SIMULADOR DERECHO BANCARIO Y DE SEGUROS "C6"

¿Qué implica el principio de legalidad en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Todas las actividades financieras deben ajustarse a la ley y la Constitución. Los contratos financieros no requieren supervisión. Las instituciones financieras pueden operar sin regulaciones. Solo el Banco Central está sujeto a la normativa.

¿Qué significa que el ámbito monetario, financiero, de valores y seguros debe estar al servicio de la economía real según el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Que las instituciones financieras deben operar independientemente de las necesidades productivas del país. Que el sistema financiero debe centrarse exclusivamente en la regulación de seguros y valores. Que la economía real debe ajustarse a las decisiones de las entidades monetarias. Que las actividades monetarias y financieras deben apoyar el crecimiento de la producción, el empleo y la distribución de riqueza.

¿Qué sectores del sistema financiero nacional regula la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera?. Solo el sector bancario privado. Exclusivamente el sector popular y solidario. Los sectores público, privado y popular y solidario. Solo las entidades financieras internacionales.

¿Qué evento clave precedió inmediatamente la decisión de dolarizar la economía ecuatoriana en el año 2000?. La Revolución Juliana de 1925. La crisis bancaria y el feriado bancario de 1999. La crisis bancaria y el feriado bancario de 1989. La independencia de Ecuador. La devaluación del sucre en 1932.

¿Cuál es la función principal de la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera en Ecuador?. Supervisar directamente las operaciones de los bancos privados. Gestionar el fondo de seguros de depósitos. Ejecutar operaciones bancarias como intermediario financiero. Formular políticas monetarias, crediticias, financieras y cambiarias.

¿Qué entidad es responsable de supervisar y controlar las instituciones del sistema financiero en Ecuador?. Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera. Banco Central del Ecuador. Corporación Financiera Nacional. Superintendencia de Bancos.

¿Qué es un cheque?. Un título valor que ordena al banco pagar una suma determinada al portador o a una persona específica. Un título emitido por el banco para acreditar depósitos. Un contrato de préstamo entre el librador y el beneficiario.

¿Cuál es el rol de la UAFE en los procesos penales relacionados con lavado de activos, según la ley?. Interviene como parte procesal en procesos penales donde ha remitido reportes de operaciones inusuales e injustificadas. Determina las sanciones penales para los sujetos obligados. Actúa como juez penal en casos de lavado de activos.

¿Qué tipo de procedimiento / acción se puede iniciar para cobrar un cheque impago en Ecuador?. Acción de nulidad del título. Acción ejecutiva. Acción penal por estafa.

¿Cuál es la función principal de la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) en Ecuador?. Recolectar información y reportar operaciones sospechosas de lavado de activos. Gestionar el sistema de seguros de depósitos. Regular las tasas de interés de los bancos privados. Autorizar la apertura de nuevas instituciones financieras.

¿Cuáles son los sectores principales que integran el sistema financiero nacional?. Sector bancario, sector cooperativo y sector gubernamental. Sector privado, sector no bancario y sector monetario. Sector público, sector privado y sector internacional. Sector público, sector privado y sector popular y solidario.

¿Cuál es el objetivo del principio de estabilidad monetaria y financiera en el COMF?. Permitir fluctuaciones extremas en las tasas de interés. Eliminar los controles de la Superintendencia de Bancos. Mantener el equilibrio del sistema financiero y proteger la economía nacional.

¿Cómo interactúa la UAFE con la Fiscalía en casos de lavado de activos?. La UAFE reemplaza a la Fiscalía en investigaciones penales. La UAFE no tiene relación con la Fiscalía. La UAFE impone sanciones penales directamente. La UAFE analiza operaciones y, si encuentra indicios, reporta SRI. La UAFE analiza operaciones y, si encuentra indicios, reporta a la Fiscalía.

¿Qué derecho tienen los usuarios frente a las instituciones financieras?. Derecho a modificar unilateralmente contratos bancarios. Derecho a no pagar tarifas por servicios financieros. Derecho a recibir préstamos sin evaluación crediticia. Derecho a información clara, veraz y oportuna.

¿Cuál de los siguientes enunciados refleja correctamente el principio de la prevalencia del ser humano por sobre el capital en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Priorizar los intereses de las instituciones financieras para garantizar la estabilidad económica. Regular únicamente las actividades financieras sin considerar el impacto social. Garantizar que las políticas monetarias y financieras promuevan el bienestar humano por encima de los intereses del capital. Fomentar la acumulación de capital como base para el desarrollo económico.

¿Cuál es el objetivo principal de la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos y de la Financiación de Otros Delitos?. Establecer impuestos sobre operaciones financieras sospechosas. Prevenir, detectar y combatir el lavado de activos, sus delitos precedentes, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Regular exclusivamente las transacciones financieras internacionales. Limitar el acceso a servicios financieros para reducir riesgos.

¿Cómo se manifiesta el principio de soberanía monetaria y financiera en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Eliminar toda regulación sobre las transacciones internacionales. Ejerciendo el control nacional sobre las políticas monetarias y financieras para alinearse con los intereses del país y su integración global estratégica. Delegar la regulación financiera a entidades privadas extranjeras. Permitiendo que organismos internacionales dicten las políticas monetarias del país.

¿Cuál de los siguientes es un requisito formal obligatorio para la validez de un cheque en Ecuador?. La aprobación notarial del cheque. La indicación del lugar y la fecha de emisión. La mención expresa del número de cédula del girado. La firma del beneficiario en el cheque.

¿Cuál es la naturaleza jurídica y el rol principal de la UAFE según la normativa ecuatoriana?. Una entidad privada que regula el sector bancario. Una institución judicial que procesa casos de lavado de activos. Una entidad técnica con autonomía operativa, administrativa y financiera, encargada de prevenir y detectar el lavado de activos y la financiación de delitos. Una entidad técnica con autonomía operativa, administrativa y financiera, encargada de prevenir, detectar y sancionar penalmente el lavado de activos y la financiación de delitos. Un organismo dependiente del Banco Central del Ecuador para emitir moneda.

¿Cuál de los siguientes sectores está incluido como sujeto obligado a reportar a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) ?. Tiendas minoristas de alimentos. Organizaciones no gubernamentales sin fines de lucro. Escuelas y colegios públicos. Almacenes generales de depósito y casas de cambio.

¿Cuál de las siguientes opciones describe mejor el principio de fortalecimiento de la confianza en el sistema monetario y financiero?. Reducir la transparencia en las operaciones de las entidades financieras para agilizar procesos. Priorizar las ganancias de las instituciones sobre la seguridad de los depósitos. Permitir que las entidades financieras operen sin supervisión para fomentar la innovación. Implementar regulaciones que aseguren la transparencia, estabilidad y seguridad en las operaciones financieras para generar confianza en los usuarios.

¿Cómo se aplica el principio de protección de los derechos ciudadanos en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Garantizar que los usuarios de servicios financieros tengan derechos protegidos y mecanismos para presentar reclamos contra abusos. Eliminar los mecanismos de rendición de cuentas para las entidades financieras. Restringir el acceso de los ciudadanos a información sobre servicios financieros. Permitiendo que las entidades financieras establezcan sus propias normas sin supervisión estatal. Garantizar que los usuarios de servicios financieros tengan derechos protegidos y mecanismos para presentar reclamos contra abusos, acudiendo a la superintendencia de compañías.

¿Cuál de las siguientes entidades pertenece al sector financiero popular y solidario en Ecuador?. Sociedades financieras privadas. Cooperativas de ahorro y crédito. Banco Nacional de Fomento. Bancos privados.

¿Cuál es la entidad encargada de formular las políticas y regulaciones del sistema financiero según el COMF?. Superintendencia de Economía Popular y Solidaria. Banco Central del Ecuador. Junta de Política y Regulación Financiera. Servicio de Rentas Internas.

¿Quiénes están obligados a reportar operaciones sospechosas a la UAFE según la normativa ecuatoriana?. Instituciones financieras, seguros. Solo las empresas de transporte y logística. Únicamente los bancos públicos. Solo los contribuyentes individuales con ingresos superiores a $20,000 anuales.

¿Cuál es el objetivo principal del Código Orgánico Monetario y Financiero en el Ecuador?. Crear un sistema de emisión de moneda nacional propia. Establecer un marco legal para promover la estabilidad, sostenibilidad y equidad del sistema monetario y financiero. Limitar el acceso a servicios financieros para reducir riesgos. Regular exclusivamente las tasas de interés de los bancos privados.

¿Qué acción refleja el principio de inclusión y equidad en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Priorizar los beneficios de las instituciones financieras privadas sobre las necesidades de los usuarios. Promover el acceso equitativo a servicios financieros para todos los sectores de la población, incluidas las comunidades marginadas. Restringir las políticas de crédito a sectores específicos de la economía. Limitar el acceso a servicios financieros solo a grandes empresas.

¿Qué puede ocurrir si un banco no reporta una operación sospechosa a la UAFE?. No hay consecuencias legales. Recibe una bonificación por parte del SRI. Obtiene una exención tributaria. Puede enfrentar sanciones administrativas.

¿Cuál es una característica esencial del cheque en el sistema financiero ecuatoriano?. Requiere la autorización previa del Banco Central del Ecuador. Solo puede ser emitido por personas naturales. Tiene un plazo de pago de hasta un año desde su emisión. Es un título valor a la orden o al portador que se paga a la vista.

¿Cuál es una característica esencial del cheque en el sistema financiero ecuatoriano?. Requiere la autorización previa del Banco Central del Ecuador. Tiene un plazo de pago de hasta un año desde su emisión. Es un título valor a la orden o al portador que se paga a la vista. Solo puede ser emitido por personas naturales.

¿Qué implica el principio de legalidad en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Solo el Banco Central está sujeto a la normativa. Los contratos financieros no requieren supervisión. Las instituciones financieras pueden operar sin regulaciones. Todas las actividades financieras deben ajustarse a la ley y la Constitución.

¿Cómo se manifiesta el principio de soberanía monetaria y financiera en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Ejerciendo el control nacional sobre las políticas monetarias y financieras para alinearse con los intereses del país y su integración global estratégica. Delegar la regulación financiera a entidades privadas extranjeras. Eliminar toda regulación sobre las transacciones internacionales. Permitiendo que organismos internacionales dicten las políticas monetarias del país.

¿Qué acción refleja el principio de inclusión y equidad en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Restringir las políticas de crédito a sectores específicos de la economía. Priorizar los beneficios de las instituciones financieras privadas sobre las necesidades de los usuarios. Limitar el acceso a servicios financieros solo a grandes empresas. Promover el acceso equitativo a servicios financieros para todos los sectores de la población, incluidas las comunidades marginadas.

¿Qué tipo de procedimiento / acción se puede iniciar para cobrar un cheque impago en Ecuador?. Acción penal por estafa. Acción de nulidad del título. Acción ejecutiva.

¿Cómo interactúa la UAFE con la Fiscalía en casos de lavado de activos?. La UAFE impone sanciones penales directamente. La UAFE no tiene relación con la Fiscalía. La UAFE analiza operaciones y, si encuentra indicios, reporta a la Fiscalía. La UAFE reemplaza a la Fiscalía en investigaciones penales. La UAFE analiza operaciones y, si encuentra indicios, reporta SRI.

¿Qué evento clave precedió inmediatamente la decisión de dolarizar la economía ecuatoriana en el año 2000?. La independencia de Ecuador. La Revolución Juliana de 1925. La crisis bancaria y el feriado bancario de 1989. La devaluación del sucre en 1932. La crisis bancaria y el feriado bancario de 1999.

¿Cuál es el objetivo principal de la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos y de la Financiación de Otros Delitos?. Limitar el acceso a servicios financieros para reducir riesgos. Prevenir, detectar y combatir el lavado de activos, sus delitos precedentes, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Establecer impuestos sobre operaciones financieras sospechosas. Regular exclusivamente las transacciones financieras internacionales.

¿Qué sectores del sistema financiero nacional regula la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera?. Exclusivamente el sector popular y solidario. Los sectores público, privado y popular y solidario. Solo las entidades financieras internacionales. Solo el sector bancario privado.

¿Cuál es la función principal de la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) en Ecuador?. Autorizar la apertura de nuevas instituciones financieras. Gestionar el sistema de seguros de depósitos. Recolectar información y reportar operaciones sospechosas de lavado de activos. Regular las tasas de interés de los bancos privados.

¿Cuál es la entidad encargada de formular las políticas y regulaciones del sistema financiero según el COMF?. Banco Central del Ecuador. Superintendencia de Economía Popular y Solidaria. Servicio de Rentas Internas. Junta de Política y Regulación Financiera.

¿Quiénes están obligados a reportar operaciones sospechosas a la UAFE según la normativa ecuatoriana?. Únicamente los bancos públicos. Solo los contribuyentes individuales con ingresos superiores a $20,000 anuales. Solo las empresas de transporte y logística. Instituciones financieras, seguros.

¿Cuál es el objetivo del principio de estabilidad monetaria y financiera en el COMF?. Permitir fluctuaciones extremas en las tasas de interés. Mantener el equilibrio del sistema financiero y proteger la economía nacional. Eliminar los controles de la Superintendencia de Bancos.

¿Qué significa que el ámbito monetario, financiero, de valores y seguros debe estar al servicio de la economía real según el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Que la economía real debe ajustarse a las decisiones de las entidades monetarias. Que las instituciones financieras deben operar independientemente de las necesidades productivas del país. Que el sistema financiero debe centrarse exclusivamente en la regulación de seguros y valores. Que las actividades monetarias y financieras deben apoyar el crecimiento de la producción, el empleo y la distribución de riqueza.

¿Qué es un cheque?. Un contrato de préstamo entre el librador y el beneficiario. Un título valor que ordena al banco pagar una suma determinada al portador o a una persona específica. Un título emitido por el banco para acreditar depósitos.

¿Cómo se aplica el principio de protección de los derechos ciudadanos en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Garantizar que los usuarios de servicios financieros tengan derechos protegidos y mecanismos para presentar reclamos contra abusos. Eliminar los mecanismos de rendición de cuentas para las entidades financieras. Garantizar que los usuarios de servicios financieros tengan derechos protegidos y mecanismos para presentar reclamos contra abusos, acudiendo a la superintendencia de compañías. Restringir el acceso de los ciudadanos a información sobre servicios financieros. Permitiendo que las entidades financieras establezcan sus propias normas sin supervisión estatal.

¿Cuál de los siguientes sectores está incluido como sujeto obligado a reportar a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) ?. Tiendas minoristas de alimentos. Almacenes generales de depósito y casas de cambio. Escuelas y colegios públicos. Organizaciones no gubernamentales sin fines de lucro.

¿Qué entidad es responsable de supervisar y controlar las instituciones del sistema financiero en Ecuador?. Superintendencia de Bancos. Corporación Financiera Nacional. Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera. Banco Central del Ecuador.

¿Cuál es la función principal de la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera en Ecuador?. Formular políticas monetarias, crediticias, financieras y cambiarias. Supervisar directamente las operaciones de los bancos privados. Gestionar el fondo de seguros de depósitos. Ejecutar operaciones bancarias como intermediario financiero.

¿Qué puede ocurrir si un banco no reporta una operación sospechosa a la UAFE?. Puede enfrentar sanciones administrativas. Recibe una bonificación por parte del SRI. Obtiene una exención tributaria. No hay consecuencias legales.

¿Cuál de las siguientes opciones describe mejor el principio de fortalecimiento de la confianza en el sistema monetario y financiero?. Implementar regulaciones que aseguren la transparencia, estabilidad y seguridad en las operaciones financieras para generar confianza en los usuarios. Reducir la transparencia en las operaciones de las entidades financieras para agilizar procesos. Priorizar las ganancias de las instituciones sobre la seguridad de los depósitos. Permitir que las entidades financieras operen sin supervisión para fomentar la innovación.

¿Qué derecho tienen los usuarios frente a las instituciones financieras?. Derecho a recibir préstamos sin evaluación crediticia. Derecho a modificar unilateralmente contratos bancarios. Derecho a no pagar tarifas por servicios financieros. Derecho a información clara, veraz y oportuna.

¿Cuál es la naturaleza jurídica y el rol principal de la UAFE según la normativa ecuatoriana?. Una entidad técnica con autonomía operativa, administrativa y financiera, encargada de prevenir y detectar el lavado de activos y la financiación de delitos. Una institución judicial que procesa casos de lavado de activos. Una entidad privada que regula el sector bancario. Una entidad técnica con autonomía operativa, administrativa y financiera, encargada de prevenir, detectar y sancionar penalmente el lavado de activos y la financiación de delitos. Un organismo dependiente del Banco Central del Ecuador para emitir moneda.

¿Cuál de los siguientes es un requisito formal obligatorio para la validez de un cheque en Ecuador?. La firma del beneficiario en el cheque. La aprobación notarial del cheque. La indicación del lugar y la fecha de emisión. La mención expresa del número de cédula del girado.

¿Cuál de los siguientes enunciados refleja correctamente el principio de la prevalencia del ser humano por sobre el capital en el Código Orgánico Monetario y Financiero?. Regular únicamente las actividades financieras sin considerar el impacto social. Fomentar la acumulación de capital como base para el desarrollo económico. Priorizar los intereses de las instituciones financieras para garantizar la estabilidad económica. Garantizar que las políticas monetarias y financieras promuevan el bienestar humano por encima de los intereses del capital.

¿Cuál de las siguientes entidades pertenece al sector financiero popular y solidario en Ecuador?. Banco Nacional de Fomento. Cooperativas de ahorro y crédito. Bancos privados. Sociedades financieras privadas.

¿Cuáles son los sectores principales que integran el sistema financiero nacional?. Sector bancario, sector cooperativo y sector gubernamental. Sector público, sector privado y sector internacional. Sector público, sector privado y sector popular y solidario. Sector privado, sector no bancario y sector monetario.

¿Cuál es el objetivo principal del Código Orgánico Monetario y Financiero en el Ecuador?. Crear un sistema de emisión de moneda nacional propia. Establecer un marco legal para promover la estabilidad, sostenibilidad y equidad del sistema monetario y financiero.

¿Cuál es el objetivo principal del Código Orgánico Monetario y Financiero en el Ecuador?. Crear un sistema de emisión de moneda nacional propia. Establecer un marco legal para promover la estabilidad, sostenibilidad y equidad del sistema monetario y financiero. Limitar el acceso a servicios financieros para reducir riesgos. Regular exclusivamente las tasas de interés de los bancos privados.