los supuestos delincuentes, mantenga la calma, pida ayuda si existen personas en el lugar, recuerde los antisociales pueden estar armados. Si existen personas en el lugar no pida ayuda.

52.-¿EN QUÉ TIPO DE TARJETAS SE LIMITA LA CLONACIÓN?. Tarjetas con banda magnética. Tarjetas con chip. Tarjetas sin banda magnética y chip.

53.-RECOMENDACIÓN PARA EL USO DE CAJERO AUTOMÁTICO?. Utilizar el cajero si detecta personas sospechosas. Cubra con su cuerpo y su mano el teclado del cajero en cada momento. Preste su tarjeta a una persona desconocida.

54¿CÓMO EVITAR EL CAMBIAZO?. Si la tarjeta ha sido cambiada, hurtada o perdida, realice inmediatamente el bloqueo temporal. Si la tarjeta ha sido cambiada, hurtada o perdida, realice inmediatamente el bloqueo permanente. Si la tarjeta ha sido cambiada, hurtada o perdida, realice inmediatamente el bloqueo temporal.

55.-¿CÓMO EVITAR LA SUPLANTACIÓN?. Todo depósito de dinero debe realizarse únicamente en las ventanillas que la agencia tiene destinada para este tipo de operaciones. Ningún empleado real de banco le va a pedir que deposite en otro sitio diferente a las ventanillas. Acceder a depositar en lugares diferentes que no sean las ventanillas siempre y cuando el señor gerente lo autorice.

56¿TIPOS DE MODALIDADES DELICTIVAS?. Paquetazo, suplantación, sacapintas, asaltos armados. Paquetazo, suplantación, sacapintas, cohecho, asaltos armados. a. Paquetazo, suplantación, sacapintas, asaltos armados, soborno.

57 ¿SÍ LA TARJETA DE DÉBITO O CRÉDITO HA SIDO CAMBIADA, SIN SU CONSENTIMIENTO SE DENOMINA?. Suplantación. ninguna. Phishing. Hacker.

58¿CUÁNTA IMPORTANCIA LE DA A LAS CÁMARAS QUE DEN COBERTURA A LAS VÍAS DE ACCESO A LOS CAJEROS?. Muy importante. Irrelevante. Poco importante.