Simulador de Derecho Bancario Msc Segundo Lucas 2025

Indique quien de las siguientes opciones No tiene jurisdicción coactiva: Banco Central del Ecuador. Corporación de Seguro de Depósitos. Sistema Financiero privado. Fondo de Seguros privados.

Cuántas etapas forman parte de la Administración de Riesgos de Lavado de Activos. 5. 4. 3. 2.

Quién formula las políticas y regulaciones en materia monetaria y financiera. El Banco Central. La Superintendencia de Bancos. La Asamblea Nacional. La Función Ejecutiva.

De cuál función del estado forma parte la Junta de Política y Regulación Financiera. Función Legislativa. Función Ejecutiva. Función Económica. Función Financiera Nacional.

Qué sistemas de regímenes regula el Código Orgánico Monetario y Financiero: Sistema cambiario y monetario y los regímenes de valores e inversión. Sistema cambiario y bancario y los regímenes de valores e inversión. Sistema monetario y financiero y los regímenes de valores y seguros. Sistema bancario y financiero y los regímenes de valores e inversión.

Cómo se encuentra compuesto el sector financiero público. Cooperativas de Ahorro y Crédito. Bancos Mutualistas. Bancos Múltiples y Bancos Especializados. Corporaciones y Bancos.

Cuál de las siguientes opciones No forma parte del sistema financiero popular y solidario. Cajas de ahorro. Entidades asociativas. Bancos comunales. Mutualistas.

Acuál Función del Estado le corresponde la competencia exclusiva de crear aranceles y fijar sus niveles: Función ejecutiva. Función de Transparencia y Control Social. Función judicial. Función legislativa.

La formulación de las políticas y regulaciones en materia monetaria, crediticia, cambiaria, financiera, así como de seguros y valores, es facultad privada. Función judicial. Función ejecutiva. Función electoral. Función legislativa.

Cuál es uno de los objetivos del Código Orgánico Monetario y Financiero. Restringir la inversión extranjera. Asegurar niveles de liquidez en la economía. Establecer limitaciones al Banco Central del Ecuador. Favorecer únicamente al sector financiero privado.

Cómo se llama el factor de riesgo que comprende un análisis de las nuevas tecnologías que emplea para ofertar los productos por parte del obligado: Canales. Clientes. Jurisdicción. Productos y servicios.

De cuál Función del Estado forma parte la Superintendencia de Bancos. Función de Transparencia y Control Social. Función judicial. Función legislativa. Función Ejecutiva.

Según el COMF, ley de la materia, Qué principio prevalece sobre el capital?. El ser humano. La libre competencia. La autonomía bancaria. La eficiencia del mercado.

Qué tipo de presunción gozan las resoluciones de la Junta de Política y Regulación Financiera: Presunción de aplicabilidad directa. Presunción de obligatoriedad. Presunción de transparencia. Presunción de legalidad.

Qué tipo de beneficio legal prevé la norma penal para la persona jurídica que ha constituido y aplicando un programa de fiel cumplimiento previo a la comisión de un delito. Agravante de responsabilidad penal. Remisión de responsabilidad penal. Atenuante de responsabilidad penal. Eximiente de responsabilidad penal.

De conformidad con los principios del Código Orgánico Monetario y Financiero, qué debe prevalecer. El capital por sobre el ser humano. La inversión por sobre los gastos. Los gastos por sobre el capital. El ser humano por sobre el capital.

Qué sectores conforman el sistema financiero nacional. Sector productivo, consumidor y bancario. Sector empresarial, casa de valores y bancario. Sector público, privado y popular y solidario. Sector financiero y cambiario.

Cómo se llama la entidad técnica responsable de la recopilación de información, realización de reportes, ejecución de las políticas y estrategias nacionales de prevención y erradicación del lavado de activos y financiamiento de delitos. Unidades de reportes y movimientos inusuales. Unidad de Investigación y lucha contra la corrupción. Unidad de Análisis Financiero y Económico. Unidad de Prevención y erradicación de lavado de activos y financiamiento de delitos.

Cuál es el monto máximo por el cual se pueden emitir acciones por parte de una entidad del sector financiero privado: Capital autorizado. Capital suscrito y pagado. Capital social. Capital declarado.

Cuál es el nombre del tipo penal que reprime y sanciona el COIP, cuando una persona divulga noticias falsas que causen alarma en la población y provoquen el retiro masivo de los depósitos de cualquier institución del sistema financiero, que provoque el cierre definitivo de dicha institución: Pánico financiero. Falsedad de información financiera. Captación ilegal de dinero. Lavado de activos.

En qué consiste el negocio de la banca: En la concesión de créditos. En la captación y colocación de recursos. En la contraprestación de bienes y servicios. En la inversión de capitales prestados.

Indique cómo se conoce a las Operaciones de ventanilla de redescuento: Instrumento para la dinamización del sistema financiero. Instrumento para la promoción de la inclusión y equidad. Instrumento para prevención de lavado de activos. Instrumento para gestionar la liquidez.

Cuál de las siguientes opciones NO forma parte del sistema financiero popular y solidario. Cajas de ahorro. Entidades asociativas. Bancos comunales. Mutualistas.

La formulación de las políticas y regulaciones en materia monetaria, crediticia, cambiaria, financiera, así como de seguros y valores, es facultad privativa?. Función ejecutiva. Función electoral. Función legislativa. Función judicial.

De cuál Función del Estado forma parte la Superintendencia de Bancos?. Función legislativa. Función ejecutiva. Función judicial. Función de Transparencia y Control Social.

Indique quien de las siguientes opciones NO tiene jurisdicción coactiva. Banco Central del Ecuador. Sistema Financiero privado. Corporación de seguro de depósitos. Fondo de Seguros Privados.

Qué sistemas y regímenes regula el Código Orgánico Monetaria y Financiera: Sistema cambiario y bancario y los regímenes de valores e inversión. Sistema bancario y financiero y los regímenes de valores e inversión. Sistema cambiario y monetario y los regímenes de valores e inversión. Sistema monetario y financiero y los regímenes de valores y seguros.

Cómo se llama la entidad técnica responsable de la recopilación de información, realización de reportes, ejecución de las políticas y estrategias nacionales de prevención y erradicación del lavado de activos y financiamiento de delitos: Unidad de Análisis Financiero y Económico. Unidad de Investigación y lucha contra la corrupción. Unidad de reportes y movimientos inusuales. Unidad de Prevención y erradicación de lavado de activos y financiamiento de delitos.

Cuál es uno de los objetivos del Código Orgánico Monetario. Restringir la inversión extranjera. Establecer limitaciones al Banco Central del Ecuador. Asegurar niveles de liquidez en la economía. Favorecer únicamente al sector financiero privado.

Cuánto es la pena privativa de libertad cuando el monto de los activos objeto del delito de lavado de activos sea de ochenta salarios básicos unificados del trabajador en general. De 7 a 10 años. De 3 a 5 años. De 5 a 7 años. De 1 a 3 año.